Conseil en fonds Base

Conseils personnalisés sur demande

Simple et efficace: avec le conseil en fonds Base, vous investissez en toute autonomie et recevez, si vous le souhaitez, une proposition de placement. Vous pouvez en tout temps bénéficier d’un entretien de conseil personnel.

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Si vous investissez 5’000 francs avec le conseil en fonds Base d’ici au 30 novembre 2020, nous vous offrons un crédit de 100 francs.

Conseil en fonds Base: proposition de placement adaptée à votre profil d’investisseur

  • Un fonds adapté à vos besoins vous sera proposé en fonction de votre stratégie de placement

  • Un processus en ligne qui vous guide dans vos décisions de placement

  • Contrôle de l’adéquation de votre portefeuille à la stratégie de placement

  • Conseils personnalisés sur demande

  • Au moyen d’un questionnaire, vous déterminez votre stratégie de placement personnelle en tenant compte de votre propension au risque, de votre capacité de risque ainsi que de votre horizon de placement. Vous pouvez remplir votre profil d’investisseur en ligne ou l’élaborer lors d’un entretien de conseil personnalisé, ou les deux.

    Cette stratégie de placement nous sert de base pour vous soumettre une proposition de placement adaptée à vos besoins, que vous pourrez modifier et personnaliser à tout moment en fonction de vos préférences. Pour chaque ordre, nous vérifions que vos modifications s’inscrivent dans votre stratégie de placement.

  • En Suisse, plus de 9000 fonds sont proposés à la vente. PostFinance vous propose une sélection claire de fonds éprouvés. Vous avez le choix entre 9 PostFinance Fonds et près de 40 fonds émis par des tiers. Ces fonds vous permettent de diversifier votre portefeuille et de fixer des accents stratégiques en fonction de vos intérêts. Vous avez par exemple la possibilité d’investir dans des régions et secteurs économiques précis ou dans le développement durable ou, encore, de vous concentrer sur un thème spécifique comme la technologie, l’eau ou la production de denrées alimentaires.

  • Conseil et services

    Vous bénéficiez sur demande de l’accompagnement de votre conseiller en placements personnel et de nouvelles propositions de placement. À chaque investissement, nous contrôlons la conformité avec la stratégie. Vous pouvez à tout moment consulter votre portefeuille dans votre e-finance, consulter la performance et effectuer des transactions.

    Des instruments adaptés à votre stratégie de placement individuelle

    Vous profitez d’une proposition de placement pour vos investissements, directement en ligne ou  via un conseil. Vous pouvez les modifier en fonction de vos propres intérêts.

    Accès au point de vue interne de PostFinance

    PostFinance analyse en détail l’évolution actuelle du marché et communique de manière transparente le positionnement à court et moyen terme des portefeuilles modèles dans sa publication mensuelle Boussole de l’investissement.

  • Frais de service
    0,25% p.a. sur les avoirs en dépôt moyens (remise de 100% jusqu’au 31.12.2021)
    Frais de dépôt
    Compris dans les frais de service
    Frais de transaction
    Commission d’émission de 1,00% sur le montant souscrit (max. CHF 1’000.– ou contre-valeur en devise étrangère). 0,50% avec un compte PostFinance Plus (max. CHF 500.– ou contre-valeur en devise étrangère). Aucune commission de rachat
    Montant minimal (investissement initial) par fonds
    CHF 2’000.–
    Souscription ultérieure
    Au moins CHF 100.–

    Autres positions de prix et informations sur les frais

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