Premiers pas dans e-trading

Faites l’expérience de l’e-trading en fonction de vos besoins: la PostFinance App vous offre un aperçu rapide et un accès aux principales fonctions lors de vos déplacements. Sur la version pour ordinateur, profitez des fonctions avancées et des outils performants pour une expérience de trading complète. Découvrez pas à pas notre plate-forme de négoce dans la version pour ordinateur.

Le e-trading expliqué simplement

Avant de commencer à investir, il est utile de se familiariser avec les principales fonctionnalités de la plateforme. Vous pourrez ainsi vous orienter plus rapidement et utiliser les différentes possibilités de manière ciblée.

Sur cette page, vous trouverez un aperçu:

  • de la gestion et du suivi de votre portefeuille
  • de la recherche d’investissements adaptés
  • des étapes pour investir
  • des outils qui vous accompagnent

Que vous débutiez ou que vous souhaitiez vous familiariser avec les fonctionnalités, vous trouverez ici les bases essentielles expliquées de manière concise. Dans un second temps, nous vous présentons les principales sections de la plateforme et vous montrons comment elles vous accompagnent dans vos investissements.

Portefeuille (élément actif, mis en évidence) «Icône représentant un écran avec un diagramme, titre: Portefeuille.» | Outils «Icône représentant une loupe au-dessus d’une courbe, titre: Outils.» | Marchés «Icône représentant une ligne ascendante, titre: Marchés.» Inspiration | «Icône représentant une ampoule, titre: Inspiration, actuellement sélectionnée.» | Espace de trading «Icône représentant une grille carrée, titre: Espace de trading.»

Sous «Sommaire», votre patrimoine e-trading s’affiche de manière globale. Le patrimoine est constitué de votre avoir en compte et de vos titres.

Vous trouverez également dans cet espace toutes les transactions effectuées, l’historique des ordres, tous les documents et les éventuelles corporate actions que vous avez reçues à titre d’information ou de réponse.

Afin de rester toujours informé(e) sur les titres que vous avez achetés, des actualités concernant les titres de votre liste des positions s’affichent en bas de page.

Les watchlists vous permettent d’enregistrer et de suivre des titres qui vous intéressent, sans investir directement. Vous pouvez ainsi garder un œil sur les placements pertinents et suivre leur évolution sur une période prolongée.

Vous pouvez créer plusieurs watchlists, chacune pouvant être personnalisée individuellement. Dans ces listes, vous voyez notamment les cours actuels et leurs variations de manière claire.

De plus, vous pouvez définir des alertes de prix directement depuis une watchlist afin d’être informé en cas de mouvements de marché spécifiques. Vos watchlists peuvent également être téléchargées au format CSV, ce qui vous permet de les exploiter ou de les analyser en externe.

Portefeuille «Icône représentant un écran avec un diagramme, titre: Portefeuille.» | Outils (élément actif, mis en évidence) «Icône représentant une loupe au-dessus d’une courbe, titre: Outils.» Marchés | «Icône représentant une ligne ascendante, titre: Marchés.» Inspiration | «Icône représentant une ampoule, titre: Inspiration, actuellement sélectionnée.» | Espace de trading «Icône représentant une grille carrée, titre: Espace de trading.»

Nous vous soutenons dans vos décisions grâce à des outils utiles. 

Scanner

Grâce à la fonction de recherche scanner, vous pouvez trouver rapidement les actions, obligations et produits structurés souhaitées selon vos besoins en appliquant des critères de filtres (p. ex. par secteur, branche, marché, etc.).

Alertes de prix

Pour ne manquer aucune opportunité, cette fonction vous permet de déclencher une alarme de prix pour n’importe quel instrument. Pour cela, il suffit de sélectionner le titre correspondant dans le champ de recherche et de saisir un cours cible ou un variation en %. Dès que le titre atteint ce seuil, vous êtes averti conformément à vos paramètres.

TradingView

Cet utilitaire propose différents moyens d’analyser les titres et de les comparer à d’autres (analyse de graphiques, analyses Intraday, etc.) et vous offre ainsi une aide de décision professionnelle.

La section Marchés vous offre un aperçu actualisé des principaux indices, devises et matières premières. Vous obtenez ainsi une vue rapide des évolutions quotidiennes des marchés mondiaux.

En cliquant sur un indice, une devise ou une matière première dans l’aperçu journalier, vous accédez à des informations détaillées. Grâce à la fonction «tous les composants», vous pouvez également consulter les titres individuels d’un indice.

Un fil d’actualités mondial est également à votre disposition pour vous informer en continu des actualités pertinentes des marchés. La section Marchés vous permet ainsi de suivre les évolutions de manière ciblée.

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L’espace «Inspiration» vous aide à trouver des idées de placement et à choisir des titres.

