Sie möchten stets über Marktveränderungen informiert und bei Ihren Anlageentscheidungen beraten werden? Mit der Anlageberatung Plus profitieren Sie von einer individuellen und umfangreichen Beratung und können so selbst fundierte Anlageentscheide treffen.
Auswahl eines Anlagefokus: Schweiz, Global oder Nachhaltig
Laufende Portfolioüberwachung gemäss Ihrer individuellen Anlagestrategie
Attraktives Angebot bestehend aus Fonds und Exchange Traded Funds (ETFs)
Automatische Benachrichtigung bei Strategieabweichung
Erfahren Sie, wie Sie die Anlagelösung Anlageberatung Plus online eröffnen können und verschaffen Sie sich einen Überblick, über die wichtigsten Funktionen:
Anhand Ihres persönlichen Anleger- und Nachhaltigkeitsprofils, Ihrer Anlagedauer und des gewählten Anlagefokus schlagen wir Ihnen Ihre individuelle Anlagestrategie vor. Darin wird das Verhältnis der verschiedenen Anlageklassen (Liquidität, Obligationen, Aktien, alternative Anlagen) festgelegt und definiert, in welchem Rahmen (Bandbreiten) sich diese bewegen dürfen.
Durch die Auswahl eines individuellen Anlagefokus (Schweiz, Global, Nachhaltig) können Sie zusätzlich Ihre persönlichen Präferenzen in Ihrem Portfolio abbilden und bei Bedarf durch zusätzliche Fonds aus unserem attraktiven Anlageuniversum weiter individualisieren. Durch die Nachhaltigkeitsprofilierung legen Sie fest, ob und in welchem Ausmass wir für Sie in nachhaltige Instrumente investieren sollen.
Unsere Marktmeinung fliesst dabei stets aktuell in der von Ihnen gewünschten Form in Ihre Anlageberatung Plus ein: Sie entscheiden, ob und inwiefern Sie die Handlungsempfehlung aus der Marktmeinung in Ihrem Portfolio umsetzen möchten. Bei der Überwachung Ihrer Anlagestrategie können Sie sich auf unsere Anlageexperten verlassen. Von der Analyse des Marktumfelds bis zur Investition in unser Anlageuniversum stellen wir mit unserem strukturierten Anlageprozess sicher, dass Sie eine Benachrichtigung erhalten, sobald Handlungsbedarf besteht. Dabei überlassen wir Ihnen die Wahl, ob und wie Sie Ihr Portfolio anpassen möchten.
Sie profitieren laufend von der Unterstützung Ihres persönlichen Anlageberaters sowie von neuen Anlage- und Umschichtungsvorschlägen. Unsere Anlageexperten unterbreiten Ihnen gemäss Ihrer gewählten Anlagestrategie Anlagevorschläge, die Sie zusätzlich individuell anpassen können. Bei Abweichungen von Ihrer gewählten Anlagestrategie werden Sie automatisch am Folgetag benachrichtigt, sodass Sie bei Bedarf direkt Ihr Portfolio anpassen können.
Zusätzlich haben Sie jederzeit die Möglichkeit, in Ihrem E-Finance Ihr Portfolio aufzurufen, die Performance zu betrachten und bei Bedarf Ihre Anlagestrategie oder den gewählten Anlagefokus anzupassen sowie Transaktionen in Auftrag zu geben.
Der PostFinance-Anlageausschuss analysiert im Detail die aktuellen Marktentwicklungen, um daraus die Positionierung der Musterportfolios abzuleiten. Die Anpassungsvorschläge werden Ihnen im E-Finance mittels Benachrichtigung zur Verfügung gestellt, sobald Handlungsbedarf besteht. Wir treffen alle Entscheide im Interesse unserer Kundinnen und Kunden und kommunizieren unsere Positionierung transparent in unserer monatlichen Publikation Anlage-Kompass.
Investieren ist eine persönliche Angelegenheit. Setzen Sie Ihren persönlichen Schwerpunkt und wählen Sie einen individuellen Anlagefokus: Schweiz, Global oder Nachhaltig:
Setzen Sie einen Schwerpunkt im Heimmarkt, ohne dabei die globale Diversifikation zu vernachlässigen, und profitieren Sie so überproportional von der Entwicklung des Schweizer Markts.
Verfolgen Sie eine weltweite Diversifizierung Ihrer Investitionen und profitieren Sie von unterschiedlichen Wirtschaftszyklen, Zinsniveaus und Währungen.
Um sozialer und ökologischer zu investieren, berücksichtigen Sie ESG-Anlagekriterien hinsichtlich Umwelt (Environmental), Gesellschaft (Social) und verantwortungsbewusster Unternehmensführung (Governance).
Erfahren Sie im Video, wie unsere Marktmeinung entsteht und gemäss Ihrer Anlagestrategie in die Anlageberatung Plus einfliesst.
Durch eine sorgfältige Auswahl und eine systematische Überprüfung der einzelnen Anlageinstrumente stellen wir Ihnen ein attraktives Anlageuniversum zur Verfügung. Bei der Auswahl berücksichtigen wir ausschliesslich vertriebsentschädigungsfreie, aktiv und passiv verwaltete Fonds sowie Exchange Traded Funds (ETFs).
Dienstleistungsgebühr |
0,90% p. a. auf dem durchschnittlichen Anlagevermögen inkl. Anlagekonto (Minimumgebühr CHF 720.– p. a.) |
|---|---|
Mit höherem Anlagevermögen reduzieren sich die Dienstleistungsgebühren |
0,90% ab CHF 0.– (Minimumgebühr CHF 720.– p. a.) 0,85% ab CHF 250'000.– p.a. 0,80% ab CHF 500'000.– p.a. 0,75% ab CHF 1 Mio. p.a. |
Vertriebsentschädigungen |
Keine |
Anlagebetrag (Erstinvestition) |
Empfohlener Mindestanlagebetrag CHF 80'000.–; möglich ab CHF 5’000.– |
Mindestbetrag (Folgeinvestition und Rücknahme) |
Ab CHF 0.– |
