Conseil en placement Plus

Nous conseillons, vous décidez

Vous souhaitez connaître en permanence les mouvements du marché et profiter d’un accompagnement actif par votre conseiller à la clientèle dans vos décisions de placement. Le conseil en placement Plus vous permet de bénéficier d’un conseil personnalisé et complet afin de prendre des décisions de placement éclairées.

Conseil en placement Plus: avec conseiller en placements personnel

  • Sélection d’un axe de placement: Suisse, Global ou Durabilité

  • Suivi continu du portefeuille en fonction de votre stratégie de placement individuelle

  • Une offre attrayante avec des fonds et des Exchange Traded Funds (ETF)

  • Alerte automatique en cas d’écart par rapport à la stratégie

  • Découvrez comment ouvrir en ligne la solution de placement «Conseil en placement Plus» et obtenez un aperçu des fonctions principales:

    À l’aide de votre profil personnel d’investisseur, de la durée de vos investissements et de l’axe de placement choisi, nous vous proposons une stratégie individuelle. Le rapport des différentes catégories de placements (liquidité, obligations, actions, placements alternatifs) y est défini ainsi que les marges dans lesquelles elles peuvent évoluer. De plus, en choisissant un axe de placement individuel, vous pouvez définir vos préférences personnelles dans votre portefeuille et, si nécessaire, le personnaliser encore plus avec des fonds de placement supplémentaires provenant de notre univers de placement attractif.

    Notre point de vue interne est toujours pris en compte dans votre conseil en placement Plus selon la modalité de votre choix: vous décidez si, et dans quelle mesure, vous souhaitez mettre en œuvre la recommandation d’action du point de vue interne dans votre portefeuille. Vous pouvez vous fier à nos experts en placement pour la supervision de votre stratégie de placement. De l’analyse de la situation sur les marchés à l’investissement dans notre univers de placement, notre processus de placement structuré fait en sorte que vous serez toujours informé de la nécessité d’intervenir. Nous vous laissons alors décider si et comment vous souhaitez modifier votre portefeuille.

    Ce graphique explique le processus d’investissement pour le conseil en placement Plus: à l’aide de votre profil personnel d’investisseur, de la durée de vos investissements et de l’axe de placement choisi, nous vous proposons une stratégie individuelle. Le rapport des différentes catégories de placements y est défini ainsi que les marges dans lesquelles elles peuvent évoluer. Notre point de vue interne évolue en permanence en fonction du marché et de la stratégie de placement de votre solution. Vous pouvez vous fier à nos experts pour la supervision et la mise en œuvre de votre stratégie de placement. De l’analyse de la situation sur les marchés jusqu’à l’investissement dans notre univers de placement. Notre processus de placement structuré garantit que vous recevez une recommandation de placement appropriée dans Conseil en placement Plus.
  • Conseil et services

    Vous bénéficiez en permanence de l’accompagnement de votre conseiller en placements personnel et de nouvelles propositions de placement et de recomposition. Nos experts en placement vous soumettent, en fonction de la stratégie de placement que vous avez choisie, des propositions de placement que vous pouvez ensuite adapter individuellement. En cas d’écart par rapport à la stratégie de placement choisie, vous êtes automatiquement averti le lendemain, de sorte que vous pouvez adapter directement votre portefeuille si nécessaire.

    De plus, vous pouvez consulter votre portefeuille et votre performance à tout moment dans votre e-finance et, si nécessaire, modifier votre stratégie de placement ou l’axe de placement ainsi qu’ordonner des transactions.

    Notre point de vue interne

    Le comité de placement PostFinance analyse en détail les évolutions actuelles du marché afin de déduire le positionnement de nos portefeuilles modèles. Des propositions d’ajustement aux évolutions du marché vous sont soumises dans e-finance par le biais d’une notification dès qu’il est nécessaire d’intervenir. Nous prenons toutes nos décisions dans l’intérêt de nos clientes et de nos clients et communiquons notre positionnement de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.

  • Investir est une affaire personnelle. Choisissez vos priorités et optez pour un axe de placement répondant à vos intérêts personnels: Suisse, Global ou Durabilité.

    Suisse: le portefeuille aux couleurs nationales

    Mettez l’accent sur le marché national sans négliger la diversification internationale et bénéficiez ainsi largement du développement du marché suisse.

    Global: ce que le monde a de meilleur

    Vous poursuivez une diversification internationale de vos investissements et profitez de différents cycles économiques, niveaux de taux et monnaies.

    Durabilité: investir en conscience

    Tenez compte des critères de durabilité concernant l’environnement, la société et la gestion d’entreprise responsable afin d’investir d’une manière plus écologique et plus respectueuse du climat.

    Informations complémentaires sur le processus d’investissement

    Grâce à une sélection minutieuse et à une analyse systématique des différents instruments de placement, nous mettons à votre disposition un univers de placement attractif et complet. Ce faisant, nous tenons uniquement des fonds sans indemnités de distribution, gérés activement et passivement ainsi que des Exchange Traded Funds (ETF).

  • Frais de service
    0,90% p.a. sur le patrimoine investi moyen, compte de placement inclus (frais minimum CHF 720.– p.a.)
    Indemnités de distribution
    Aucune
    Montant minimal (investissement initial)
    CHF 80’000.–, possible dès CHF 5’000.–
    Montant minimal (investissement initial ou rachat)
    Dès CHF 0.–

    Frais de transaction, autres positions de prix et informations sur les frais

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