Jahresendverarbeitung 2021/2022

Verarbeitungstermine für Geschäftskunden

Die allgemeinen Verarbeitungstermine übers Jahresende sowie die Termine für die elektronischen Dienstleistungen EZAG, Swiss Direct Debit, ESR/ASR, EGA, SWIFT MT 101 und Virtuelles Konto QR-Rechnung finden Sie in untenstehender Übersicht.

  • Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2021 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:

    Zahlungsverkehr am Postschalter

    Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Einzahlung auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2021
    Dienstleistung
    Einzahlung auf eigenes Geschäftskonto bei PostFinance mittels PostFinance Card
    Letzter Termin
    31.12.2021, 18.00 Uhr
    Dienstleistung
    Einzahlungen zugunsten von Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2021
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postschalter
    Letzter Termin
    31.12.2021
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postomat
    Letzter Termin
    31.12.2021, 18.00 Uhr
    Dienstleistung

    Einzahlungen auf das Vorsorgekonto 3a (für Steuerjahr 2021)
    Einzahlungen für das Jahr 2022 sind erst ab 3. Januar 2022 zu tätigen.

    Letzter Termin
    29.12.2021
    Dienstleistung
    Abgabe von Auftragsscheinen Fonds von PostFinance am Schalter
    Letzter Termin
    24.12.2021

    Schriftliche Aufträge

    • Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen
    • Fälligkeitstermin entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    29.12.2021
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    28.12.2021
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2021)
    Einzahlungen für das Jahr 2022 sind erst ab 3. Januar 2022 zu tätigen.
    Letzter Termin
    29.12.2021
    Dienstleistung
    Auftragsscheine Fonds von PostFinance
    Letzter Termin
    29.12.2021, 10.00 Uhr
    Dienstleistung
    Auftragsscheine Fonds von Drittanbietern
    Letzter Termin
    24.12.2021

    Elektronische Aufträge (E-Finance)

    • Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen
    • Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
    DienstleistungLetzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2021, 00.00 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via SameDay
    Letzter Termin
    31.12.2021, 12.00 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in CHF
    Letzter Termin
    31.12.2021, 18.00 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in Fremdwährung
    Letzter Termin
    31.12.2021, 14.00 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2021, 00.00 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland via SameDay
    Letzter Termin
    31.12.2021, 12.00 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in CHF
    Letzter Termin
    31.12.2021, 14.00 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in Fremdwährung
    Letzter Termin
    31.12.2021, 14.00 Uhr
    Dienstleistung

    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2021)
    Einzahlungen für das Jahr 2022 sind erst ab 3. Januar 2022 zu tätigen.

    Letzter Termin
    29.12.2021, 23:59 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge für das Vorsorgekonto 3a (im E-Finance)
    Letzter Termin
    29.12.2021, 10.00 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge Selfservice Fonds
    Aufträge Fonds von PostFinance
    Letzter Termin
    30.12.2021, 13.30 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge Selfservice Fonds
    Aufträge Fonds von Drittanbietern
    Letzter Termin
    27.12.2021
    Dienstleistung
    Einmalige, sofortige Überträge innerhalb von Konten bei PostFinance
    Letzter Termin
    31.12.2021, 00.00 Uhr

    Zahlungen ins Ausland

    Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von der Produktwahl und vom Destinationsland.

    Daueraufträge

    Daueraufträge mit Fälligkeit Samstag, 01.01.2022 und Sonntag, 02.01.2022 werden am Freitag, 31.12.2021 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Montag, 03.01.2022 ausgeführt.

    «Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z.B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.»

    Reisezahlungsmittel (Change und neue Travel Karten)

    Weihnachten:

    • Bestellungen, die am 23.12.2021 vor 15:00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
    • Bestellungen, die am 24.12.2021 vor 10:00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.

    Neujahr:

    • Bestellungen, die am 30.12.2021 vor 15:00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
    • Bestellungen, die am 31.12.2021 vor 10:00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.

    Achtung: Exotische Währungen und Bestellungen über CHF 20’000.– haben eine längere Lieferfrist. Diese werden einen Arbeitstag später ausgeliefert.

  • Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    AusführungsdatumSpätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des AuftragsValutadatum bei PostFinance
    Ausführungsdatum
    24.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 12.00 Uhr
    24.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    24.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    24.12.2021
    Ausführungsdatum
    27.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 12.00 Uhr
    27.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    27.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    27.12.2021
    Ausführungsdatum
    28.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 12.00 Uhr
    28.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    28.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    28.12.2021
    Ausführungsdatum
    29.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 12.00 Uhr
    29.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    29.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    29.12.2021
    Ausführungsdatum
    30.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 12.00 Uhr
    30.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    30.12.2021
    Ausführungsdatum
    31.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 12.00 Uhr
    31.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    31.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    31.12.2021
    Ausführungsdatum
    03.01.2022
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 12.00 Uhr
    03.01.2022
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    03.01.2022
    Valutadatum bei PostFinance
    03.01.2022

    EZAG Aufträge mit grossen Transaktionsvolumen sind möglichst frühzeitig anzuliefern, damit für die Behandlung allfälliger Fehler ausreichend Zeit vorhanden ist und alle Transaktionen auf die gewünschte Fälligkeit noch ausgeführt werden können.

