Nouveauté

E-gestion de patrimoine

Vous déléguez, nous exécutons

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Vous n’avez ni le temps, ni l’envie de gérer vos investissements? Avec e-gestion de patrimoine, vous pouvez être tranquille. Notre équipe d’experts en investissements prend les décisions de placement pour vous et garde à l’œil l’évolution des marchés financiers.

Extension de fonctions

Nous élargissons l’e-gestion de patrimoine: vous avez désormais le choix entre les deux axes de placement supplémentaires «Avenir» et «Durable».

E-gestion de patrimoine: déléguer les décisions de placement

  • Déléguer les décisions de placement aux experts de PostFinance

  • Investissement initial dès CHF 5’000.–

  • Axe de placement individuel: Suisse, Global, Responsable, Durable ou Avenir

  • Offre attrayante composée de fonds de placement, d’Exchange Traded Funds (ETF) et de cryptomonnaies (uniquement dans l’axe de placement Avenir)

Gestionnaire de fortune de l’année 2026 – sur 12 et 36 mois

L’image montre les deux labels décernés par le magazine Bilanz, intitulés «Meilleures gestions de fortune de Suisse 2026». Les distinctions montrent que PostFinance a obtenu la première place dans la catégorie «Gestionnaire de fortune de l’année» sur les périodes d’évaluation de 12 et de 36 mois, sur la base du ratio de Sharpe dans trois classes de risque. Ces labels ont été émis par la société firstfive.

Après avoir été désignée «Gestionnaire de fortune de l’année» en 2025, PostFinance vient de confirmer une nouvelle fois ce succès, et ce à deux reprises. Dans la comparaison indépendante des prestations de dépôt du magazine Bilanz, PostFinance a à nouveau décroché la première place dans la catégorie ratio de Sharpe, cette fois sur 12 et 36 mois.

Ces distinctions soulignent la compétence convaincante et éprouvée de PostFinance en matière de placements. Le ratio de Sharpe évalue le rapport entre le rendement et le risque encouru et est considéré comme l’un des principaux chiffres clés pour l’évaluation des produits de placement.

Découvrez comment ouvrir en ligne la solution de placement e-gestion de patrimoine et obtenez un aperçu des fonctions principales:

Vous pouvez désormais ouvrir l’e-gestion de patrimoine directement dans la PostFinance App.

Nous vous proposons une stratégie individuelle, en nous basant sur votre profil d’investisseur personnel, votre profil ESG, la durée de placement et le focus de placement choisi. Le rapport entre les différentes catégories de placements (état des liquidités, obligations, actions, placements alternatifs) y est défini ainsi que les marges (fourchettes) dans lesquelles elles peuvent évoluer.

Le choix d’un axe de placement individuel (Suisse, Global, Responsable, Durable, Avenir) permet également de prendre en compte les préférences personnelles dans le portefeuille de notre clientèle. Avec la procédure du profil ESG, vous déterminez si et dans quelle mesure nous devons investir pour vous dans des instruments responsables et durables.

Notre opinion sur le marché évolue en permanence en fonction du marché et de votre stratégie de placement dans votre e-gestion de patrimoine. Vous pouvez vous fier à nos experts en placement pour la supervision et la mise en œuvre de votre stratégie de placement. Depuis l’analyse de la situation sur les marchés jusqu’à l’investissement dans notre univers de placement, nous nous assurons par un processus d’investissement structuré que votre portefeuille est investi de manière optimale en fonction de votre stratégie de placement individuelle.

Représentation visuelle du processus susmentionné.

Conseil et services

Dans e-gestion de patrimoine, nous surveillons votre portefeuille conformément à la stratégie de placement convenue. Nous nous assurons ainsi que votre portefeuille est adapté de manière optimale à la situation sur les marchés.

Si vous le souhaitez, vous pouvez bénéficier du soutien de nos conseillers en placements compétents. De plus, vous pouvez consulter votre portefeuille et votre performance à tout moment dans votre e-finance et, si nécessaire, modifier votre stratégie ou l’axe de placement.

Plan d’épargne en fonds

Vous avez à tout moment la possibilité d’augmenter le montant de votre placement dans l’e-gestion de patrimoine. Vous avez alors le choix entre un virement unique ou un «transfert permanent». Avec la fonction «Transfert permanent» vous établissez un plan d’épargne.

Notre opinion sur le marché

Le comité de placement PostFinance analyse en détail les évolutions actuelles du marché afin d’en déduire un positionnement. L’adaptation liée aux évolutions du marché sont mises en œuvre dans le cadre de votre stratégie de placement. Nous prenons toutes nos décisions dans l’intérêt de nos clientes et de nos clients et communiquons notre positionnement de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.

Investir est une affaire personnelle. Choisissez vos priorités et optez pour un axe de placement qui répond à vos intérêts personnels: Suisse, Global ou Responsable.

Suisse: le portefeuille aux couleurs nationales

Mettez l’accent sur le marché national sans négliger la diversification internationale et bénéficiez ainsi largement du développement du marché suisse.

Durable: des investissements qui ont de l’impact

Choisissez l’axe de placement Durable si vous souhaitez une solution de placement qui vise un impact mesurable sur l’environnement et qui est compatible avec l’objectif climatique mondial Zéro émission nette en 2050.

Global: ce que le monde a de meilleur

Vous poursuivez une diversification internationale de vos investissements et profitez de différents cycles économiques, niveaux de taux et monnaies.

