E-gestion de patrimoine

Vous déléguez, nous exécutons

Avec e-gestion de patrimoine, vous pouvez être tranquille. Nos experts en placements prennent les décisions pour vous et gardent les marchés financiers à l’œil. Vous ne vous occupez de rien.

Recevoir un crédit de 100 francsRecevoir un crédit de 100 francs

Si vous investissez 5’000 francs avec l’e-gestion de patrimoine d’ici au 30 novembre 2021, nous vous offrons un crédit de 100 francs.

Augmentation régulière du montant de placementAugmentation régulière du montant de placement

Vous pouvez désormais investir dans votre e-gestion de patrimoine par le biais d’un plan d’épargne et profiter de l’effet de prix moyen. C’est très simple.

E-gestion de patrimoine: déléguer les décisions de placement

  • Déléguer les décisions de placement aux experts de PostFinance.

  • Souscription minimale dès CHF 5’000.– (investissement initial)

  • Un axe de placement individuel: Suisse, Global ou Durabilité

  • Une offre attrayante avec des fonds et des Exchange Traded Funds (ETF)

  • Découvrez comment ouvrir en ligne la solution de placement e-gestion de patrimoine et obtenez un aperçu des fonctions principales:

    À l’aide de votre profil d’investisseur personnel, de la durée de placement et de l’axe de placement choisi, nous vous proposons une stratégie individuelle. Le rapport des différentes catégories de placements (liquidité, obligations, actions, placements alternatifs) y est défini ainsi que les marges dans lesquelles elles peuvent évoluer. En sélectionnant votre axe de placement individuel, vous pouvez également inscrire vos préférences dans votre portefeuille.

    Notre point de vue interne évolue en permanence en fonction du marché et de votre stratégie de placement dans votre e-gestion de patrimoine. Vous pouvez vous fier à nos experts en placement pour la supervision et la mise en œuvre de votre stratégie de placement. Depuis l’analyse de la situation sur les marchés jusqu’à l’investissement dans notre univers de placement, nous nous assurons par un processus d’investissement structuré que votre portefeuille est investi de manière optimale en fonction de votre stratégie de placement individuelle.

    Ce graphique explique le processus d’investissement pour l’e-gestion de patrimoine: à l’aide de votre profil personnel d’investisseur, de la durée de placement et de l’axe de placement choisi, nous vous proposons une stratégie individuelle. Le rapport des différentes catégories de placements y est défini ainsi que les marges dans lesquelles elles peuvent évoluer. Notre point de vue interne évolue en permanence en fonction du marché et de la stratégie de placement de votre solution. Vous pouvez vous fier à nos experts pour la supervision et la mise en œuvre de votre stratégie de placement. De l’analyse de la situation sur les marchés jusqu’à l’investissement dans notre univers de placement. Nous nous assurons par un processus d’investissement structuré que votre portefeuille dans l’e-gestion de patrimoine est investi de manière optimale.
  • Conseil et services

    Dans e-gestion de patrimoine, nous surveillons votre portefeuille conformément à la stratégie de placement convenue. Nous nous assurons ainsi que votre portefeuille est adapté de manière optimale à la situation sur les marchés.

    Si vous le souhaitez, vous pouvez bénéficier du soutien de nos conseillers en placements compétents. De plus, vous pouvez consulter votre portefeuille et votre performance à tout moment dans votre e-finance et, si nécessaire, modifier votre stratégie ou l’axe de placement.

    Plan d’épargne en fonds

    Vous avez à tout moment la possibilité d’augmenter le montant de votre placement dans l’e-gestion de patrimoine. Vous avez alors le choix entre un virement unique ou un «transfert permanent». La fonction «Transfert permanent» vous permet de mettre en place un plan d’épargne en toute simplicité.

    Notre point de vue interne

    Le comité de placement PostFinance analyse en détail les évolutions actuelles du marché afin d’en déduire un positionnement. L’adaptation liée aux évolutions du marché sont mises en œuvre dans le cadre de votre stratégie de placement. Nous prenons toutes nos décisions dans l’intérêt de nos clientes et de nos clients et communiquons notre positionnement de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.

  • Investir est une affaire personnelle. Choisissez vos priorités et optez pour un axe de placement qui répond à vos intérêts personnels: Suisse, Global ou Durabilité.

    Suisse: le portefeuille aux couleurs nationales

    Mettez l’accent sur le marché national sans négliger la diversification internationale et bénéficiez ainsi largement du développement du marché suisse.

    Global: ce que le monde a de meilleur

    Vous poursuivez une diversification internationale de vos investissements et profitez de différents cycles économiques, niveaux de taux et monnaies.

    Durabilité: investir en conscience

    Tenez compte des critères de durabilité concernant l’environnement, la société et la gestion d’entreprise responsable afin d’investir de manière plus écologique et plus respectueuse du climat.

    Informations complémentaires sur le processus d’investissement

    Découvrez dans cette vidéo comment nous formons notre point de vue interne et de quelle manière celui-ci est intégré dans l’e-gestion de patrimoine selon votre stratégie de placement.

    Grâce à une sélection minutieuse et à une analyse systématique des différents instruments de placement, nous mettons à votre disposition un univers de placement attractif et complet. Ce faisant, nous tenons uniquement des fonds sans indemnités de distribution, gérés activement et passivement ainsi que des Exchange Traded Funds (ETF).

  • Frais de service
    0,75% p.a. sur le patrimoine investi moyen, compte de placement inclus
    Indemnités de distribution
    Aucune
    Montant minimal (investissement initial et rachat)
    CHF 5’000.–
    Montant minimal (investissement suivant)
    Dès CHF 0.–
    Transfert permanent (plan d‘épargne)
    À partir de CHF 0.–, à intervalles réguliers (une ou deux fois par mois, tous les deux mois ou une fois par trimestre)
    Transferts de titres à des banques tierces
    Pas possible

    Autres positions de prix et informations sur les frais

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