Consulenza sugli investimenti Plus

Noi vi consigliamo, voi decidete

Desiderate tenervi informati sugli sviluppi dei mercati ed essere assistiti attivamente dal vostro consulente clienti per prendere le vostre decisioni in materia di investimenti? Con la consulenza sugli investimenti Plus beneficiate di una consulenza individuale e completa che vi consente di essere debitamente informati per poter decidere sui vostri investimenti.

Consulenza sugli investimenti Plus: con un consulente in investimenti personale

  • Scelta di un focus d’investimento: Svizzera, Globale o Sostenibilità

  • Monitoraggio costante del portafoglio conformemente alla vostra strategia d’investimento

  • Attrattiva offerta di fondi ed exchange traded fund (ETF)

  • Notifica automatica in caso di divergenza dalla strategia

  • Scoprite come aprire online la soluzione d’investimento consulenza sugli investimenti Plus e imparate a conoscerne le funzioni principali:

    Sulla base del vostro profilo investitore personale, della durata e del focus d’investimento, vi proponiamo una strategia d’investimento personalizzata, in cui viene stabilita la proporzione tra le diverse categorie d’investimento (liquidità, obbligazioni, azioni, investimenti alternativi) e si definiscono i margini di fluttuazione (ampiezze di banda) con cui esse possono muoversi. La scelta di un focus d’investimento individuale vi permette inoltre di replicare nel vostro portafoglio le vostre preferenze personali e, se necessario, di personalizzarlo tramite fondi aggiuntivi dal nostro interessante universo d’investimento.

    La nostra house view confluisce nella consulenza sugli investimenti Plus sempre nella misura da voi desiderata: siete voi a decidere se e come attuare nel vostro portafoglio le raccomandazioni pratiche della house view. Per il monitoraggio della strategia d’investimento potete affidarvi ai nostri esperti di investimenti. Dall’analisi della situazione dei mercati fino agli investimenti nel nostro universo d’investimento, con il processo d’investimento strutturato vi assicuriamo di ricevere una notifica non appena è necessario intervenire. Sarete poi liberi di scegliere se adeguare il portafoglio o meno.

    Questo grafico illustra il processo d’investimento valido per la consulenza sugli investimenti Plus: sulla base del vostro profilo investitore personale, della durata e del focus d’investimento, vi proponiamo una strategia d’investimento personalizzata, in cui viene stabilita la proporzione tra le diverse categorie d’investimento e si definiscono i margini di fluttuazione con cui esse possono muoversi. La nostra house view confluisce nella vostra soluzione d’investimento in base agli attuali sviluppi del mercato e in linea con la strategia d’investimento che avete scelto. Per il monitoraggio e l’attuazione della strategia d’investimento potete affidarvi ai nostri esperti. Dall’analisi della situazione dei mercati fino all’investimento nel nostro universo d’investimento, con un processo d’investimento strutturato assicuriamo che nella consulenza sugli investimenti Plus riceviate una raccomandazione d’investimento adeguata a voi.
  • Consulenza e servizio

    Beneficiate dell’assistenza continua del vostro consulente in investimenti personale e di nuove proposte d’investimento e di reinvestimento. I nostri esperti in investimenti vi sottoporranno proposte d’investimento basate sulla strategia da voi scelta, che potrete personalizzare ulteriormente. Se vi allontanate dalla strategia scelta, il giorno seguente ricevete automaticamente una notifica in modo da poter modificare direttamente il vostro portafoglio se necessario.

    Inoltre, in e-finance avete la possibilità di consultare in qualsiasi momento il vostro portafoglio e la relativa performance e, se necessario, di modificare la vostra strategia d’investimento o il focus d’investimento scelto e di commissionare transazioni.

    La nostra house view

    Il comitato d’investimento di PostFinance analizza in modo approfondito i più recenti sviluppi dei mercati per ricavarne il posizionamento dei modelli di portafoglio. Le proposte di modifica basate sugli sviluppi dei mercati vengono messe a vostra disposizione tramite notifica in e-finance non appena sussiste necessità d’intervento. Prendiamo sempre le nostre decisioni nell’interesse dei clienti e comunichiamo in modo trasparente il nostro posizionamento nella pubblicazione mensile Bussola degli investimenti.

  • Investire è un’esigenza personale. Definite la vostra priorità e scegliete un focus d’investimento in base ai vostri interessi: Svizzera, Globale o Sostenibilità.

    Svizzera: portafoglio con una forte identità locale

    Date priorità al mercato interno senza per questo rinunciare a diversificare a livello internazionale e approfittate ancora di più dello sviluppo del mercato svizzero.

    Globale: il meglio da tutto il mondo

    Scegliete di perseguire una diversificazione internazionale, beneficiando così di cicli economici, livelli dei tassi di interesse e valute differenti.

    Sostenibilità: investire consapevolmente

    Prendete in considerazione criteri di sostenibilità legati all’ambiente, alla società e a una gestione aziendale responsabile, con investimenti ecologici e a impatto ambientale ancora più basso.

    Ulteriori informazioni sul processo d’investimento

    Un’attenta selezione e una verifica sistematica dei singoli strumenti d’investimento ci permette di offrirvi un universo d’investimento interessante. Nella selezione prendiamo esclusivamente in considerazione fondi a gestione attiva e passiva esenti dalle indennità di distribuzione ed exchange traded fund (ETF).

  • Commissione sul servizio
    0,90% all’anno sul patrimonio d’investimento medio, incluso il conto d’investimento (commissione minima CHF 720.– all’anno)
    Indennità di distribuzione
    Nessuna
    Importo minimo (primo investimento)
    CHF 80’000.–, possibile da CHF 5’000.–
    Importo minimo (investimento successivo o riscatto)
    Da CHF 0.–

    Commissioni di transazione, altre posizioni di costo e informazioni sulle commissioni

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