Nachhaltigkeitsbezogen investieren

Bei der E-Vermögensverwaltung (Delegationsprodukt) sowie der Anlageberatung Plus (Begleitung und Beratung auf Wunsch jederzeit möglich) bieten wir den Anlagefokus «Verantwortungsbewusst» an. Damit investieren wir das Geld in Unternehmen, Staaten und regierungsnahe Institutionen, die ESG-Anlagekriterien – also Kriterien bezüglich Umwelt, Gesellschaft und verantwortungsbewusster Unternehmensführung – berücksichtigen. 

PostFinance definiert für jedes Instrument (Fonds oder Exchange Traded Funds), das in den Musterportfolios der E-Vermögensverwaltung und Anlageberatung Plus eingesetzt wird, einen Benchmark (Vergleichsindex).

Bei Aktien und Obligationen berücksichtigen wir Nachhaltigkeitsaspekte bereits bei der Wahl des Benchmarks. Dadurch kann der jeweilige Fondsanbieter im Fokus «Verantwortungsbewusst» bei Aktien und Obligationen gewisse Unternehmen aufgrund ihrer ESG-Werte aus dem Anlageuniversum ausschliessen. Gleichzeitig nehmen wir eine Abweichung der Wertentwicklung des Portfolios verglichen mit einem klassischen Standardindex in Kauf, die sich positiv oder negativ auf die Performance auswirken kann.

Die PostFinance ESG-Fonds sind so konstruiert, dass sie in bestimmte Zielfonds investieren (ein sogenanntes Fund-of-Funds-Konstrukt). Die Mehrheit dieser Zielfonds berücksichtigen nachhaltigkeitsbezogene Finanzrisiken im Investitionsprozess. Unten werden die jeweiligen Sustainable-Investing-Ansätze aufgelistet, die jeweils bei den entsprechenden Produkten angewendet werden. 

PostFinance bietet eine Vielzahl an Drittfonds an, die Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigen. Dabei wird unterschieden zwischen Fonds, die ein explizites Nachhaltigkeitsziel anstreben, und Fonds, die in der Investitionsentscheidung soziale und/oder ökologische Merkmale sowie gute Unternehmensführung berücksichtigen. Die im Kapitel 3.2 beschriebenen Kriterien müssen eingehalten werden und werden jährlich überprüft. Bei den Fonds, die ein explizites Nachhaltigkeitsziel anstreben, wird die Klassifizierung gemäss europäischen Offenlegungspflichten nach Art. 9 Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) berücksichtigt. Bei den Fonds, die in der Investitionsentscheidung soziale und/oder ökologische Merkmale sowie gute Unternehmensführung berücksichtigen, wird die Klassifizierung nach Art. 8 Sustainable Finance Disclosure Regulation oder einem Äquivalent berücksichtigt.

Beim «Vorsorgeplan SmartFlex» (Säule 3a/3b) und beim «Vermögensplan SmartFlex» (Säule 3b), welche wir in Kooperation mit AXA vertreiben, bietet PostFinance das Anlagethema «Klima» an. Hier wird der PF – Global Climate Equity Fund I, ein Aktienfonds, eingesetzt. Es handelt sich gemäss der PostFinance-Typologie um eine Verantwortungsbewusste Geldanlage. Der Teilfonds investiert in Wertpapiere von Unternehmen, die wesentliche Faktoren im Beriech Umwelt, Soziales und Governance (ESG) erfüllen.

Finden Sie heraus, welche Anlagestrategie zu Ihnen passt. Unsere Kundenberater:innen beraten und unterstützen Sie auf Wunsch gerne dabei, Ihre Anlagestrategie zu erarbeiten und die passenden Anlagen auszuwählen.