Investissements axés sur la durabilité

Nous proposons le focus de placement «Responsable» aussi bien dans le cadre de l’e-gestion de patrimoine (produit délégué) que du conseil en placement Plus (accompagnement et conseil possibles à tout moment, sur demande). De cette façon, nous investissons l’argent dans des entreprises, des États et des agences gouvernementales qui tiennent compte des critères ESG concernant l’environnement, la société et la gestion d’entreprise responsable. 

Pour chaque instrument utilisé dans les portefeuilles modèles de l’e-gestion du patrimoine et du conseil en placement Plus (fonds de placement ou Exchange Traded Funds), PostFinance définit un benchmark (indice de référence).

Pour les actions et les obligations, nous tenons compte des aspects de durabilité dès le choix du benchmark. Cela signifie que, en ce qui concerne les actions et les obligations pour le focus «Responsable», le promoteur de fonds peut exclure de l’univers de placement certaines entreprises du fait de leurs valeurs ESG. Dans le même temps, nous acceptons un écart de performance du portefeuille par rapport à un indice standard classique, ce qui peut avoir un effet positif ou négatif sur la performance.

Les fonds ESG PostFinance sont structurés de telle sorte qu’ils investissent dans une sélection de fonds cibles (structure dite de fonds de fonds). La plupart de ces fonds cibles tiennent compte de risques financiers liés à la durabilité dans le processus d’investissement. Les différentes approches de placement durable pouvant être adoptées pour les produits correspondants sont présentées ci-dessous.

PostFinance propose divers fonds de tiers tenant compte des aspects de durabilité. Parmi eux, on différencie les fonds qui visent un objectif de durabilité explicite des fonds qui prennent en considération des caractéristiques environnementales et/ou sociales ainsi qu’une bonne gouvernance d’entreprise dans la décision d’investissement. Les critères décrits au chapitre 3.2 doivent être respectés et vérifiés annuellement. Pour les fonds visant un objectif de durabilité explicite, la classification est considérée conformément au devoir de publication européen selon l’art. 9 Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Pour les fonds qui tiennent compte des caractéristiques environnementales et/ou sociales ainsi que d’une bonne gouvernance d’entreprise dans la décision d’investissement, la classification s’effectue conformément à l’art. 8 SFDR (ou équivalent).

Pour le «plan de prévoyance SmartFlex» (pilier 3a/3b) et le «plan de capital SmartFlex» (pilier 3b), qu’elle distribue en partenariat avec AXA, PostFinance propose le thème de placement «Climat». Nous utilisons ici le fonds en actions PF - Global Climate Equity Fund I. Il s’agit d’un placement financier responsable selon la typologie de PostFinance. Ce compartiment investit dans des titres d’entreprises répondant à des critères fondamentaux sur le plan environnemental, social et de la gouvernance (ESG).

Découvrez la stratégie de placement qui vous correspond le mieux. Si vous le souhaitez, nos conseillères et nos conseillers à la clientèle se feront un plaisir de vous conseiller et de vous aider à élaborer votre stratégie de placement et à sélectionner les investissements adéquats.