Investissements axés sur la durabilité

Nos solutions de placement ESG

Que vous souhaitiez déléguer la gestion de votre fortune aux expertes et aux experts en placement de PostFinance, bénéficier d’une possibilité de placement avec un conseil permanent ou prendre vous-même vos décisions d’investissement, vous trouverez chez nous la solution de placement ou de prévoyance durable qui vous convient.

E-gestion de patrimoine et conseil en placement Plus

L’axe de placement «Durabilité» est proposé aussi bien dans le cadre de l’e-gestion de patrimoine (produit délégué) que du conseil en placement Plus (accompagnement et conseil possibles à tout moment sur demande). De cette façon, nous investissons l’argent dans des entreprises, des États et des agences gouvernementales qui tiennent compte des critères ESG concernant l’environnement, la société et la gestion d’entreprise responsable.

Pour chaque instrument utilisé dans les portefeuilles modèles de l’e-gestion du patrimoine et du conseil en placement Plus (fonds de placement ou Exchange Traded Funds), PostFinance définit un benchmark (indice de référence).

Informations complémentaires sur les portefeuilles modèles et l’indice de référence (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre

Pour les actions et les obligations, nous tenons compte des aspects de durabilité dès le choix du benchmark. Le promoteur de fonds peut ainsi exclure de l’univers de placement certaines entreprises en raison de leurs valeurs ESG pour les actions et les obligations dans le cadre du focus Durabilité. Dans le même temps, nous acceptons un écart de performance du portefeuille par rapport à un indice standard classique, ce qui peut avoir un effet positif ou négatif sur la performance.

PostFinance Fonds

Les fonds ESG PostFinance sont structurés de telle sorte qu’ils investissent eux-mêmes dans une sélection de fonds cibles (structure dite de fonds de fonds). La majorité de ces fonds cibles suivent explicitement une stratégie de placement durable. En ce qui concerne les placements durables, vous pouvez utiliser les approches en matière de durabilité suivantes (ou une combinaison de celles-ci) pour les fonds cibles:

Intégration ESG
Critères d’exclusion
Approche best-in-class
Politique d’actionnariat actif
Pour les PostFinance Fonds, l’engagement est assumé par la section UBS Asset Management d’UBS SA, et l’exercice du droit de vote par la direction de fonds d’UBS Fund Management (Switzerland) SA.
Approche thématique durable

Les cinq fonds de diversification des actifs et les quatre fonds de prévoyance prennent en compte les aspects de durabilité ESG que sont l’environnement, le social et la gestion d’entreprise responsable (gouvernance). L’approche «best-in-class» est appliquée pour les fonds cibles. Dans le cadre de cette approche, l’univers de placement est constitué des émetteurs qui réalisent les meilleures performances en matière de durabilité au sein de leur secteur. Par rapport à l’indice de référence traditionnel, non explicitement durable, nos fonds tendent vers une meilleure valeur ESG et une empreinte carbone moins élevée.

Pour des raisons de durabilité, nous avons exclu la catégorie de placement «or» dans les fonds de diversification des actifs et de prévoyance.

Pour la mise en œuvre des fonds de diversification des actifs et de prévoyance, nous prenons comme indice de référence pour les actions l’indice SPI®ESG et les indices MSCI ESG Leaders, et pour les obligations les indices SBI® ESG, Bloomberg MSCI Sustainability et J.P. L’indice Morgan ESG comme benchmark.

Accéder à l’offre de fonds de placement

Accéder aux fonds de prévoyance

Ce fonds poursuit son objectif de placement principalement par la concrétisation d’approches de durabilité (en particulier celles de l’exclusion et «best-in-class» dans les fonds cibles) dans le but d’améliorer son profil de durabilité sociale et écologique par rapport à un indice de référence traditionnel non explicitement durable.

La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre En savoir plus sur le PF – ESG Bond Fund

Ce fonds de placement est géré passivement selon l’indice de référence SPI ESG, qui mesure l’évolution des actions suisses en intégrant dans son analyse des facteurs sociétaux et environnementaux ainsi qu’une gestion responsable.

La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre En savoir plus sur le PF – ESG Swiss Equity Fund

Il s’agit d’un fonds d’actions mondial qui veille à contribuer à la réalisation des objectifs climatiques internationaux. Le fonds s’efforce d’investir davantage dans des entreprises dont l’intensité CO₂ moyenne est plus faible et dont la valeur ESG est plus élevée que celle de l’indice de référence. Il vise l’objectif Zéro émission nette, qui permettra en principe de limiter le réchauffement climatique à +1,5°C d’ici 2050 (par rapport aux niveaux préindustriels).

La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre En savoir plus sur le PF – Global Climate Equity Fund

Fonds émis par des tiers

PostFinance propose plus de 30 fonds de tiers tenant compte des aspects de durabilité. Parmi eux, PostFinance différencie les fonds qui visent un objectif d’investissement durable explicite des fonds qui prennent en considération des caractéristiques environnementales et/ou sociales ainsi qu’une bonne gouvernance d’entreprise.

Pour les fonds visant un objectif de durabilité explicite, la classification est considérée conformément au devoir de publication européen selon l’art. 9 Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Pour les fonds qui tiennent compte des caractéristiques environnementales et/ou sociales ainsi que d’une bonne gouvernance d’entreprise dans la décision d’investissement, la classification s’effectue conformément à l’art. 8 SFDR (ou équivalent).

Accéder aux fonds de placement classés par thème

Plan de prévoyance SmartFlex

Dans le plan de prévoyance SmartFlex (pilier 3a/3b) et dans le plan de capital SmartFlex (3b), distribuée en partena-riat avec AXA, PostFinance propose le thème de placement «Climat». Nous utilisons ici le fonds en action PF - Global Climate Equity Fund I. Ce fonds s’efforce d’investir davantage dans des entreprises réduisant leur empreinte CO2 relative et/ou contribuant à la transition énergétique.

Découvrez la stratégie de placement qui vous correspond le mieux. Si vous le souhaitez, nos conseillères et nos conseillers à la clientèle se feront un plaisir de vous conseiller et de vous aider à élaborer votre stratégie de place-ment et à sélectionner les investissements adéquats.