Keine Zeit oder Lust, sich mit Investitionen zu beschäftigen? Mit der E-Vermögensverwaltung können Sie sich entspannt zurücklehnen. Unser Anlage-Expertenteam übernimmt für Sie die Anlageentscheide und behält die Entwicklung der Finanzmärkte im Blick.
Anlageentscheide an die Expert:innen von PostFinance delegieren
Erstinvestition bereits ab CHF 5’000.–
Individueller Anlagefokus: Schweiz, Global oder Nachhaltig
Attraktives Angebot bestehend aus Fonds und Exchange Traded Funds (ETFs)
Das vierte Jahr in Folge hat sich PostFinance im Depotleistungsvergleich wieder unter den besten fünf Vermögensverwaltern der Schweiz platziert. Die hohe Anlagekompetenz wurde mit dem sehr guten Sharpe Ratio, das die erzielten Renditen ins Verhältnis zum eingegangenen Risiko setzt, eindrücklich unter Beweis gestellt.
Erfahren Sie, wie Sie die Anlagelösung E-Vermögensverwaltung online eröffnen können und verschaffen Sie sich einen Überblick, über die wichtigsten Funktionen:
Anhand Ihres persönlichen Anleger- und Nachhaltigkeitsprofils, Ihrer Anlagedauer und des gewählten Anlagefokus schlagen wir Ihnen Ihre individuelle Anlagestrategie vor. Darin wird das Verhältnis der verschiedenen Anlageklassen (Liquidität, Obligationen, Aktien, alternative Anlagen) festgelegt und definiert, in welchem Rahmen (Bandbreiten) sich diese bewegen dürfen.
Durch die Auswahl eines individuellen Anlagefokus (Schweiz, Global, Nachhaltig) können Sie zusätzlich Ihre persönlichen Präferenzen in Ihrem Portfolio abbilden. Durch die Nachhaltigkeitsprofilierung legen Sie fest, ob und in welchem Ausmass wir für Sie in nachhaltige Instrumente investieren sollen.
Unsere auf aktuellen Marktentwicklungen basierende Marktmeinung fliesst dabei gemäss Ihrer Anlagestrategie in Ihre E-Vermögensverwaltung ein. Bei der Überwachung und Umsetzung Ihrer Anlagestrategie können Sie sich auf unsere Anlageexpert:innen verlassen. Von der Analyse des Marktumfelds bis zur Investition in unser Anlageuniversum stellen wir mit unserem strukturierten Anlageprozess sicher, dass Ihr Portfolio stets entsprechend Ihrer individuellen Anlagestrategie optimal investiert ist.
In der E-Vermögensverwaltung überwachen wir Ihr Portfolio in Abstimmung mit der vereinbarten Anlagestrategie täglich. Damit stellen wir sicher, dass Ihr Portfolio optimal an das entsprechende Marktumfeld angepasst ist.
Auf Wunsch profitieren Sie von der Unterstützung unserer kompetenten Anlageberater:innen. Zusätzlich haben Sie jederzeit die Möglichkeit, in Ihrem E-Finance Ihr Portfolio und die Performance zu betrachten und bei Bedarf Ihre Anlagestrategie oder den gewählten Anlagefokus anzupassen.
Sie haben jederzeit die Möglichkeit, Ihren Anlagebetrag in der E-Vermögensverwaltung zu erhöhen. Dabei können Sie zwischen einer Einmalüberweisung und einem «Dauerübertrag» wählen. Mit der Funktion «Dauerübertrag» richten Sie einen Sparplan ein.
Der PostFinance-Anlageausschuss analysiert im Detail die aktuellen Marktentwicklungen, um daraus die Positionierung abzuleiten. Die Anpassung an die Marktentwicklungen werden im Rahmen Ihrer Anlagestrategie umgesetzt. Wir treffen alle Entscheide im Interesse unserer Kundinnen und Kunden und kommunizieren unsere Positionierung transparent in unserer monatlichen Publikation Anlage-Kompass.
Investieren ist eine persönliche Angelegenheit. Setzen Sie Ihren persönlichen Schwerpunkt und wählen Sie einen individuellen Anlagefokus: Schweiz, Global oder Nachhaltig.
Setzen Sie einen Schwerpunkt im Heimmarkt, ohne dabei die globale Diversifikation zu vernachlässigen, und profitieren Sie so überproportional von der Entwicklung des Schweizer Markts.
Verfolgen Sie eine weltweite Diversifizierung Ihrer Investitionen und profitieren Sie von unterschiedlichen Wirtschaftszyklen, Zinsniveaus und Währungen.
Um sozialer und ökologischer zu investieren, berücksichtigen Sie ESG-Anlagekriterien hinsichtlich Umwelt (Environmental), Gesellschaft (Social) und verantwortungsbewusster Unternehmensführung (Governance).
Erfahren Sie im Video, wie unsere Marktmeinung entsteht und gemäss Ihrer Anlagestrategie in die E-Vermögensverwaltung einfliesst.
