L’axe de placement «Durabilité» est proposé aussi bien dans le cadre de l’e-gestion de patrimoine (produit délégué) que du conseil en placement Plus (accompagnement et conseil possibles à tout moment sur demande). De cette façon, nous investissons l’argent dans des entreprises, des États et des agences gouvernementales qui tiennent compte des critères ESG concernant l’environnement, la société et la gestion d’entreprise responsable. 

Pour chaque instrument utilisé dans les portefeuilles modèles de l’e-gestion du patrimoine et du conseil en placement Plus (fonds de placement ou Exchange Traded Funds), PostFinance définit un benchmark (indice de référence).

Pour les actions et les obligations, nous tenons compte des aspects de durabilité dès le choix du benchmark. Le promoteur de fonds peut ainsi exclure de l’univers de placement certaines entreprises en raison de leurs valeurs ESG pour les actions et les obligations dans le cadre du focus Durabilité. Dans le même temps, nous acceptons un écart de performance du portefeuille par rapport à un indice standard classique, ce qui peut avoir un effet positif ou négatif sur la performance.

Les fonds ESG PostFinance sont structurés de telle sorte qu’ils investissent eux-mêmes dans une sélection de fonds cibles (structure dite de fonds de fonds). La majorité de ces fonds cibles suivent explicitement une stratégie de placement durable. En ce qui concerne les placements durables, vous pouvez utiliser les approches en matière de durabilité suivantes (ou une combinaison de celles-ci) pour les fonds cibles: 

• Intégration ESG
• Critères d’exclusion
• Approche best-in-class
• Politique d’actionnariat actif
• Pour les PostFinance Fonds, l’engagement est assumé par la section UBS Asset Management d’UBS SA, et l’exercice du droit de vote par la direction de fonds d’UBS Fund Management (Switzerland) SA.
• Approche thématique durable

PostFinance propose plus de 30 fonds de tiers tenant compte des aspects de durabilité. Parmi eux, PostFinance différencie les fonds qui visent un objectif d’investissement durable explicite des fonds qui prennent en considération des caractéristiques environnementales et/ou sociales ainsi qu’une bonne gouvernance d’entreprise.

Pour les fonds visant un objectif de durabilité explicite, la classification est considérée conformément au devoir de publication européen selon l’art. 9 Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Pour les fonds qui tiennent compte des caractéristiques environnementales et/ou sociales ainsi que d’une bonne gouvernance d’entreprise dans la décision d’investissement, la classification s’effectue conformément à l’art. 8 SFDR (ou équivalent).

Dans le plan de prévoyance SmartFlex (pilier 3a/3b), l’assurance-vie épargne distribuée en partenariat avec AXA, PostFinance propose le thème de placement «Durabilité». Nous utilisons ici le fonds en action AXA WF Sustainable Equity QI. Ce compartiment investit dans des titres d’entreprises répondant à des critères fondamentaux sur le plan environnemental, social et de la gouvernance (ESG).

Découvrez la stratégie de placement qui vous correspond le mieux. Si vous le souhaitez, nos conseillères et nos conseillers à la clientèle se feront un plaisir de vous conseiller et de vous aider à élaborer votre stratégie de placement et à sélectionner les investissements adéquats.