I primi passi in e-trading

Provate e-trading in base alle vostre esigenze: nella PostFinance App vi forniamo una panoramica rapida e le principali funzioni per quando siete fuori casa. Utilizzate la versione desktop per approfittare di funzioni avanzate e tool efficienti e avere così un’esperienza di trading completa. Imparate a utilizzare la versione desktop della nostra piattaforma di trading passo dopo passo.

E-Trading spiegato in modo semplice

Prima di iniziare a investire, è utile familiarizzare con le principali funzionalità della piattaforma. In questo modo potrà orientarsi più rapidamente e utilizzare in modo mirato le diverse possibilità.

In questa pagina trova una panoramica di:

  • come gestire e monitorare il suo portafoglio
  • come trovare investimenti adatti
  • come investire passo dopo passo
  • quali strumenti la supportano

Che stia iniziando ora o desideri approfondire le funzionalità, qui trova le basi principali spiegate in modo chiaro e conciso. Nel passo successivo le presentiamo le principali sezioni della piattaforma e le mostriamo come queste la supportano negli investimenti.

Portafoglio (elemento attivo, evidenziato) «Simbolo di una schermata con grafico, scritta: portafoglio.» | Strumenti «Simbolo di una lente d’ingrandimento su una curva, scritta: strumenti». | Mercati «Simbolo di una linea crescente, scritta: mercati.» | Ispirazione «Simbolo di una lampadina, scritta: ispirazione, selezione attuale.» | Area di trading «Simbolo di una griglia quadrata, scritta: area di trading.»

Nella sezione «Indice» visualizzate in modo chiaro il vostro patrimonio e-trading, costituito dalla vostra disponibilità in conto e dai vostri titoli.

In questa sezione trovate anche tutte le transazioni effettuate, la cronologia degli ordini, tutti i documenti ed eventuali corporate action ricevute a titolo informativo o di risposta.

Per rimanere sempre al corrente dei titoli acquistati, in fondo  potete consultare le ultime notizie sui titoli nel vostro elenco delle posizioni.

Le watchlist le consentono di salvare e monitorare i titoli di suo interesse senza investire direttamente. In questo modo può tenere sotto controllo gli investimenti rilevanti e seguirne l’andamento nel tempo.

Può creare più watchlist, ciascuna delle quali può essere personalizzata individualmente. All’interno delle liste vengono visualizzati in modo chiaro, tra l’altro, i prezzi attuali e le relative variazioni.

Inoltre, può impostare direttamente dalla watchlist degli avvisi di prezzo per essere informato in caso di specifici movimenti di mercato. Le sue watchlist possono anche essere scaricate come file CSV, così da poterle utilizzare o analizzare esternamente.

Portafoglio «Simbolo di una schermata con grafico, scritta: portafoglio.» | Tool (elemento attivo, evidenziato) «Simbolo di una lente d’ingrandimento su una curva, scritta: strumenti». | Mercati «Simbolo di una linea crescente, scritta: mercati.» | Ispirazione «Simbolo di una lampadina, scritta: ispirazione, selezione attuale.» | Area di trading «Simbolo di una griglia quadrata, scritta: area di trading.»

Vi sosteniamo nel prendere le decisioni offrendovi strumenti utili. 

Scanner

La funzione di ricerca Scanner vi permette di impostare filtri (ad es. per settore, branca, mercato ecc.) per trovare rapidamente azioni, desiderati e prodotto strutturato desiderate in base alle vostre esigenze.

Alert di prezzo

Per non perdere nessuna occasione, con questa funzione potete impostare un allarme prezzo per ogni strumento. Per farlo basta selezionare il titolo corrispondente tramite il campo di ricerca e inserire un corso target o una variazione in %. Non appena il titolo raggiunge questa soglia, riceverete una notifica in base alle vostre impostazioni.

TradingView

Questo strumento offre numerose possibilità per analizzare un titolo e confrontarlo con gli altri (analisi dei grafici, analisi Intraday ecc.), aiutandovi a prendere decisioni in modo professionale.

La sezione Mercati le offre una panoramica aggiornata dei principali indici, valute e materie prime. In questo modo ottiene una rapida visione degli sviluppi giornalieri dei mercati globali.

Cliccando su un indice, una valuta o una materia prima nella panoramica giornaliera, può accedere a informazioni dettagliate. Tramite la funzione «tutti i componenti» può inoltre visualizzare i singoli titoli di un indice.

È inoltre disponibile un newsfeed globale che la informa continuamente sulle notizie di mercato rilevanti. La sezione Mercati la supporta così nel monitorare in modo mirato gli sviluppi.

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La sezione «Inspiration» vi supporta nella ricerca di idee d’investimento e nella scelta dei titoli,

consentendovi di individuare in modo mirato azioni, ETF e certificati tematici compatibili con i piani di risparmio oppure prodotti strutturati che potete sottoscrivere gratuitamente sul mercato primario.