Durch eine sorgfältige Auswahl und eine systematische Überprüfung der einzelnen Anlageinstrumente stellen wir Ihnen ein attraktives Anlageuniversum zur Verfügung. Bei der Auswahl berücksichtigen wir ausschliesslich vertriebsentschädigungsfreie, aktiv und passiv verwaltete Fonds sowie Exchange Traded Funds (ETFs).
Dienstleistungsgebühr |
0,75% p.a. auf dem durchschnittlichen Anlagevermögen inkl. Anlagekonto |
|---|---|
Mit höherem Anlagevermögen reduzieren sich die Dienstleistungsgebühren |
0,75% ab CHF 0.– p.a. 0,70% ab CHF 250'000.– p.a. 0,65% ab CHF 500'000.– p.a. 0,60% ab CHF 1 Mio. p.a. |
Vertriebsentschädigungen |
Keine |
Mindestanlagebetrag (Erstinvestition und Rücknahme) |
CHF 5’000.– |
Mindestbetrag (Folgeinvestition) |
Ab CHF 0.– |
Dauerübertrag (Sparplan) |
Ab CHF 0.– in regelmässigen Abständen (monatlich, zweimal monatlich, alle zwei Monate oder vierteljährlich) Zu beachten ist, dass Anlagebeträge bis CHF 500.– in der Regel erst im Rahmen des nächsten Rebalancing investiert werden. |
Titelauslieferungen an Drittbanken |
Nicht möglich |
Die Anlagestrategie basiert auf Ihrem definierten Anlegerprofil. Dieses bezieht Ihre gewünschte Anlagedauer sowie Ihre Risikobereitschaft und -fähigkeit ein. Bei PostFinance kommen fünf mögliche Anlagestrategien zur Anwendung.
Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster Anlageprozess für E-Vermögensverwaltung (PDF)
Das ergibt sich daraus, wie viel Risiko Sie eingehen wollen (Risikobereitschaft), welchen finanziellen Verlust Sie tragen können (Risikofähigkeit) und wie Ihre gewünschte Anlagedauer aussieht.
Ja. Sie haben jederzeit die Möglichkeit die Anlagestrategie via E-Finance oder mit einer Berater:in anzupassen.
Sie haben jederzeit die Möglichkeit, in Ihrem E-Finance Ihr Portfolio und die Performance zu betrachten.
Der Mindestanlagebetrag beträgt für die Eröffnung sowie bei Rücknahme aus einer bestehenden E-Vermögensverwaltung CHF 5’000.–.
Ja. Rücknahmen sind möglich ab CHF 500.–. Der Mindestanlagebetrag von CHF 5’000.– muss nach der Rücknahme weiterhin in der E-Vermögensverwaltung verbleiben. Somit sind Rücknahmen bei der E-Vermögensverwaltung ab einer Anlage von CHF 5’500.– möglich.
Ausgehend von marktüblichen Vergleichsgrössen und aktuellen Marktentwicklungen wird regelmässig der Einsatz der Kosten ins Verhältnis zur erwartbaren Rendite gesetzt.
Mit der E-Vermögensverwaltung delegieren Kund:innen ihre Anlageentscheidungen an PostFinance. PostFinance investiert das Geld an den Finanzmärkten und steuert das Portfolio.
Kund:innen müssen angeben, welche finanziellen Verluste sie verkraften. Daraus wird ihre Risikofähigkeit abgeleitet. Ausserdem geben die Kund:innen an, welchen Verlust sie bereit sind zu akzeptieren, was ihre Risikobereitschaft ausdrückt. Ergänzend geben die Kund:innen an, welche Anlagedauer sie wünschen und wie wichtig ihnen das Thema Nachhaltigkeit ist. Damit wird klar, wie stark nachhaltige Anlageprodukte in die Anlagestrategie einfliessen. So kann PostFinance bei den Investitionen die Themen Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung (ESG) berücksichtigen. Zudem können die Kund:innen einen persönlichen Anlagefokus wählen, zum Beispiel «Schweiz», «Global» oder «Nachhaltig».
Gestützt auf das Anlegerprofil wird ein Portfolio zusammengestellt. Das Verhältnis der verschiedenen Anlageklassen (Liquidität, Obligationen, Aktien oder alternative Anlagen) und die Bandbreite, innerhalb der sich diese bewegen dürfen, werden optimiert.
Das Portfolio wird täglich überwacht und anhand der persönlichen Anlagestrategie und der aktuellen Marktlage angepasst. Die Marktmeinung von PostFinance, die monatlich vom Anlageausschuss erstellt wird, bildet die Basis für Anpassungsentscheide. Diese Positionierung wird transparent in unserer monatlichen Publikation Anlage-Kompass kommuniziert.
Das «E» steht für elektronisch. Eine digitale Roboterlösung ist die E-Vermögensverwaltung dennoch nicht. Sie kann zwar online eröffnet werden und es werden komplexe mathematische Verfahren und Methoden zur Datenanalyse verwendet, um die Zusammensetzung der Anlagestrategien zu definieren und optimieren. Die Analyse unseres Anlageausschusses, der aus Menschen besteht, fliesst aber immer mit ein.
PostFinance ist seit über 25 Jahren im Anlagegeschäft tätig und bietet solide Anlagelösungen.
