Qu’entend-on par investissement thématique?

Les investissements thématiques sont des placements qui se rapportent à un thème spécifique, par exemple les énergies renouvelables, l’intelligence artificielle, l’alimentation, l’eau, etc. Les personnes qui optent pour des investissements thématiques tentent d’identifier les tendances macroéconomiques à long terme et de prendre des participations dans des entreprises susceptibles de profiter de la concrétisation de ces tendances. À moyen et long terme, de telles mégatendances ont en effet des répercussions sur les économies et les entreprises, et donc sur les placements. Des exemples tels que le changement climatique, la transition énergétique ou encore la transformation numérique l’illustrent de manière éloquente. Il existe plusieurs définitions des mégatendances. Elles ont cependant toutes un point commun: les changements qu’une mégatendance entraîne ont un impact à tous les niveaux de la société sur une longue période, et ceci à l’échelle mondiale. En optant pour des investissements thématiques, les investisseuses et investisseurs entendent construire ou compléter un portefeuille qui profite de ces changements et dont la valeur financière s’appréciera en conséquence.

En quoi les investissements thématiques sont-ils différents des autres investissements?

Les investissements thématiques se distinguent des autres investissements en particulier par leur focalisation sur des thèmes et des mégatendances. Les investissements traditionnels sont au contraire plutôt axés sur des indices, des secteurs économiques ou des régions spécifiques. Les caractéristiques suivantes distinguent en outre les investissements thématiques:

Quelles sont les principales mégatendances?

En raison des nombreuses menaces qui pèsent sur l’homme et l’environnement, le changement climatique et la transition énergétique qui en découle comptent aujourd’hui parmi les mégatendances les plus importantes. La crise climatique génère et influence d’autres tendances dans presque tous les domaines et constitue un aspect critique pour l’avenir de notre planète. Ces dernières années, les technologies numériques et disruptives, telles que l’intelligence artificielle, n’ont cessé de gagner en importance et recèlent un potentiel de changements profonds à long terme. Souvent, des thèmes sociétaux tels que l’urbanisation, l’évolution démographique ou les déséquilibres sociaux sont également considérés comme des mégatendances. Il va de soi que ces mégatendances sont analysées du point de vue actuel et qu’il n’existe aucune garantie quant à leur évolution future.

Quelle est la meilleure manière d’investir dans des thèmes et des tendances?

Plusieurs possibilités s’offrent aux personnes qui s’intéressent aux investissements thématiques. C’est à chaque investisseuse ou investisseur de déterminer celle qui lui convient le mieux. Toutes ont leurs avantages et leurs inconvénients, qu’il s’agit de peser soigneusement. En principe, votre investissement doit correspondre à votre stratégie de placement et compléter de manière optimale votre portefeuille. Les quatre instruments de placement les plus répandus dans le domaine des investissements thématiques sont les fonds de placement et les ETF, les actions d’entreprises et les certificats Tracker.

Fonds de placement et ETF

Les fonds de placement et les ETF sont des instruments très appréciés des investisseuses et des investisseurs qui recherchent une bonne diversification. Ils sont par exemple volontiers utilisés en tant que compléments aux placements de base en portefeuille. Vous investissez ainsi dans un fonds de placement dont la fortune totale est investie de manière largement diversifiée sur le marché financier. Il existe désormais de nombreux fonds thématiques qui investissent dans des tendances spécifiques, comme les énergies durables, la robotique, l’e-mobilité, etc. Vous pouvez investir dans des fonds de placement et des ETF avec de petits montants et des frais restreints. Si vous optez pour des fonds ou des ETF thématiques, il peut être intéressant d’investir dans différents instruments de ce type afin d’obtenir une diversification supplémentaire. Lors de la sélection du placement, vous devez non seulement tenir compte de votre préférence thématique personnelle, mais aussi de la composition du fonds et prendre en considération les éléments suivants: les fonds thématiques et les ETF peuvent, dans certaines circonstances, investir dans de petites et moyennes entreprises, dont la capitalisation boursière et les liquidités sont plus faibles. Il peut en résulter une augmentation du risque et de la volatilité.

Actions d’entreprises

Les investissements directs, par exemple par le biais d’actions d’entreprises, constituent une autre possibilité de participer financièrement aux thèmes et tendances actuels. Vous pouvez acheter des actions de sociétés qui, à votre avis, vont prendre de la valeur à l’avenir en raison d’une tendance. L’achat de titres individuels exige davantage de recherches de la part de l’investisseuse ou de l’investisseur que les fonds de placement et les ETF, qui sont plus diversifiés. En revanche, vous pouvez choisir de manière encore plus ciblée dans quels thèmes et entreprises vous souhaitez investir votre argent. Si votre hypothèse se vérifie, vous pourrez vous réjouir de la plus-value à long terme de votre action. Le revers de la médaille est un risque (de perte) plus important. C’est justement lorsque l’on ne sait pas encore quel sera l’impact des tendances sur l’économie et les entreprises que les investissements thématiques comportent une certaine part de spéculation, malgré une analyse approfondie. Les fluctuations et les moins-values peuvent être plus importantes pour les actions que pour les produits de placement mieux diversifiés tels que les fonds. D’une manière générale, ces évolutions défavorables ne peuvent toutefois jamais être exclues et les personnes qui souhaitent investir dans des titres doivent pouvoir les supporter.

Certificats Tracker

Les certificats Tracker font partie de la catégorie des produits structurés et permettent aux investisseuses et aux investisseurs de participer à une tendance ou à un thème sans investir directement dans les titres correspondants. Les personnes qui investissent misent au contraire sur la performance, qui peut être positive ou négative, d’un portefeuille de valeurs mobilières, également appelé panier. Ce panier offre certes une meilleure diversification que l’achat de titres individuels et est donc comparable à un fonds de placement, mais il est possible que sa performance ne réponde pas aux attentes. C’est pourquoi vous ne devriez investir qu’une part limitée de votre épargne dans des certificats Tracker, et sélectionner le produit si possible dans une perspective à long terme. PostFinance propose différents certificats Tracker.

Plus d’informations sur les certificats Tracker: 

Conseils pratiques pour vos investissements thématiques

L’investissement thématique peut non seulement être une possibilité intéressante de préparer votre portefeuille pour l’avenir et, dans le meilleur des cas, d’augmenter vos chances de rendement, mais il vous permet également d’investir dans des tendances, des thèmes et des évolutions qui vous tiennent particulièrement à cœur. Mais comment constituer un portefeuille thématique adapté à vos besoins? Nos conseils: