Investimenti tematici: che cosa sono?

Gli investimenti tematici sono incentrati su un tema specifico, come le energie rinnovabili, l’intelligenza artificiale, il cibo, l’acqua e via dicendo. Chi compie investimenti tematici cerca di individuare le tendenze macroeconomiche sul lungo termine e acquisire quote di società che potrebbero beneficiare della concretizzazione di questi megatrend, che a tutti gli effetti influenzano l’economia, le aziende e quindi anche gli investimenti. È quanto sta accadendo con il cambiamento climatico, la svolta energetica o anche la trasformazione digitale. Esistono molte definizioni di «megatrend» e tutte hanno in comune una cosa: i cambiamenti che un megatrend comporta plasmano ogni aspetto della società sul lungo periodo e a livello globale. Con gli investimenti tematici, investitrici e investitori intendono creare o ampliare un portafoglio in modo che tragga vantaggio da queste trasformazioni e acquisti anche un maggiore valore finanziario.

Qual è la differenza tra gli investimenti tematici e gli altri investimenti?

Gli investimenti tematici si differenziano dalle altre tipologie d’investimento principalmente per il loro focus su temi e megatrend; gli investimenti tradizionali sono invece più orientati a specifici indici, settori o regioni geografiche. Sono inoltre caratteristiche distintive degli investimenti tematici:

Quali sono i principali megatrend?

Oggi, a causa delle numerose minacce che pongono alla popolazione mondiale e all’ambiente, i principali megatrend sono il cambiamento climatico e la conseguente svolta energetica. La crisi climatica genera e influenza altre tendenze in praticamente tutti i settori ed è un aspetto cruciale per il futuro del pianeta. Negli ultimi anni, tecnologie digitali e dirompenti come l’intelligenza artificiale sono diventate sempre più importanti e hanno il potenziale per produrre cambiamenti radicali a lungo termine. Tra gli altri megatrend vengono spesso menzionati temi legati alla società, come l’urbanizzazione, il cambiamento demografico o la disparità sociale. Ma chiaramente queste macrotendenze vengono valutate dal punto di vista odierno e non abbiamo garanzie su come si evolveranno in futuro.

Qual è il modo migliore per investire in determinati temi e trend?

Gli investimenti tematici offrono diverse possibilità: deve essere la singola investitrice o il singolo investitore a scoprire quale sia più adatta alle sue esigenze, perché ognuna ha vantaggi e svantaggi da ponderare. In generale, ogni investimento dovrebbe inserirsi alla perfezione nella strategia d’investimento adottata e nel portafoglio individuale. I quattro strumenti più diffusi per gli investimenti tematici sono fondi, ETF, azioni societarie e Tracker Certificate.

Fondi ed ETF

I fondi e gli ETF sono strumenti d’investimento popolari che puntano sulla diversificazione; ad esempio, sono spesso utilizzati per integrare investimenti core esistenti. In questi casi l’investitrice o l’investitore investe in un fondo il cui capitale totale è ampiamente diversificato sul mercato finanziario. Ormai esistono vari fondi tematici che investono su trend specifici, come le energie rinnovabili, la robotica, la mobilità elettrica ecc. I fondi e gli ETF permettono di investire anche piccoli importi con il minimo sforzo. In questo caso può essere vantaggioso investire in diversi strumenti tematici di questo tipo ai fini di un’ulteriore diversificazione. Nella scelta, oltre a basarsi sulle preferenze personali, è bene considerare anche la composizione di ciascun fondo e ricordare che, in determinate circostanze, i fondi e gli ETF tematici possono investire in piccole imprese con scarsa liquidità e capitalizzazione di mercato. Questo aumenta il rischio e la volatilità.

Azioni societarie

Un’altra possibilità di partecipazione finanziaria alle tematiche e tendenze attuali è offerta dagli investimenti diretti, ad esempio in azioni societarie. Un’investitrice o un investitore può acquistare quote di una società che ritiene guadagnerà valore in futuro sulla base di una particolare tendenza. Rispetto ai fondi e agli ETF ampiamente diversificati, l’acquisto di singoli titoli comporta un maggiore onere di ricerca da parte di chi investe. In compenso, così potete scegliere in modo ancora più mirato dove investire il vostro denaro. Se le vostre ipotesi si riveleranno fondate, le azioni aumenteranno di valore sul lungo termine. Il rovescio della medaglia è il maggiore rischio di perdite: soprattutto quando gli effetti di una tendenza sull’economia e sulle aziende sono ancora incerti, gli investimenti tematici sono fondati per buona parte sulla speculazione. Nel caso delle azioni, oscillazioni e perdite possono avere un peso maggiore rispetto a prodotti d’investimento più diversificati come i fondi. In generale, sono una possibilità che non andrebbe mai esclusa e uno strumento indispensabile per le investitrici e gli investitori che puntano ai titoli.

Tracker Certificate

I Tracker Certificate rientrano nei prodotti strutturati e consentono a investitrici e investitori di partecipare a una tendenza o a un tema senza investire direttamente in titoli corrispondenti, affidandosi piuttosto alla performance positiva o, a seconda dei casi, negativa di un intero portafoglio di titoli, noto anche come paniere. Il paniere offre una diversificazione relativamente paragonabile a quella di un fondo, e dunque maggiore rispetto a un singolo titolo, ma espone comunque al rischio che l’andamento del valore risulti diverso dalle aspettative. È dunque opportuno investire solo una quota contenuta nei Tracker Certificate e puntare il più possibile sul lungo termine. PostFinance offre diversi Tracker Certificate.

Maggiori informazioni sui Tracker Certificate: 

Suggerimenti pratici per i vostri investimenti tematici

Gli investimenti tematici non sono soltanto una possibilità interessante per orientare il proprio portafoglio al futuro e, nel migliore dei casi, aumentare le probabilità di rendimento; consentono anche di investire in trend, tematiche e sviluppi particolarmente importanti per voi. Ma come si fa a comporre un portafoglio tematico su misura? Ecco i nostri suggerimenti.