Une gestion des liquidités efficace garantit une disponibilité des fonds en quantités suffisantes, au moment opportun. Au cœur de cette gestion, une planification des liquidités professionnelle, le contrôle de la gestion des créanciers ainsi qu’une gestion optimisée des débiteurs.
Dressez une liste des recettes et des dépenses escomptées et déterminez la marge de fluctuation. Ainsi, vous identifiez rapidement à quel moment vous pourriez rencontrer des problèmes de trésorerie ou vous retrouver avec des excédents de liquidités.
Utilisez des possibilités de placement souples ou une solution de financement pour gérer de manière optimale les excédents et difficultés.
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Les prestations ont-elles déjà été fournies? Est-ce que seules les positions convenues sont mentionnées? Les modalités de paiement et les conditions sont-elles correctes?
Ne payez pas les factures trop tôt, ni trop tard, pour bénéficier d’une bonne réputation auprès des fournisseurs, des bailleurs de fonds, des partenaires commerciaux et des personnes chargées de contrôler de solvabilité. Faites le calcul pour vérifier si l’escompte vaut la peine.
Gardez un œil sur les factures non payées.
Vérifiez la solvabilité et le droit de signature de vos clients à l’aide des informations figurant dans le registre du commerce et auprès d’entreprises de renseignement spécialisées.
Réduisez éventuellement le délai de paiement et accélérez le règlement des factures avec un escompte. Exigez le versement d’un acompte pour les mauvais débiteurs et pour les mandats de grande envergure.
Plus la facture est établie rapidement, plus le paiement est rapide.
Suivez les factures ouvertes et les factures réglées.
Réalisez rapidement les procédures de rappel. Le cas échéant, déclenchez des poursuites après le troisième rappel – envoyé en recommandé. N’acceptez aucune commande ultérieure à crédit.
Assurez-vous contre les défauts de paiement en souscrivant une assurance des pertes sur débiteurs.