La sezione «Top Media Buzz» vi informa sulle attuali tendenze del mercato e sulle azioni che vengono citate con particolare frequenza dai media. Il widget «Most Visited» vi mostra, invece, le dieci azioni più ricercate da altre e altri clienti nel periodo selezionato. Il «Trend Radar» vi permette, infine, di scoprire le azioni che nelle ultime due settimane hanno registrato i miglioramenti più significativi nei rating. In tutte e tre le sezioni potete effettuare direttamente un’operazione di trading.

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Dalla sezione «ESG» potete accedere alla funzione «Screener ESG», grazie alla quale, a seconda dei criteri di sostenibilità da voi selezionati, potete filtrare le vostre ricerche in base all’azienda o escludere determinati settori che non corrispondono al vostro profilo. Nella sezione dedicata alla trasmissione di conoscenze sul tema ESG vi vengono illustrati, invece, i concetti fondamentali, le basi di valutazione e l’impiego dei criteri ESG nel contesto degli investimenti. Qui vengono visualizzate inoltre cinque aziende selezionate per ciascuna delle categorie ambiente, responsabilità sociale e governance.

Nella sezione Offerte trova una panoramica di tutte le promozioni attualmente in corso. Queste sono create in collaborazione con i nostri partner e includono, ad esempio, commissioni di intermediazione ridotte su prodotti selezionati come ETF o prodotti strutturati.

Inoltre, nel relativo scanner può attivare il flag “prodotti con commissioni ridotte” per visualizzare direttamente tutti i prodotti sponsorizzati.

Le promozioni attualmente in corso sono disponibili anche qui.

Impostazioni e profilo

Nella sezione Profilo e impostazioni può personalizzare la piattaforma in base alle sue esigenze e gestire le sue preferenze personali. Tra le opzioni disponibili figurano:

  • Raggruppamento delle posizioni: Organizzi i suoi investimenti per valuta o tipo di prodotto per migliorare la visione d’insieme del portafoglio. Può inoltre adattare il layout visivo e l’organizzazione delle pagine di trading, ad esempio attivando la modalità compatta, scegliendo il layout di trading (semplificato o avanzato) o visualizzando la barra di stato.
  • Visualizzazione dei prezzi: Definisca se nelle tabelle devono essere visualizzati i prezzi denaro (bid) o lettera (ask).
  • Data di inizio per il calcolo della performance: Definisca la data a partire dalla quale viene calcolata la performance complessiva dei suoi investimenti.
  • Gestione scadenza warrant: Attivi o disattivi la funzione che la supporta alla scadenza dei warrant.
  • Fractional trading: Attivi il fractional trading per negoziare frazioni di azioni, ETF e certificati tematici.
  • Valori predefiniti nella maschera di trading: Definisca impostazioni predefinite per semplificare l’inserimento dei dati.
  • Trading pre-apertura: Attivi il trading prima degli orari ufficiali di apertura dei mercati, se disponibile.
  • Valute di riferimento e conti: Definisca le valute di riferimento e apra nuovi conti in valuta se necessario.
  • Notifiche: Attivi notifiche pop-up per le transazioni eseguite.

Le principali funzioni in breve

  • Ha diverse possibilità per versare o prelevare fondi nell’E‑Trading:

    • In E-Finance: tramite Pagamenti > Inserire pagamenti > Trasferimenti > E‑Trading
    • In E-Finance: tramite Panoramica del patrimonio > Deposito E‑Trading > Trasferimento
    • In E-Trading: tramite il menu «Trasferimento» in alto a destra

    Può inoltre impostare ordini permanenti per effettuare versamenti regolari in modo automatico.

  • Avete diverse opzioni per acquistare o vendere un titolo:

    Negoziare titoli direttamente dalla maschera di ricerca («Quicksearch»)
    Questa maschera di ricerca vi permette di cercare titoli per nome, simbolo o ISIN e negoziarli direttamente.

    Negoziare titoli dall’elenco delle posizioni nella panoramica del conto
    Per vendere o acquistare posizioni esistenti, alla voce «Posizioni» scegliete «Buy» per acquistare e «Sell» per vendere.

  • I piani di risparmio possono essere impostati per ETF selezionati, azioni e certificati tematici.

    1. Selezioni il titolo desiderato
    2. Nella maschera di trading imposti il «tipo di ordine» su «piano di risparmio»
    3. Scelga l’importo massimo da investire regolarmente
    4. Selezioni la frequenza – settimanale, bisettimanale, mensile, bimestrale o trimestrale
    5. Definisca la data di inizio del primo ordine

    Importante: Per investire l’intero importo del piano di risparmio, attivi il fractional trading nelle impostazioni. Maggiori informazioni alla voce «Fractional trading».

  • Il fractional trading vi consente di acquistare e vendere, oltre alle normali quote intere, anche frazioni di azioni, ETF o Tracker Certificate. Questa funzione è particolarmente utile se desiderate investire piccole somme o importi precisi.

