Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2023 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:
Jahresendverarbeitung 2023/2024
Verarbeitungstermine für GeschäftskundenDie allgemeinen Verarbeitungstermine übers Jahresende sowie die Termine für die elektronischen Dienstleistungen EZAG, Swiss Direct Debit, ASR, SWIFT MT 101 und Virtuelles Konto QR-Rechnung finden Sie in untenstehender Übersicht.
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Zahlungsverkehr am Postschalter
Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Einzahlung auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 28.12.2023Dienstleistung Einzahlung auf eigenes Geschäftskonto bei PostFinance mittels PostFinance CardLetzter Termin 31.12.2023, 19.30 UhrDienstleistung Einzahlungen zugunsten von Bankkonten im InlandLetzter Termin 28.12.2023Dienstleistung Barbezüge mit PostFinance Card am PostschalterLetzter Termin 31.12.2023Dienstleistung Barbezüge mit PostFinance Card am PostomatLetzter Termin 31.12.2023, 12.00 UhrDienstleistung Einzahlungen auf das Vorsorgekonto 3a (für Steuerjahr 2023)
Einzahlungen für das Jahr 2024 sind erst ab 3. Januar 2024 zu tätigen.Letzter Termin 27.12.2023Dienstleistung Abgabe von Auftragsscheinen PostFinance Fonds am SchalterLetzter Termin 22.12.2023Schriftliche Aufträge
- Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen
- Fälligkeitstermin entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 27.12.2023Dienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im InlandLetzter Termin 27.12.2023Dienstleistung Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2023)
Einzahlungen für das Jahr 2024 sind erst ab 3. Januar 2024 zu tätigen.Letzter Termin 27.12.2023Dienstleistung Auftragsscheine PostFinance FondsLetzter Termin 27.12.2023Dienstleistung Auftragsscheine Fonds von DrittanbieternLetzter Termin 21.12.2023Elektronische Aufträge via E-Finance
- Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen
- Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 28.12.2023, 23.59 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via SameDayLetzter Termin 29.12.2023, 12.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in CHFLetzter Termin 29.12.2023, 18.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in FremdwährungLetzter Termin 29.12.2023, 18.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im InlandLetzter Termin 28.12.2023, 23.59 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via SameDayLetzter Termin 29.12.2023, 12.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in CHFLetzter Termin 29.12.2023, 16.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in FremdwährungLetzter Termin 29.12.2023, 13.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2023)
Einzahlungen für das Jahr 2024 sind erst ab 3. Januar 2024 zu tätigen.Letzter Termin 28.12.2023, 23.59 UhrDienstleistung Fondsaufträge für das Vorsorgekonto 3a (im E-Finance)Letzter Termin 28.12.2023, 10.00 UhrDienstleistung Fondsaufträge Selfservice Fonds
Aufträge PostFinance FondsLetzter Termin 28.12.2023, 13.30 UhrDienstleistung Fondsaufträge Selfservice Fonds
Aufträge Fonds von DrittanbieternLetzter Termin 21.12.2023Dienstleistung Aufträge KassenobligationenLetzter Termin 28.12.2023Dienstleistung Einmalige, sofortige Überträge innerhalb von Konten bei PostFinanceLetzter Termin 31.12.2023, 23.59 UhrZahlungen ins Ausland
Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von der Produktwahl und vom Destinationsland.
Daueraufträge
Daueraufträge mit Fälligkeit Samstag, 30.12.2023, Sonntag, 31.12.2023, Montag, 01.01.2024 und Dienstag, 02.01.2024 werden am Freitag, 29.12.2023 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Mittwoch, 03.01.2024 ausgeführt.
«Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z. B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.»
Reisezahlungsmittel (Change/Fremdwährungen bestellen)
Weihnachten:
- Bestellungen, die am 22.12.2023 vor 14.00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
- Swiss Bankers bleibt vom 30.12.2023 bis 02.01.2024 geschlossen.
Neujahr:
- Bestellungen, die am 29.12.2023 vor 14.00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
- Swiss Bankers bleibt vom 30.12.2023 bis 02.01.2024 geschlossen.
Achtung: Bei Bestellung von Bargeld in einer Nebenwährung sowie bei Sendungen, die den Betrag von umgerechnet CHF 20'000.– übersteigen, beträgt die Lieferfrist 2 bis 5 Arbeitstage.