Avenir: Investir dans les tendances d’avenir

Choisissez un portefeuille diversifié dans le monde entier avec une sélection de mégatendances et cinq cryptomonnaies, et profitez des tendances d’avenir.

Responsable: identifier les opportunités et réduire les risques grâce aux valeurs ESG

Tenez compte des critères de placement ESG concernant l’environnement (Environmental), la société (Social) et la gestion d’entreprise responsable (Governance).

Informations complémentaires sur le processus d’investissement

Découvrez dans cette vidéo comment nous formons notre opinion sur le marché et de quelle manière celui-ci est intégré dans l’e-gestion de patrimoine selon votre stratégie de placement.

Processus d’investissement pour e-gestion de patrimoine et le conseil en placement Plus (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre

Grâce à une sélection minutieuse et à une analyse systématique des différents instruments de placement, nous mettons à votre disposition un univers de placement attractif et complet. Ce faisant, nous tenons uniquement des fonds sans indemnités de distribution, gérés activement et passivement ainsi que des Exchange Traded Funds (ETF).

Aperçu des outils (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre
Frais de service
0,75% p.a. sur le patrimoine investi moyen, compte de placement inclus
Les frais de service diminuent avec l’augmentation des actifs immobilisés
0,75% dès CHF 0.– p.a.
0,70% dès CHF 250’000.– p.a.
0,65% dès CHF 500’000.– p.a.
0,60% dès CHF 1 mio. p.a.
Indemnités de distribution
Aucune
Montant minimal (investissement initial et rachat)
CHF 5’000.–
Montant minimal (investissement suivant)
Dès CHF 0.–
Transfert permanent (plan d‘épargne)
À partir de CHF 0.–, à intervalles réguliers (une ou deux fois par mois, tous les deux mois ou une fois par trimestre)
Il convient toutefois de noter que les montants de placement inférieurs à CHF 500.– ne sont en principe investis que lors du rééquilibrage suivant.
Transferts de titres à des banques tierces
Pas possible

Informations complémentaires sur les frais

Liste de prix Placements (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre

  • La stratégie de placement se base sur votre profil d’investisseur défini, qui comprend la durée souhaitée des investissements, votre propension au risque et votre capacité de risque. Chez PostFinance, il existe cinq possibilités en matière de stratégie de placement.

    La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre Processus d’investissement pour l’e-gestion de patrimoine et le conseil en placement Plus (PDF)

  • Tout dépend du risque que vous êtes d’accord d’encourir (disposition à prendre des risques), des pertes financières que vous pouvez essuyer (capacité à prendre des risques) et de la durée sur laquelle vous souhaitez investir.

  • Oui. Vous avez à tout moment la possibilité d’adapter votre stratégie de placement via e-finance ou avec l’aide d’un conseiller ou d’une conseillère.

  • Vous pouvez à tout moment consulter votre portefeuille et votre performance dans e-finance.

  • Le montant d’investissement minimum pour l’ouverture et le rachat d’une e-gestion de patrimoine existante s’élève à CHF 5’000–.

  • Oui. Des rachats sont possibles à partir de CHF 500.−. Le montant d’investissement minimum de CHF 5’000.− doit rester dans l’e-gestion de patrimoine après le rachat. Ainsi, des rachats dans l’e-gestion de patrimoine sont possibles à partir d’un placement de CHF 5’500–.

  • Sur la base des valeurs de comparaison habituelles sur le marché et des évolutions actuelles, les coûts sont régulièrement comparés aux rendements attendus.

  • Avec l’e-gestion de patrimoine, la clientèle délègue ses décisions de placement à PostFinance. PostFinance investit l’argent sur les marchés financiers et gère le portefeuille.

  • La clientèle doit indiquer quelles sont les pertes financières qu’elle est en mesure supporter, ce qui permet de déterminer sa capacité de risque. Elle renseigne également les pertes qu’elle est prête à accepter, ce qui définit sa propension au risque. En complément, la clientèle précise la durée de placement souhaitée et l’importance accordée au thème de la durabilité. Ces éléments indiquent clairement la part que prennent les produits de placement durables et responsables dans la stratégie de placement. PostFinance peut ainsi prendre en compte les thèmes de l’environnement, de la sphère sociale et de la gestion d’entreprise responsable (ESG) dans les investissements. En outre, la clientèle peut choisir un axe de placement personnel, par exemple Suisse, Global, Responsable, Durable ou Avenir.

  • Un portefeuille est constitué sur la base du profil d’investisseur. Le rapport entre les différentes catégories de placements (état des liquidités, obligations, actions ou placements alternatifs) et la fourchette dans laquelle elles peuvent évoluer sont optimisés.

  • Le portefeuille est surveillé quotidiennement et adapté en fonction de la stratégie de placement personnelle et de la situation actuelle du marché. L’opinion de PostFinance sur le marché, établi chaque mois par le comité de placement, constitue la base des décisions d’adaptation. Ce positionnement est communiqué de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.

  • Le «e» signifie électronique. Mais l’e-gestion de patrimoine n’est pas pour autant une solution numérique entièrement robotisée. Elle peut certes être ouverte en ligne, et des procédures et méthodes d’analyse de données mathématiques complexes sont employées pour définir et optimiser les stratégies de placement. Néanmoins, les observations de notre comité de placement, composé de personnes bien réelles, entrent toujours en ligne de compte.

  • PostFinance a une expérience de plus de 25 ans dans l’activité de placement et propose des solutions d’investissement solides.

Déléguer les décisions de placement avec e-gestion de patrimoine

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