Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2022 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:
Jahresendverarbeitung 2022/2023
Verarbeitungstermine für GeschäftskundenDie allgemeinen Verarbeitungstermine übers Jahresende sowie die Termine für die elektronischen Dienstleistungen EZAG, Swiss Direct Debit, ASR, SWIFT MT 101 und Virtuelles Konto QR-Rechnung finden Sie in untenstehender Übersicht.
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Zahlungsverkehr am Postschalter
Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Einzahlung auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 29.12.2022Dienstleistung Einzahlung auf eigenes Geschäftskonto bei PostFinance mittels PostFinance CardLetzter Termin 30.12.2022, 18.00 UhrDienstleistung Einzahlungen zugunsten von Bankkonten im InlandLetzter Termin 29.12.2022Dienstleistung Barbezüge mit PostFinance Card am PostschalterLetzter Termin 30.12.2022Dienstleistung Barbezüge mit PostFinance Card am PostomatLetzter Termin 30.12.2022, 18.00 UhrDienstleistung Einzahlungen auf das Vorsorgekonto 3a (für Steuerjahr 2022)
Einzahlungen für das Jahr 2023 sind erst ab 3. Januar 2023 zu tätigen.Letzter Termin 28.12.2022Dienstleistung Abgabe von Auftragsscheinen Fonds von PostFinance am SchalterLetzter Termin 23.12.2022Schriftliche Aufträge
- Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen
- Fälligkeitstermin entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 29.12.2022Dienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im InlandLetzter Termin 28.12.2022Dienstleistung Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2022)
Einzahlungen für das Jahr 2023 sind erst ab 3. Januar 2023 zu tätigen.Letzter Termin 28.12.2022Dienstleistung Auftragsscheine Fonds von PostFinanceLetzter Termin 28.12.2022, 10.00 UhrDienstleistung Auftragsscheine Fonds von DrittanbieternLetzter Termin 23.12.2022Elektronische Aufträge (E-Finance)
- Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen
- Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 29.12.2022, 23.59 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via SameDayLetzter Termin 30.12.2022, 12.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in CHFLetzter Termin 30.12.2022, 18.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in FremdwährungLetzter Termin 30.12.2022, 18.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im InlandLetzter Termin 29.12.2022, 23.59 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via SameDayLetzter Termin 30.12.2022, 12.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in CHFLetzter Termin 30.12.2022, 16.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in FremdwährungLetzter Termin 30.12.2022, 13.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2022)
Einzahlungen für das Jahr 2023 sind erst ab 3. Januar 2023 zu tätigen.Letzter Termin 29.12.2022, 23:59 UhrDienstleistung Fondsaufträge für das Vorsorgekonto 3a (im E-Finance)Letzter Termin 29.12.2022, 10.00 UhrDienstleistung Fondsaufträge Selfservice Fonds
Aufträge Fonds von PostFinanceLetzter Termin 29.12.2022, 13.30 UhrDienstleistung Fondsaufträge Selfservice Fonds
Aufträge Fonds von DrittanbieternLetzter Termin 23.12.2022Dienstleistung Einmalige, sofortige Überträge innerhalb von Konten bei PostFinanceLetzter Termin 30.12.2022, 23.59 UhrZahlungen ins Ausland
Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von der Produktwahl und vom Destinationsland.
- Weitere Informationen zum internationalen Zahlungsverkehr
Daueraufträge
Daueraufträge mit Fälligkeit Samstag, 31.12.2022, Sonntag, 01.01.2023 und Montag, 02.01.2023 werden am Freitag, 30.12.2022 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Dienstag, 03.01.2023 ausgeführt.
«Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z.B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.»
Reisezahlungsmittel (Change/Fremdwährungen bestellen)
Weihnachten:
- Bestellungen, die am 23.12.2022 vor 15:00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
- Swiss Bankers bleibt vom 24.12.2022 bis 26.12.2022 geschlossen.
Neujahr:
- Bestellungen, die am 30.12.2022 vor 15:00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
- Swiss Bankers bleibt vom 31.12.2022 bis 02.01.2023 geschlossen.
Achtung: Exotische Währungen und Bestellungen über CHF 20’000.– haben eine längere Lieferfrist. Diese werden einen Arbeitstag später ausgeliefert.
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Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden
Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungsdatum 23.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 23.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 23.12.2022Valutadatum bei PostFinance 23.12.2022Ausführungsdatum 27.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 27.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2022Valutadatum bei PostFinance 27.12.2022Ausführungsdatum 28.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 28.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 28.12.2022Valutadatum bei PostFinance 28.12.2022Ausführungsdatum 29.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 29.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 29.12.2022Valutadatum bei PostFinance 29.12.2022Ausführungsdatum 30.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 30.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 30.12.2022Valutadatum bei PostFinance 30.12.2022Ausführungsdatum 03.01.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 03.01.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2023Valutadatum bei PostFinance 03.01.2023EZAG Aufträge mit grossen Transaktionsvolumen sind möglichst frühzeitig anzuliefern, damit für die Behandlung allfälliger Fehler ausreichend Zeit vorhanden ist und alle Transaktionen auf die gewünschte Fälligkeit noch ausgeführt werden können.
Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
24.12.2022, 25.12.2022, 26.12.2022, 31.12.2022 sowie am 01.01.2023 und 02.01.2023Express Ausführung:
- bis 13.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in Fremdwährung mit gleicher Valuta möglich ist
- bis 16.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in CHF mit gleicher Valuta möglich ist
- bis 18.00 Uhr, damit auf Konto bei PostFinance eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Werktag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.
Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügende Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.
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CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit): Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden
Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungsdatum 19.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 18.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 19.12.2022Valutadatum bei PostFinance 19.12.2022Ausführungsdatum 20.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 19.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 20.12.2022Valutadatum bei PostFinance 20.12.2022Ausführungsdatum 21.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 20.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 21.12.2022Valutadatum bei PostFinance 21.12.2022Ausführungsdatum 22.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 21.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 22.12.2022Valutadatum bei PostFinance 22.12.2022Ausführungsdatum 23.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 22.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 23.12.2022Valutadatum bei PostFinance 23.12.2022Ausführungsdatum 27.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 26.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2022Valutadatum bei PostFinance 27.12.2022Ausführungsdatum 28.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 27.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 28.12.2022Valutadatum bei PostFinance 28.12.2022Ausführungsdatum 29.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 28.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 29.12.2022Valutadatum bei PostFinance 29.12.2022Ausführungsdatum 30.12.2022Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 29.12.2022Fälligkeitsdatum des Auftrags 30.12.2022Valutadatum bei PostFinance 30.12.2022Ausführungsdatum 03.01.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 02.01.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2023Valutadatum bei PostFinance 03.01.2023Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
17.12.2022, 18.12.2022, 24.12.2022, 25.12.2022, 26.12.2022, 31.12.2022 sowie am 01.01.2023 und 02.01.2023Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).
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Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum Auslieferung der Daten Valutadatum bei PostFinance Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 23.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 23.12.2022Valutadatum bei PostFinance 27.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 27.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 27.12.2022Valutadatum bei PostFinance 28.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 28.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 28.12.2022Valutadatum bei PostFinance 29.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 29.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 29.12.2022Valutadatum bei PostFinance 30.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 30.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 30.12.2022Valutadatum bei PostFinance 03.01.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 03.01.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 03.01.2023Valutadatum bei PostFinance 04.01.2023Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
24.12.2022, 25.12.2022, 26.12.2022, 31.12.2022 sowie am 01.01.2023 und 02.01.2023Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch ASR ausgeliefert.
Für alle aktiven ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 29.12.2022 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).
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Ausführung MT101 Same Day MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführung 23.12.2022MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 23.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 22.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 23.12.2022Valutadatum bei PostFinance 23.12.2022Ausführung 27.12.2022MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 27.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 26.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2022Valutadatum bei PostFinance 27.12.2022Ausführung 28.12.2022MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 28.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 27.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 28.12.2022Valutadatum bei PostFinance 28.12.2022Ausführung 29.12.2022MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 29.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 28.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 29.12.2022Valutadatum bei PostFinance 29.12.2022Ausführung 30.12.2022MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 30.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 29.12.2022MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 30.12.2022Valutadatum bei PostFinance 30.12.2022Ausführung 03.01.2023MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 03.01.2023MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 02.01.2023MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2023Valutadatum bei PostFinance 03.01.2023Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
24.12.2022, 25.12.2022, 26.12.2022, 31.12.2022 sowie am 01.01.2023 und 02.01.2023Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Konto bei PostFinance = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung (Zahlungen in Fremdwährung) auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr oder 16.00 Uhr (Zahlungen in CHF) am Fälligkeitstag, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag (die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet)
Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance.
Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.
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Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum Auslieferung der Daten Valutadatum Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 23.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 23.12.2022Valutadatum 23.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 27.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 27.12.2022Valutadatum 27.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 28.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 28.12.2022Valutadatum 28.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 29.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 29.12.2022Valutadatum 29.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 30.12.2022Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 30.12.2022Valutadatum 30.12.2022Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 03.01.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 03.01.2023Valutadatum 03.01.2023Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
24.12.2022, 25.12.2022, 26.12.2022, 31.12.2022 sowie am 01.01.2023 und 02.01.2023Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch Virtuelles Konto QR-Rechnung ausgeliefert.
Für alle Kunden mit einem aktiven virtuellen Konto QR-Rechnung wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 31.12.2022 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).