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    25.12.2021, 26.12.2021 sowie am 01.01.2022 und 02.01.2022

    Express Ausführung:

    • bis 13.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in Fremdwährung mit gleicher Valuta möglich ist
    • bis 16.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in CHF mit gleicher Valuta möglich ist
    • bis 18.00 Uhr, damit auf Konto bei PostFinance eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist

    Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Werktag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.

    Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügende Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.

  • CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit): Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    AusführungsdatumSpätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des AuftragsValutadatum bei PostFinance
    Ausführungsdatum
    17.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    16.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    17.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    17.12.2021
    Ausführungsdatum
    24.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    23.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    24.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    24.12.2021
    Ausführungsdatum
    27.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    26.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    27.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    27.12.2021
    Ausführungsdatum
    28.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    27.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    28.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    28.12.2021
    Ausführungsdatum
    29.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    28.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    29.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    29.12.2021
    Ausführungsdatum
    30.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    29.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    30.12.2021
    Ausführungsdatum
    31.12.2021
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    30.12.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    31.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    31.12.2021
    Ausführungsdatum
    03.01.2022
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    02.01.2022
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    03.01.2022
    Valutadatum bei PostFinance
    03.01.2022

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    18.12.2021, 19.12.2021, 25.12.2021, 26.12.2021 sowie am 01.01.2022 und 02.01.2022

    Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).

  • Verarbeitungsdatum / BuchungsdatumAuslieferung der Daten Valutadatum bei PostFinance
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    24.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag
    24.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    27.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    27.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag
    27.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    28.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    28.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag
    28.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    29.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    29.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag
    29.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    30.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    30.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag
    30.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    31.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    31.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag
    31.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    03.01.2022
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    03.01.2022
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag
    03.01.2022
    Valutadatum bei PostFinance
    04.01.2022

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    25.12.2021, 26.12.2021 sowie am 01.01.2022 und 02.01.2022

    Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch ESR/ASR ausgeliefert.

    Für alle aktiven ESR/ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 30.12.2021 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).

  • DatumAuslieferung der DatenValutadatum bei
    PostFinance 
    Datum
    24.12.2021
    Auslieferung der Daten
    24.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto
    24.12.2021
    Datum
    27.12.2021
    Auslieferung der Daten
    27.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto
    27.12.2021
    Datum
    28.12.2021
    Auslieferung der Daten
    28.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto
    28.12.2021
    Datum
    29.12.2021
    Auslieferung der Daten
    29.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto
    29.12.2021
    Datum
    30.12.2021
    Auslieferung der Daten
    30.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto
    30.12.2021
    Datum
    31.12.2021
    Auslieferung der Daten
    31.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto
    31.12.2021
    Datum
    03.01.2022
    Auslieferung der Daten
    03.01.2022
    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto
    03.01.2022

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch Elektronische Gutschriftsanzeige (EGA-B).

  • AusführungMT101 Same Day MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des AuftragsValutadatum bei PostFinance
    Ausführung
    24.12.2021
    MT101 Same Day  Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    24.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr
    23.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    24.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    24.12.2021
    Ausführung
    27.12.2021
    MT101 Same Day  Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    27.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr
    26.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    27.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    27.12.2021
    Ausführung
    28.12.2021
    MT101 Same Day  Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    28.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr
    27.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    28.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    28.12.2021
    Ausführung
    29.12.2021
    MT101 Same Day  Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    29.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr
    28.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    29.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    29.12.2021
    Ausführung
    30.12.2021
    MT101 Same Day  Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    30.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr
    29.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    30.12.2021
    Ausführung
    31.12.2021
    MT101 Same Day  Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    31.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr
    30.12.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    31.12.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    31.12.2021
    Ausführung
    03.01.2022
    MT101 Same Day  Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    03.01.2022
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr
    02.01.2022
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    03.01.2022
    Valutadatum bei PostFinance
    03.01.2022

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    25.12.2021, 26.12.2021 sowie am 01.01.2022 und 02.01.2022

    Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day

    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Konto bei PostFinance = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung (Zahlungen in Fremdwährung) auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr oder 16.00 Uhr (Zahlungen in CHF) am Fälligkeitstag, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag (die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet)

    Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance.

    Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.

  • Verarbeitungsdatum / BuchungsdatumAuslieferung der Daten Valutadatum
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    24.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag
    24.12.2021
    Valutadatum
    24.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    27.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag
    27.12.2021
    Valutadatum
    27.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    28.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag
    28.12.2021
    Valutadatum
    28.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    29.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag
    29.12.2021
    Valutadatum
    29.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    30.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag
    30.12.2021
    Valutadatum
    30.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    31.12.2021
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag
    31.12.2021
    Valutadatum
    31.12.2021
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    03.01.2022
    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag
    03.01.2022
    Valutadatum
    03.01.2022

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    25.12.2021, 26.12.2021 sowie am 01.01.2022 und 02.01.2022

    Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch Virtuelles Konto QR Rechnung ausgeliefert.

    Für alle Kunden mit einem aktiven virtuellen Konto QR-Rechnung wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 31.12.2021 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).