Jahresendverarbeitung 2019/2020

Verarbeitungstermine für Geschäftskunden

Die allgemeinen Verarbeitungstermine übers Jahresende sowie die Termine für die elektronischen Dienstleistungen EZAG, Swiss Direct Debit, ESR/ASR, EGA und SWIFT MT 101 finden Sie in untenstehender Übersicht.

  • Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2019 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:

    Zahlungsverkehr am Postschalter

    Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Einzahlung auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    28.12.2019
    Dienstleistung
    Einzahlung auf eigenes Geschäftskonto bei PostFinance mittels PostFinance Card
    Letzter Termin
    31.12.2019, 18.00 Uhr
    Dienstleistung
    Einzahlungen zugunsten von Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    24.12.2019
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postschalter
    Letzter Termin
    31.12.2019, 19.00 Uhr
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postomat
    Letzter Termin
    31.12.2019
    Dienstleistung

    Einzahlungen auf das Vorsorgekonto 3a: Einzahlungen für das Jahr 2020 sind erst ab 03. Januar 2020 zu tätigen.

    Letzter Termin
    27.12.2019
    Dienstleistung
    Abgabe von Auftragsscheinen Fonds von PostFinance am Schalter
    Letzter Termin
    20.12.2019

    Schriftliche Aufträge

    Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen.
    Fälligkeitstermin entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin».

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    27.12.2019
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    27.12.2019
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a: Einzahlungen für das Jahr 2020 sind erst ab 03. Januar 2020 zu tätigen. 
    Letzter Termin
    27.12.2019
    Dienstleistung
    Auftragsscheine Fonds von PostFinance
    Letzter Termin
    27.12.2019, 10.00 Uhr

    Elektronische Aufträge (E-Finance)

    Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen.
    Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin».

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen mit rotem Einzahlungsschein (ES) auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    28.12.2019, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen mit orangem Einzahlungsschein (ESR) mit Referenznummer
    Letzter Termin
    28.12.2019, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    28.12.2019, 23.59 Uhr
    Dienstleistung

    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2019): Einzahlungen für das Jahr 2020 sind erst ab 03. Januar 2020 zu tätigen.

    Letzter Termin
    27.12.2019, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge für das Vorsorgekonto 3a (im E-Finance)
    Letzter Termin
    27.12.2019, 10.00 Uhr
    Dienstleistung

    Aufträge Fonds von PostFinance

    Letzter Termin
    27.12.2019, 10.00 Uhr
    Dienstleistung
    Einmalige, sofortige Überträge innerhalb von Konten bei PostFinance
    Letzter Termin
    31.12.2019, 17.59 Uhr

    Zahlungen ins Ausland

    Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von der Produktwahl und vom Destinationsland.

    Daueraufträge

    Daueraufträge mit Fälligkeit Mittwoch, 01.01.2020 und Donnerstag, 02.01.2020 werden am Dienstag, 31.12.2019 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Freitag, 03.01.2020 ausgeführt.

    «Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z.B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.» 

  • Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance 
    Ausführungsdatum
    24.12.2019
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    23.12.2019
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    24.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance 
    24.12.2019
    Ausführungsdatum
    27.12.2019
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    26.12.2019
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    27.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance 
    27.12.2019
    Ausführungsdatum
    30.12.2019
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    29.12.2019
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance 
    30.12.2019
    Ausführungsdatum
    31.12.2019
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    30.12.2019
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    31.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance 
    31.12.2019
    Ausführungsdatum
    03.01.2020
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    02.01.2020
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    03.01.2020
    Valutadatum bei PostFinance 
    03.01.2020

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2019, 26.12.2019, 28.12.2019, 29.12.2019, 01.01.2020, 02.01.2020 

    Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Expressaufträge via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden können bis spätestens 18.00 Uhr an geliefert und freigegeben werden. Es sind maximal 100 Transaktionen pro Auftrag möglich.

