Conseil en placement Plus

Nous conseillons, vous décidez

Vous souhaitez connaître en permanence les mouvements du marché et profiter d’un conseil dans vos décisions de placement? Le conseil en placement Plus vous permet de bénéficier d’un conseil personnalisé et complet afin de prendre des décisions de placement en toute conscience.

Gagner 5’000 francs

Si vous investissez 5’000 francs dans un conseil en placement Plus d’ici le 31 mai 2025, vous participerez au concours et aurez peut-être la chance de remporter 5’000 francs.

Conditions de participation

Conseil en placement Plus: avec conseiller en placements personnel

Sélection d’un focus de placement: Suisse, Global ou Responsable
Suivi continu du portefeuille en fonction de votre stratégie de placement individuelle
Une offre attrayante avec des fonds et des Exchange Traded Funds (ETF)
Alerte automatique en cas d’écart par rapport à la stratégie

Fonctionnement

Découvrez comment ouvrir en ligne la solution de placement «Conseil en placement Plus» et obtenez un aperçu des fonctions principales:

Nous vous proposons une stratégie individuelle, en nous basant sur votre profil d’investisseur personnel, votre profil ESG, la durée de placement et le focus de placement choisi. Le rapport entre les différentes catégories de placements (état des liquidités, obligations, actions, placements alternatifs) y est défini ainsi que les marges (fourchettes) dans lesquelles elles peuvent évoluer.

Le choix d’un axe de placement individuel (Suisse, Global, Responsable) permet également de prendre en compte les préférences personnelles dans le portefeuille de notre clientèle. Avec la procédure du profil ESG, vous déterminez si et dans quelle mesure nous devons investir pour vous dans des instruments responsables et durables.

Notre opinion sur le marché évolue en permanence en fonction du marché et de votre stratégie de placement dans votre e-gestion de patrimoine. Vous pouvez vous fier à nos experts en placement pour la supervision et la mise en œuvre de votre stratégie de placement. Depuis l’analyse de la situation sur les marchés jusqu’à l’investissement dans notre univers de placement, nous nous assurons par un processus d’investissement structuré que votre portefeuille est investi de manière optimale en fonction de votre stratégie de placement individuelle.

Prestations

Conseil et services

Vous bénéficiez en permanence de l’accompagnement de votre conseiller en placements personnel et de nouvelles propositions de placement et de recomposition. Nos experts en placement vous soumettent, en fonction de la stratégie de placement que vous avez choisie, des propositions de placement que vous pouvez ensuite adapter individuellement. En cas d’écart par rapport à la stratégie de placement choisie, vous êtes automatiquement averti le lendemain, de sorte que vous pouvez adapter directement votre portefeuille si nécessaire.

De plus, vous pouvez consulter votre portefeuille et votre performance à tout moment dans votre e-finance et, si nécessaire, modifier votre stratégie de placement ou l’axe de placement ainsi qu’ordonner des transactions.

Notre opinion sur le marché

Le comité de placement PostFinance analyse en détail les évolutions actuelles du marché afin de déduire le positionnement de nos portefeuilles modèles. Des propositions d’ajustement aux évolutions du marché vous sont soumises dans e-finance par le biais d’une notification dès qu’il est nécessaire d’intervenir. Nous prenons toutes nos décisions dans l’intérêt de nos clientes et de nos clients et communiquons notre positionnement de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.

Possibilités de placement

Investir est une affaire personnelle. Choisissez vos priorités et optez pour un axe de placement répondant à vos intérêts personnels: Suisse, Global ou Responsable.

Suisse: le portefeuille aux couleurs nationales

Mettez l’accent sur le marché national sans négliger la diversification internationale et bénéficiez ainsi largement du développement du marché suisse.

Global: ce que le monde a de meilleur

Vous poursuivez une diversification internationale de vos investissements et profitez de différents cycles économiques, niveaux de taux et monnaies.

Responsable: identifier les opportunités et réduire les risques grâce aux valeurs ESG

Tenez compte des critères de placement ESG concernant l’environnement (Environmental), la société (Social) et la gestion d’entreprise responsable (Governance).

Informations complémentaires sur le processus d’investissement

Découvrez dans cette vidéo comment nous formons notre opinion sur le marché et de quelle manière celui-ci est intégré dans le conseil en placement Plus selon votre stratégie de placement.

Processus d’investissement pour e-gestion de patrimoine et le conseil en placement Plus (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre

Grâce à une sélection minutieuse et à une analyse systématique des différents instruments de placement, nous mettons à votre disposition un univers de placement attractif et complet. Ce faisant, nous tenons uniquement des fonds sans indemnités de distribution, gérés activement et passivement ainsi que des Exchange Traded Funds (ETF).

Univers de placement (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre

Frais et conditions

Frais de service	0,90% p.a. sur le patrimoine investi moyen, compte de placement inclus (frais minimum CHF 720.– p.a.)
Les frais de service diminuent avec l’augmentation des actifs immobilisés	0,90% dès CHF 0.– (frais minimum CHF 720.– p. a.) 0,85% dès CHF 250’000.– p.a. 0,80% dès CHF 500’000.– p.a. 0,75% dès CHF 1 mio. p.a.
Indemnités de distribution	Aucune
Montant du placement (investissement initial)	Montant d’investissement minimum recommandé CHF 80’000.–, possible dès CHF 5’000.–
Montant minimal (investissement initial ou rachat)	Dès CHF 0.–