Nachhaltigkeitsbezogen investieren

Unsere ESG-Anlagelösungen

Egal ob Sie die Verwaltung Ihres Vermögens an Anlageexpert:innen von PostFinance delegieren möchten, eine Anlagemöglichkeit mit stetiger Beratung wünschen oder Ihre Anlageentscheide selbst treffen wollen – bei uns finden Sie die passende nachhaltigkeitsbezogene Anlage- oder Vorsorgelösung.

Bei der E-Vermögensverwaltung (Delegationsprodukt) sowie der Anlageberatung Plus (Begleitung und Beratung auf Wunsch jederzeit möglich) bieten wir den Anlagefokus «Nachhaltig» an. Damit investieren wir das Geld in Unternehmen, Staaten und regierungsnahe Institutionen, die ESG-Anlagekriterien – also Kriterien bezüglich Umwelt, Gesellschaft und verantwortungsbewusster Unternehmensführung – berücksichtigen. 

PostFinance definiert für jedes Instrument (Fonds oder Exchange Traded Funds), das in den Musterportfolios der E-Vermögensverwaltung und Anlageberatung Plus eingesetzt wird, einen Benchmark (Vergleichsindex).

Bei Aktien und Obligationen berücksichtigen wir Nachhaltigkeitsaspekte bereits bei der Wahl des Benchmarks. Dadurch kann der jeweilige Fondsanbieter im Fokus «Nachhaltig » bei Aktien und Obligationen gewisse Unternehmen aufgrund ihrer ESG-Werte aus dem Anlageuniversum ausschliessen. Gleichzeitig nehmen wir eine Abweichung der Wertentwicklung des Portfolios verglichen mit einem klassischen Standardindex in Kauf, die sich positiv oder negativ auf die Performance auswirken kann.

Die PostFinance ESG-Fonds sind so konstruiert, dass sie selbst in bestimmte Zielfonds investieren (ein sogenanntes Fund-of-Funds-Konstrukt). Die Mehrheit dieser Zielfonds verfolgen explizit eine nachhaltige Anlagestrategie. Bezüglich nachhaltiger Anlagen können Sie bei den Zielfonds folgende Nachhaltigkeitsansätze (oder eine Kombination davon) nutzen: 

  • ESG-Integration
  • Ausschlusskriterien
  • Best-in-Class-Ansatz
  • Aktive Aktionärspolitik
  • Engagement wird bei den PostFinance Fonds vom UBS Asset Management der UBS AG und die Stimmrechtsausübung von der Fondsleitung der UBS Fund Management (Switzerland) AG wahrge­nommen.
  • Nachhaltiger Themenansatz

  • Die fünf Anlagestrategiefonds sowie die vier Vorsorgefonds berücksichtigen die ESG-Nachhaltigkeitsaspekte Umwelt (Environment), Soziales (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance). Dabei wird der Best-in-Class-Ansatz bei den Zielfonds angewendet. Bei diesem Ansatz ergibt sich das Anlageuniversum aus jenen Emittenten, die innerhalb ihrer Branche die besten Nachhaltigkeitsleistungen erbringen. Im Vergleich zum traditionellen, nicht explizit nachhaltigen Referenzindex streben unsere Fonds einen besseren ESG-Wert und einen niedrigeren CO2-Fussabdruck an. 

    Aus Nachhaltigkeitsgründen haben wir die Anlageklasse Gold bei den Anlagestrategie- und Vorsorgefonds ausgeschlossen. 

    Bei der Umsetzung der Anlagestrategie- und Vorsorgefonds orientieren wir uns bei den Aktien am SPI ESG Index® und an den MSCI-ESG-Leaders-Indizes sowie bei den Obligationen am SBI ESG Index®, am Bloomberg MSCI Sustainability Index und am J.P. Morgan ESG Index als Benchmark.

    Zum Fondsangebot

    Zu den Vorsorgefonds

  • Dieser Fonds verfolgt sein Anlageziel in erster Linie durch Anwendung von Nachhaltigkeitsansätzen (insbesondere Ausschlüsse und Best-in-Class-Ansatz in den Zielfonds), um das ökologische und soziale Nachhaltigkeitsprofil verglichen mit einem traditionel­len, nicht explizit nachhaltigen Referenzindex zu ver­bessern.

    Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster Mehr zu PF – ESG Bond Fund

  • Dieser Fonds bildet den Referenzindex SPI ESG passiv nach. Dieser Referenzindex misst die Entwicklung von Schweizer Aktien unter Berücksichtigung von Umwelt- und Gesellschaftsfaktoren sowie verantwortungsvoller Geschäftsführung.

    Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster Mehr zu PF – ESG Swiss Equity Fund

  • Beim Fonds handelt es sich um einen globalen Aktienfonds, der darauf achtet, dass ein Beitrag zu der Erreichung der internationalen Klimaziele geleistet wird erreicht werden. Der Fonds ist dabei bestrebt, verstärkt in Unternehmen zu investieren, die eine niedrigere durchschnittliche CO2-Intensität vorweisen und einen relativ zum Referenzindex höheren ESG-Score haben. Der Fonds strebt einen Netto-Null-Pfad an, der darauf abzielt, die Erderwärmung bis 2050 möglichst auf +1,5 Grad zu begrenzen (gegenüber dem vorindustriellen Niveau).

    Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster Mehr zu PF – Global Climate Equity Fund

PostFinance bietet über 30 Drittfonds an, die Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigen. Dabei unterscheidet PostFinance zwischen Fonds, die ein explizites Nachhaltigkeitsziel anstreben, und Fonds, die in der Investitionsentscheidung soziale und/oder ökologische Merkmale sowie gute Unternehmensführung berücksichtigen.

Bei den Fonds, die ein explizites Nachhaltigkeitsziel anstreben, wird die Klassifizierung gemäss europäischen Offenlegungspflichten nach Art. 9 Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) berücksichtigt. Bei den Fonds, die in der Investitionsentscheidung soziale und/oder ökologische Merkmale sowie gute Unternehmensführung berücksichtigen, wird die Klassifizierung nach Art. 8 Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) oder einem Äquivalent berücksichtigt.

Beim «Vorsorgeplan SmartFlex» (Säule 3a/3b) und beim «Vermögensplan SmartFlex» (Säule 3b), welche wir in Kooperation mit AXA vertreiben, bietet PostFinance das Anlagethema «Klima» an. Hier wird der PF - Global Climate Equity Fund I, ein Aktienfonds, eingesetzt. Der Fonds ist bestrebt, verstärkt in Unternehmen zu investieren, die ihren relativen CO2-Fussabdruck reduzieren und/oder zur Energiewende beitragen.

Finden Sie heraus, welche Anlagestrategie zu Ihnen passt. Unsere Kundenberater:innen beraten und unterstützen Sie auf Wunsch gerne dabei, Ihre Anlagestrategie zu erarbeiten und die passenden Anlagen auszuwählen.

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