    Zahlungen auf ein Postkonto (rote Einzahlungsscheine) werden umgehend gutgeschrieben, während die Gutschrift eines orangen Einzahlungsscheins ESR mit Referenznummer aus abwicklungstechnischen Gründen frühestens am nächsten Postwerktag erfolgen kann.

    Inlandzahlungen auf ein Bankkonto müssen bis spätestens 13.00 Uhr angeliefert und freigegeben sein, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist.

    Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Tag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.

  • CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit): Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    Datum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 
    Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance 
    Datum

    20.12.2019

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.00 Uhr

    19.12.2019

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    20.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance 

    20.12.2019

    Datum

    23.12.2019

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.00 Uhr

    22.12.2019

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    23.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance 

    23.12.2019

    Datum

    24.12.2019

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.00 Uhr

    23.12.2019

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    24.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance 

    24.12.2019

    Datum

    27.12.2019

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.00 Uhr

    26.12.2019

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    27.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance 

    27.12.2019

    Datum
    30.12.2019
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.00 Uhr
    29.12.2019
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance 
    30.12.2019
    Datum

    31.12.2019

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.00 Uhr

    30.12.2019

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    31.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance 

    31.12.2019

    Datum

    03.01.2020

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.00 Uhr

    02.01.2020

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    03.01.2020

    Valutadatum bei PostFinance 

    03.01.2020

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    21.12.2019, 22.12.2019, 25.12.2019, 26.12.2019, 28.12.2019, 29.12.2019, 01.01.2020, 02.01.2020

    Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).

  • Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag) Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    24.12.2019

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag)

    24.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    27.12.2019

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    27.12.2019

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag)

    27.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    30.12.2019

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    30.12.2019

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag)

    30.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    31.12.2019

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    31.12.2019

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag)

    31.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    03.01.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    03.01.2020

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag)

    03.01.2020

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    06.01.2020

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2019, 26.12.2019, 28.12.2019, 29.12.2019, 01.01.2020, 02.01.2020

    Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch ESR/ASR ausgeliefert.

    Für alle aktiven ESR/ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 30.12.2019 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).

  • Datum Auslieferung der Daten Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgutschrift auf
    dem Geschäftskonto)
    Datum

    24.12.2019

    Auslieferung der Daten

    24.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    24.12.2019

    Datum

    27.12.2019

    Auslieferung der Daten

    27.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    27.12.2019

    Datum

    30.12.2019

    Auslieferung der Daten

    30.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    30.12.2019

    Datum

    31.12.2019

    Auslieferung der Daten

    31.12.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    31.12.2019

    Datum

    03.01.2020

    Auslieferung der Daten

    03.01.2020

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    03.01.2020

    Datum

    06.01.2020

    Auslieferung der Daten

    06.01.2020

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    06.01.2020

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2019, 26.12.2019, 28.12.2019, 29.12.2019, 01.01.2020, 02.01.2020

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch Elektronische Gutschriftsanzeige (EGA-B).

  • Ausführung MT101 Same Day  
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin:
     
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags:
    Valutadatum bei PostFinance
    Ausführung
    24.12.2019
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    24.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin:  :immer 23.59 Uhr 
    23.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags:
    24.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance
    24.12.2019
    Ausführung
    27.12.2019
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    27.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin:  :immer 23.59 Uhr 
    26.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags:
    27.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance
    27.12.2019
    Ausführung
    30.12.2019
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    30.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin:  :immer 23.59 Uhr 
    29.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags:
    30.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance
    30.12.2019
    Ausführung
    31.12.2019
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    31.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin:  :immer 23.59 Uhr 
    30.12.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags:
    31.12.2019
    Valutadatum bei PostFinance
    31.12.2019
    Ausführung
    03.01.2020
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    03.01.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin:  :immer 23.59 Uhr 
    02.01.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags:
    03.01.2020
    Valutadatum bei PostFinance
    03.01.2020

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2019, 26.12.2019, 28.12.2019, 29.12.2019, 01.01.2020, 02.01.2020

    Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day

    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Postkonto = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr am Fälligkeitstag
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag

    Die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet.

    Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance.

    Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.