Vous pouvez rechercher de manière ciblée des actions, des ETF et des certificats thématiques éligibles au plan d’épargne ou des produits structurés que vous pouvez souscrire gratuitement sur le marché primaire.

La rubrique «Top Media Buzz» vous signale les tendances actuelles du marché et les actions très fréquemment mentionnées dans les médias. Le widget «Most Visited» affiche les dix actions les plus recherchées par d’autres clientes et clients sur la période sélectionnée. Dans le «Trend Radar», vous découvrirez les actions qui ont enregistré les améliorations les plus significatives dans les notations au cours des deux dernières semaines. Vous pouvez déclencher directement une opération dans ces trois rubriques.

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Dans l’espace «ESG», vous disposez du «screener ESG». Sur la base des critères de durabilité que vous avez choisis, vous filtrez de manière ciblée les entreprises ou excluez certains secteurs qui ne vous correspondent pas. En complément, vous avez accès à des informations sur le thème ESG. Vous y trouverez des explications sur les notions clés, les bases d’évaluation ainsi que l’utilisation des critères ESG dans le contexte des placements. Cinq entreprises sélectionnées dans les catégories Environnement, Social et Gouvernance y sont en outre présentées.

Dans la section Offres, vous trouverez un aperçu de toutes les promotions en cours. Celles-ci sont élaborées en collaboration avec nos partenaires et comprennent par exemple des courtages réduits sur certains produits tels que les ETF ou les produits structurés.

De plus, vous pouvez activer le filtre « produits avec courtage réduit » dans le scanner correspondant afin d’afficher directement tous les produits sponsorisés.

Vous trouverez également les promotions en cours ici.

Profil et paramètres

Dans la section Profil et paramètres, vous pouvez adapter la plateforme à vos besoins et gérer vos préférences personnelles. Les options suivantes sont notamment disponibles :

  • Regroupement de vos positions : Triez vos placements par devise ou par type de produit afin d’améliorer la lisibilité de votre portefeuille. Vous pouvez également adapter la présentation visuelle et l’organisation de vos pages de trading, par exemple en activant le mode compact, en choisissant la présentation (simplifiée ou avancée) ou en affichant la barre d’état.
  • Affichage des prix : Définissez si les cours acheteurs (bid) ou vendeurs (ask) doivent être affichés dans les tableaux.
  • Date de début pour le calcul de la performance : Définissez la date à partir de laquelle la performance globale de vos placements est calculée.
  • Gestionnaire d’échéance des warrants : Activez ou désactivez la fonction qui vous assiste à l’échéance des warrants.
  • Fractional trading : Activez le fractional trading afin de négocier des fractions d’actions, d’ETF et de certificats thématiques.
  • Valeurs par défaut dans le masque de trading : Définissez des paramètres par défaut pour simplifier la saisie.
  • Trading avant bourse : Activez le trading avant les heures officielles d’ouverture des marchés, si disponible.
  • Devises de référence et comptes : Définissez vos devises de référence et ouvrez de nouveaux comptes en devises si nécessaire.
  • Notifications : Activez les messages pop-up pour les transactions exécutées.

Les fonctions les plus importantes en bref

  • Vous disposez de plusieurs options pour déposer ou retirer des fonds en e‑trading:

    • Dans e-finance : via Paiements > Saisir un paiement > Transferts > E‑Trading
    • Dans e-finance : via Vue d’ensemble du patrimoine > Dépôt E‑Trading > Transfert
    • Dans e-trading : via le menu « Transfert » en haut à droite

    Vous pouvez également mettre en place des ordres permanents afin d’effectuer des versements réguliers automatiquement.

  • Vous avez différentes possibilités pour acheter ou vendre les titres de votre choix:

    Opérations directes depuis le masque de recherche («Quicksearch»)
    Avec ce masque de recherche, vous pouvez trouver des titres par nom, symbole ou ISIN et vous pouvez les négocier directement dans cet espace.

    Opérations depuis la liste des positions dans l’aperçu du compte
    Pour vendre des positions existantes ou en acheter de nouvelles, choisissez, sous «Positions», «Buy» pour acheter et «Sell» pour vendre.

  • Les plans d’épargne peuvent être configurés pour certains ETF, actions et certificats thématiques.

    1. Sélectionnez le titre souhaité
    2. Dans le masque de trading, définissez le « type d’ordre » sur « plan d’épargne »
    3. Choisissez le montant maximum à investir régulièrement
    4. Sélectionnez la fréquence – hebdomadaire, bimensuelle, mensuelle, bimestrielle ou trimestrielle
    5. Définissez la date de début de votre premier ordre

    Important : Pour que le montant total du plan d’épargne soit investi, activez le fractional trading dans les paramètres. Plus d’informations sous « Fractional trading ».

