Placer de l’argent en toute autonomie – comment y parvenir en cinq étapes

Bien des investisseurs s’en remettent à des experts pour leurs décisions relatives aux placements. Vous préférez prendre en main votre patrimoine en toute autonomie? Vous connaissez déjà en partie votre stratégie de placement et vous sentez prêt(e) à l’appliquer en toute autonomie? Alors il ne vous reste plus qu’à suivre ces cinq étapes pour placer en toute autonomie.

Étape 1: choisissez la forme de votre placement

• Outre le compte d’épargne, les investisseuses et les investisseurs peuvent aussi placer leur argent dans des valeurs réelles ainsi que des titres. La diversification est essentielle dans une stratégie d’investissement réussie. Apprenez-en plus à ce sujet dans notre article «Diversification: pourquoi est-il important de diversifier ses placements?».
• Il existe différents types de titres, comme les actions, les obligations, les fonds de placement ou les cryptomonnaies . Chaque forme de placement comporte des opportunités et des risques spécifiques. Par exemple, les gains peuvent être plus élevés pour les actions, car leur cours peut grimper en flèche, mais l’inverse vaut aussi pour les pertes . Avec les fonds de placement en revanche, on investit automatiquement dans différentes valeurs patrimoniales, ce qui réduit le cumul des risques; en outre, les fluctuations sont généralement plus faibles
  

Étape 2: trouvez la plateforme qui vous convient

Vous souhaitez investir dans des actions en toute autonomie? Si vous préférez investir dans des titres et les gérer de façon autonome, vous pouvez le faire via le négoce en ligne. Il existe de nombreuses plateformes dédiées au négoce en ligne. Elles diffèrent notamment en termes d’interface utilisateur, de fonctionnalités et de modèles tarifaires. On peut également les distinguer en fonction des places boursières proposées. Pour savoir quelle plateforme correspond le mieux à vos besoins, il vous faudra faire quelques recherches. Avec e-trading, la clientèle de PostFinance dispose d’une plateforme de négoce en ligne moderne et intuitive.

Étape 3: renseignez-vous sur les coûts et frais

En tant qu’investisseuse ou investisseur, vous devez aussi tenir compte des différents prix et conditions des plateformes de négoce en ligne. Comparez les frais que vous devez payer pour la gestion de dépôt ou les différentes transactions (opérations). En effet, des frais élevés peuvent nettement diminuer le rendement de vos investissements. Outre les coûts, il faut également vérifier d’autres critères comme l’étendue des prestations, le domicile du prestataire et l’assujettissement réglementaire de la plateforme concernée.

Étape 4: prenez des décisions éclairées

Si vous souhaitez placer votre argent en toute autonomie, vous devez bien vous renseigner. Il convient de tenir compte des points suivants:

• Définissez votre stratégie de placement: même si vous placez votre argent en ligne par vous-même, vous devez définir une stratégie de placement et vous y tenir.
• Répartissez votre risque: vous misez sur le risque et espérez un rendement plus élevé? Ou la perspective d’un rendement élevé est moins importante pour vous, car vous préférez miser sur la sécurité? Que vous optiez pour une stratégie plutôt conservatrice ou plutôt risquée, diversifiez votre portefeuille afin de répartir le risque. Apprenez-en plus dans l’article «Pourquoi est-il important de diversifier ses placements?».
• Gardez un œil sur les marchés. C’est particulièrement important pour les personnes qui souhaitent négocier elles-mêmes des titres: informez-vous continuellement et régulièrement sur les marchés financiers.
• Types d’ordre: si vous investissez dans des actions, par exemple, il convient de se familiariser avec les différents types d’ordre. En quoi se distinguent-ils? Lesquels sont à votre disposition? Apprenez-en plus dans l’article «Au marché, «limité», «stop», etc.: les types d’ordres à connaître pour les opérations boursières».

Étape 5: tenez-vous-en à votre stratégie

En particulier si vous misez sur des actions, vous devez essayer de vous focaliser sur une stratégie à long terme et de vous y tenir, même dans les périodes difficiles. Un travail de longue haleine porte généralement ses fruits. Renseignez-vous en détails à ce sujet dans notre article «Stratégie de placement – ce dont il s’agit».

Placer votre argent en toute flexibilité, comme vous le souhaitez

Investir dans des titres en toute autonomie n’est donc pas si compliqué.
Vous pouvez composer vous-même l’ensemble de votre portefeuille ou négocier des titres individuels de manière ciblée, selon ce que vous préférez. Avec un horizon à long terme, on mise souvent sur une stratégie core-satellite, avec un portefeuille principal diversifié complété par différents placements spécifiques.
Les offres numériques vous offrent justement cette flexibilité: vous déterminez votre degré d’implication en matière d’investissements, en fonction de votre capacité de risque, de votre propension au risque et de votre horizon de placement.

Pour en savoir plus, lisez notre article de blog «Quel type d’investisseuse ou d’investisseur êtes-vous?».