Investimenti orientati alla sostenibilità

Per l’e-gestione patrimoniale (prodotto di delega) e per la consulenza sugli investimenti Plus (accompagnamento e consulenza ogni volta che lo si desidera) proponiamo il focus d’investimento «Responsabile». Investendo il denaro in aziende, stati e istituzioni governative che tengono conto dei cosiddetti criteri d’investimento ESG, ossia di criteri legati all’ambiente, ad aspetti sociali e alla gestione aziendale responsabile. 

PostFinance definisce un benchmark (ovvero un indice di riferimento) per ogni strumento (fondo o exchange traded fund) utilizzato nei modelli di portafoglio dell’e-gestione patrimoniale e della consulenza sugli investimenti Plus.

Per le azioni e le obbligazioni teniamo conto degli aspetti relativi alla sostenibilità fin dalla scelta dell’indice di riferimento. Ciò significa che nel focus «Responsabile» il rispettivo offerente di fondi può escludere alcune aziende dall’universo d’investimento in azioni e obbligazioni sulla base dei loro valori ESG. Allo stesso tempo accettiamo uno scostamento dovuto all’evoluzione del portafoglio rispetto a un indice standard classico, che può avere un impatto sia positivo che negativo sulla performance.

I fondi ESG PostFinance sono strutturati in modo da investire in specifici fondi mirati (struttura «fund of funds» o fondo di fondi). La maggior parte di questi fondi mirati tiene conto di rischi finanziari legati alla sostenibilità nel processo d’investimento. Di seguito sono elencati i singoli approcci di Sustainable Investing applicati per i rispettivi prodotti.

PostFinance offre numerosi fondi di terzi che tengono conto degli aspetti legati alla sostenibilità, distinguendo tra i fondi che perseguono un obiettivo di sostenibilità esplicito e i fondi che, nella decisione d’investimento, considerano caratteristiche sociali e/o ecologiche e una buona gestione aziendale. I criteri descritti al capitolo 3.2 devono essere rispettati e sono oggetto di verifica annuale. Per i fondi che perseguono un obiettivo di sostenibilità esplicito viene presa in considerazione la classificazione sugli obblighi di dichiarazione europei in conformità all’art. 9 della Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Per i fondi che nella decisione d’investimento considerano caratteristiche sociali e/o ecologiche e la buona gestione aziendale, si tiene conto della classificazione sulla base dell’art. 8 della SFDR (o equivalente).

Nel «piano di previdenza SmartFlex» (pilastro 3a/3b) e nel «piano di capitale SmartFlex» (pilastro 3b), che offriamo in cooperazione con AXA, PostFinance propone il tema d’investimento «Clima». Nell’ambito di questi prodotti ci avvaliamo del fondo azionario PF – Global Climate Equity Fund I. Secondo la classificazione di PostFinance, si tratta di un investimento finanziario responsabile. Il subfondo investe in titoli di aziende che soddisfano fattori essenziali in materia di ambiente, società e governance (ESG).

Scoprite la strategia d’investimento più adatta a voi. Il nostro team di consulenti clienti sarà lieto di assistervi e di aiutarvi a mettere a punto la vostra strategia d’investimento e a scegliere le soluzioni più adatte alle vostre esigenze.