  • Le fractional trading vous permet d’acheter et de vendre, outre des parts entières courantes, des fractions d’actions, d’ETF ou de certificats Tracker. C’est particulièrement intéressant si vous souhaitez investir des petits montants ou des montants précis.

    Exemple: au lieu d’acheter une action entière pour 1’000 francs, vous pouvez aussi investir seulement 100 francs et obtenir 0,1 part. Vous pouvez donc vous lancer dans le négoce même avec des petits montants – ce qui est idéal pour les placements à long terme ou les plans d’épargne.

    Comment cela fonctionne?

    Étant donné que les fractions ne sont pas négociables directement sur le marché, PostFinance achète des parts entières et les détient à titre fiduciaire. Vous obtenez un droit proportionnel, appelé part fiduciaire.

    Exemple: si vous achetez 0,5 action, PostFinance détient une part entière et vous accorde une part fiduciaire proportionnelle à la fraction de 0,5.

    Instruments financiers appropriés

    Certaines actions, tous les ETF issus de l’univers du plan d’épargne ainsi que les certificats Tracker peuvent être négociés dans le cadre du fractional trading. La liste détaillée est disponible dans e-trading.

    Fonctionnement du fractional trading

    1. Activer le fractional trading
      Activez la fonction «Fractional Trading» dans vos paramètres e-trading, sous «Masque des opérations». L’activation n’est nécessaire qu’une seule fois et peut être annulée à tout moment dans les paramètres.
    2. Choisissez le titre
      Recherchez le titre souhaité et cliquez sur «Trade».
    3. Saisissez le montant ou la fraction de votre choix
      Indiquez combien vous souhaitez investir dans la monnaie que vous avez choisie ou combien de fractions vous souhaitez acheter ou vendre, puis cliquez sur «Préparer l’ordre» pour continuer.

    Affichage dans e-trading

    Vous pouvez consulter vos parts fiduciaires dans l’aperçu des positions en passant la souris sur l’icône d’information.

    Passer des ordres

    Lors de l’achat, vous pouvez indiquer soit une quantité (p. ex. 0,3 action), soit un montant (p. ex. 1’000 francs).

    La vente n’est possible que pour une quantité concrète (p. ex. 0,3 action) et seules des fractions du portefeuille peuvent être vendues.

    Pour les fractions, seuls les ordres au mieux sont possibles. Pour des parts entières ou plus, les ordres limités et les ordres stop avec limite sont aussi une option.

    Le plan d’épargne n’est disponible que pour les ordres d’achat.

    Exécution et heures de négoce

    Les ordres peuvent être passés à tout moment, mais sont généralement exécutés aux heures suivantes:

    • Marchés suisses: les jours de négoce de 9h10 à 17h20 CET
    • Marchés européens: les jours de négoce de 9h10 à 17h20 CET
    • Marchés britanniques: les jours de négoce de 9h10 à 17h20 CET
    • Marchés américains: les jours de négoce de 15h40 à 21h50 CET
    • Themes Trading: les jours de négoce de 9h25 à 17h05 CET

    Conversion en parts entières

    Si vos fractions réunies composent une part entière (p. ex. 0,5 + 0,25 + 0,25), elles sont automatiquement converties en part entière. Ainsi, vous détenez directement l’instrument financier, et plus sous forme de part fiduciaire.

    Dividendes

    Vous recevez des dividendes au prorata de votre fraction (p. ex. 20% du dividende par action pour 0,2 part).

    Cessibilité

    Les parts fiduciaires ne peuvent pas être cédées. Un transfert n’est possible qu’après conversion en parts entières.

  • Recherche via «Quicksearch»

    Avec ce masque de recherche, vous trouverez des titres selon le nom, le symbole ou l’ISIN.

    Recherche via le scanner dans l’espace «Outils»

    Grâce à la fonction de recherche scanner, vous pouvez trouver rapidement les actions, obligations et produits structurés souhaitées selon vos besoins en appliquant des critères de filtres (p. ex. par secteur, branche, marché, etc.).

    Recherche via la section «Marchés»

    La section Marchés offre un aperçu actualisé des principaux indices, devises et matières premières.

    Recherche via la section «Inspiration»

    La section Inspiration vous aide à trouver des idées d’investissement et à sélectionner des titres adaptés.

    Recherche via la section «ESG»

    Dans la section ESG, le filtre ESG (ESG screener) est à votre disposition. Sur la base des critères de durabilité que vous avez définis, vous pouvez filtrer de manière ciblée les entreprises.

  • Cliquez sur le titre choisi (action nominative suisse) dans la «Liste des positions» de l’espace «Aperçu du compte» et choisissez ensuite «Enregistrer mes actions».

Autres services utiles

Informations concernant l’utilisation d’e-trading

Accéder à la FAQ e-trading