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Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden
Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungsdatum 22.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 22.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 22.12.2023Valutadatum bei PostFinance 22.12.2023Ausführungsdatum 27.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 27.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2023Valutadatum bei PostFinance 27.12.2023Ausführungsdatum 28.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 28.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 28.12.2023Valutadatum bei PostFinance 28.12.2023Ausführungsdatum 29.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 29.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 29.12.2023Valutadatum bei PostFinance 29.12.2023Ausführungsdatum 03.01.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 03.01.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2024Valutadatum bei PostFinance 03.01.2024EZAG Aufträge mit grossen Transaktionsvolumen sind möglichst frühzeitig anzuliefern, damit für die Behandlung allfälliger Fehler ausreichend Zeit vorhanden ist und alle Transaktionen auf die gewünschte Fälligkeit noch ausgeführt werden können.
Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
23.12.2023, 24.12.2023, 25.12.2023, 26.12.2023, 30.12.2023, 31.12.2023 sowie am 01.01.2024 und 02.01.2024Express Ausführung:
- bis 13.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in Fremdwährung mit gleicher Valuta möglich ist
- bis 16.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in CHF mit gleicher Valuta möglich ist
- bis 18.00 Uhr, damit auf Konto bei PostFinance eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Werktag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.
Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügende Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.
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CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit): Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden
Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungsdatum 18.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 17.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 18.12.2023Valutadatum bei PostFinance 18.12.2023Ausführungsdatum 19.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 18.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 19.12.2023Valutadatum bei PostFinance 19.12.2023Ausführungsdatum 20.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 19.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 20.12.2023Valutadatum bei PostFinance 20.12.2023Ausführungsdatum 21.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 20.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 21.12.2023Valutadatum bei PostFinance 21.12.2023Ausführungsdatum 22.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 21.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 22.12.2023Valutadatum bei PostFinance 22.12.2023Ausführungsdatum 27.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 26.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2023Valutadatum bei PostFinance 27.12.2023Ausführungsdatum 28.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 27.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 28.12.2023Valutadatum bei PostFinance 28.12.2023Ausführungsdatum 29.12.2023Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 28.12.2023Fälligkeitsdatum des Auftrags 29.12.2023Valutadatum bei PostFinance 29.12.2023Ausführungsdatum 03.01.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.59 Uhr 02.01.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2024Valutadatum bei PostFinance 03.01.2024Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
16.12.2023, 17.12.2023, 23.12.2023, 24.12.2023, 25.12.2023, 26.12.2023, 30.12.2023, 31.12.2023 sowie am 01.01.2024 und 02.01.2024Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).
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Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum Auslieferung der Daten Valutadatum bei PostFinance Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 22.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 22.12.2023Valutadatum bei PostFinance 27.12.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 27.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 27.12.2023Valutadatum bei PostFinance 28.12.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 28.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 28.12.2023Valutadatum bei PostFinance 29.12.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 29.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 29.12.2023Valutadatum bei PostFinance 03.01.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 03.01.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 03.01.2024Valutadatum bei PostFinance 04.01.2024Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
23.12.2023, 24.12.2023, 25.12.2023, 26.12.2023, 30.12.2023, 31.12.2023 sowie am 01.01.2024 und 02.01.2024Für alle aktiven ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 28.12.2023 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).
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Ausführungs-datum MT101 Same Day MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungs-datum 22.12.2023MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 22.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 21.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 22.12.2023Valutadatum bei PostFinance 22.12.2023Ausführungs-datum 27.12.2023MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 27.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 26.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2023Valutadatum bei PostFinance 27.12.2023Ausführungs-datum 28.12.2023MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 28.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 27.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 28.12.2023Valutadatum bei PostFinance 28.12.2023Ausführungs-datum 29.12.2023MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 29.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 28.12.2023MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 29.12.2023Valutadatum bei PostFinance 29.12.2023Ausführungs-datum 03.01.2024MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 03.01.2024MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 02.01.2024MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2024Valutadatum bei PostFinance 03.01.2024Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
23.12.2023, 24.12.2023, 25.12.2023, 26.12.2023, 30.12.2023, 31.12.2023 sowie am 01.01.2024 und 02.01.2024Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Konto bei PostFinance = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung (Zahlungen in Fremdwährung) auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr oder 16.00 Uhr (Zahlungen in CHF) am Fälligkeitstag, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag (die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet)
Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance.
Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.
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Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum Auslieferung der Daten Valutadatum Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 22.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 22.12.2023Valutadatum 22.12.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 27.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 27.12.2023Valutadatum 27.12.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 28.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 28.12.2023Valutadatum 28.12.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 29.12.2023Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 29.12.2023Valutadatum 29.12.2023Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 03.01.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 03.01.2024Valutadatum 03.01.2024Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
23.12.2023, 24.12.2023, 25.12.2023, 26.12.2023, 30.12.2023, 31.12.2023 sowie am 01.01.2024 und 02.01.2024Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch Virtuelles Konto QR-Rechnung ausgeliefert.
Für alle Kunden mit einem aktiven virtuellen Konto QR-Rechnung wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 31.12.2023 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).