    Ad esempio, anziché acquistare un’intera azione per 1’000 franchi, potete investire solo 100 franchi e ricevere 0,1 quote. In questo modo potete iniziare a fare trading anche con piccoli importi, una soluzione ideale per investimenti o piani di risparmio a lungo termine.

    Come funziona?

    Poiché sul mercato non è possibile negoziare direttamente le frazioni, PostFinance acquista intere unità e le detiene per voi a titolo fiduciario, concedendovi un diritto proporzionale, la cosiddetta quota fiduciaria.

    Ad esempio se acquistate 0,5 azioni, PostFinance detiene un’intera azione e vi concede una quota fiduciaria proporzionale alla frazione dello 0,5.

    Strumenti finanziari adeguati

    Determinate azioni, tutti gli ETF dell’universo dei piani di risparmio e i Tracker Certificate possono essere utilizzati per il fractional trading. Questi strumenti finanziari sono opportunamente contrassegnati in e-trading.

    Utilizzo del fractional trading

    1. Attivare il fractional trading
      Attivare la funzione «Fractional trading» nelle impostazioni e-trading alla voce «Maschera di negoziazione». L’attivazione deve essere effettuata una sola volta e può essere annullata in qualsiasi momento nelle impostazioni.
    2. Selezionare il titolo desiderato
      Cercare il titolo desiderato e cliccare su «Trade».
    3. Inserire l’importo desiderato o la relativa frazione
      Indicare quanto si desidera investire nella valuta prescelta o quante frazioni si desidera acquistare o vendere e cliccare su «Preparare l’ordine» per proseguire.

    Visualizzazione in e-trading

    Per visualizzare le vostre quote fiduciarie passate con il mouse sopra all’icona delle informazioni nella panoramica delle posizioni.

    Conferimento degli ordini

    Per l’acquisto potete indicare una quantità (ad es. 0,3 azioni) o un importo (ad es. 1’000 franchi).

    La vendita è possibile solo per una quantità specifica (ad es. 0,3 azioni) e possono essere vendute solo frazioni presenti nel portafoglio.

    Per le frazioni possono essere effettuati solo ordini al meglio, mentre per unità intere o quantità superiori sono disponibili anche ordini limit e stop limit.

    Il piano di risparmio è disponibile solo per gli ordini di acquisto.

    Esecuzione e orari di negoziazione

    Gli ordini possono essere conferiti in qualsiasi momento, ma di norma vengono eseguiti nei seguenti orari:

    • mercati svizzeri: nei giorni di negoziazione dalle 9.10 alle 17.20 CET
    • mercati europei: nei giorni di negoziazione dalle 9.10 alle 17.20 CET
    • mercati britannici: nei giorni di negoziazione dalle 9.10 alle 17.20 CET
    • mercati statunitensi: nei giorni di negoziazione dalle 15.40 alle 21.50 CET
    • Themes Trading: nei giorni di negoziazione dalle 9.25 alle 17.05 CET

    Conversione in unità intere

    Se le vostre frazioni formano insieme un’unità intera (ad es. 0,5 + 0,25 + 0,25), vengono convertite automaticamente in quest’ultima. In seguito alla conversione deterrete così direttamente lo strumento finanziario, e non più la quota fiduciaria.

    Dividendi

    Riceverete una quota di dividendi proporzionale alla frazione detenuta (ad es. il 20% del dividendo per azione se possedete 0,2 quote).

    Trasferibilità

    Le quote fiduciarie non possono essere trasferite. Il trasferimento è possibile solo dopo la conversione in unità intere.

  • Ricerca tramite «Quicksearch»

    Questa maschera vi consente di cercare titoli in base a nome, simbolo o ISIN.

    Ricerca tramite Scanner nella sezione «Strumenti»

    La funzione di ricerca Scanner vi permette di impostare filtri (ad es. per settore, branca, mercato ecc.) per trovare rapidamente azioni, desiderati e prodotto strutturato desiderate in base alle vostre esigenze.

    Ricerca tramite la sezione «Mercati»

    La sezione Mercati offre una panoramica aggiornata dei principali indici, valute e materie prime.

    Ricerca tramite la sezione «Ispirazione»

    La sezione Ispirazione la supporta nella ricerca di idee di investimento e nella selezione di titoli adeguati.

    Ricerca tramite la sezione «ESG»

    Nella sezione ESG è disponibile l’ESG screener. In base ai criteri di sostenibilità da lei selezionati, può filtrare in modo mirato le aziende.

  • Fate clic sul titolo desiderato (azione nominativa svizzera) sotto la voce «Lista delle posizioni» nella sezione «Panoramica del conto», quindi selezionate «Registrare le mie azioni».

Ulteriori servizi utili

Informazioni sull’utilizzo di e-trading.

Vai alle FAQ su e-trading