Jahresendverarbeitung 2020/2021

Verarbeitungstermine für Geschäftskunden

Die allgemeinen Verarbeitungstermine übers Jahresende sowie die Termine für die elektronischen Dienstleistungen EZAG, Swiss Direct Debit, ESR/ASR, EGA, SWIFT MT 101 und Virtuelles Konto QR-Rechnung finden Sie in untenstehender Übersicht.

  • Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2020 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:

    Zahlungsverkehr am Postschalter

    Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Einzahlung auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2020
    Dienstleistung
    Einzahlung auf eigenes Geschäftskonto bei PostFinance mittels PostFinance Card
    Letzter Termin
    31.12.2020, 18.00 Uhr
    Dienstleistung
    Einzahlungen zugunsten von Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2020
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postschalter
    Letzter Termin
    31.12.2020
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postomat
    Letzter Termin
    31.12.2020, 18.00 Uhr
    Dienstleistung

    Einzahlungen auf das Vorsorgekonto 3a (für Steuerjahr 2020)
    Einzahlungen für das Jahr 2021 sind erst ab 04. Januar 2021 zu tätigen.

    Letzter Termin
    29.12.2020
    Dienstleistung
    Abgabe von Auftragsscheinen Fonds von PostFinance am Schalter
    Letzter Termin
    21.12.2020

    Schriftliche Aufträge

    Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen.
    Fälligkeitstermin entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin».

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    29.12.2020
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    28.12.2020
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2020)
    Einzahlungen für das Jahr 2021 sind erst ab 04. Januar 2021 zu tätigen. 
    Letzter Termin
    29.12.2020
    Dienstleistung
    Auftragsscheine Fonds von PostFinance
    Letzter Termin
    28.12.2020, 10.00 Uhr
    Dienstleistung
    Auftragsscheine Fonds von Drittanbietern
    Letzter Termin
    23.12.2020, 10.00 Uhr

    Elektronische Aufträge (E-Finance)

    Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen.
    Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin».

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2020, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2020, 23.59 Uhr
    Dienstleistung

    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2020)
    Einzahlungen für das Jahr 2021 sind erst ab 04. Januar 2021 zu tätigen.

    Letzter Termin
    29.12.2020, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge für das Vorsorgekonto 3a (im E-Finance)
    Letzter Termin
    29.12.2020, 10.00 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge Selfservice Fonds
    Aufträge Fonds von PostFinance
    Letzter Termin
    28.12.2020, 13.30 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge Selfservice Fonds
    Aufträge Fonds von Drittanbietern
    Letzter Termin
    23.12.2020
    Dienstleistung
    Einmalige, sofortige Überträge innerhalb von Konten bei PostFinance
    Letzter Termin
    31.12.2020, 17.59 Uhr

    Zahlungen ins Ausland

    Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von der Produktwahl und vom Destinationsland.

    Daueraufträge

    Daueraufträge mit Fälligkeit Freitag, 01.01.2021, Samstag, 02.01.2021 und Sonntag, 03.01.2021 werden am Donnerstag, 31.12.2020 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Montag, 04.01.2021 ausgeführt.

    «Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z.B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.» 

    Reisezahlungsmittel (Change und neue Travel Karten)

    Weihnachten:
    Bestellungen, die am 23.12.2020 vor 15.00 Uhr erfolgen, werden am 24.12.2020 ausgeliefert.

    Neujahr:
    Bestellungen, die am 30.12.2020 vor 15.00 Uhr erfolgen, werden am 31.12.2020 ausgeliefert

    Achtung: Exotische Währungen und Bestellungen über 20’000.– haben eine längere Lieferfrist. Diese werden einen Arbeitstag später ausgeliefert.

  • Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    AusführungsdatumSpätester Anlieferungs- und freigabetermin Fälligkeitsdatum des AuftragsValutadatum bei PostFinance 
    Ausführungsdatum
    24.12.2020
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    23.12.2020
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    24.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance 
    24.12.2020
    Ausführungsdatum
    28.12.2020
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    27.12.2020
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    28.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance 
    28.12.2020
    Ausführungsdatum
    29.12.2020
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    28.12.2020
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    29.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance 
    29.12.2020
    Ausführungsdatum
    30.12.2020
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    29.12.2020
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance 
    30.12.2020
    Ausführungsdatum
    31.12.2020
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    30.12.2020
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    31.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance 
    31.12.2020
    Ausführungsdatum
    04.01.2021
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    03.01.2021
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    04.01.2021
    Valutadatum bei PostFinance 
    04.01.2021

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 sowie am 01.01.2021, 02.01.2021 und 03.01.2021

    Express Ausführung:

    • bis 13.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in Fremdwährung mit gleicher Valuta möglich ist
    • bis 16.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in CHF mit gleicher Valuta möglich ist
    • bis 18.00 Uhr, damit auf Postkonto eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist

    Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Tag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.

    Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügende Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.

  • CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit): Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    AusführungsdatumSpätester Anlieferungs- und Freigabetermin 
    Fälligkeitsdatum des AuftragsValutadatum bei PostFinance 
    Ausführungsdatum

    18.12.2020

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr

    17.12.2020

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    18.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance 

    18.12.2020

    Ausführungsdatum

    24.12.2020

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr

    23.12.2020

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    24.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance 

    24.12.2020

    Ausführungsdatum

    28.12.2020

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr

    27.12.2020

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    28.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance 

    28.12.2020

    Ausführungsdatum

    29.12.2020

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr

    28.12.2020

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    29.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance 

    29.12.2020

    Ausführungsdatum
    30.12.2020
    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr
    29.12.2020
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance 
    30.12.2020
    Ausführungsdatum

    31.12.2020

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr

    30.12.2020

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    31.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance 

    31.12.2020

    Ausführungsdatum

    04.01.2021

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin  immer 23.59 Uhr

    03.01.2021

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    04.01.2021

    Valutadatum bei PostFinance 

    04.01.2021

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    19.12.2020, 20.12.2020, 25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 sowie am 01.01.2021, 02.01.2021 und 03.01.2021

    Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).

  • Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    Auslieferung der Daten Valutadatum bei PostFinance
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    24.12.2020

    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag

    24.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance

    28.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    28.12.2020

    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag

    28.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance

    29.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    29.12.2020

    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag

    29.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance

    30.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    30.12.2020

    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag

    30.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance

    31.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    31.12.2020

    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag

    31.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance

    04.01.2021

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    04.01.2021

    Auslieferung der Daten  bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag

    04.01.2021

    Valutadatum bei PostFinance

    05.01.2021

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 sowie am 01.01.2021, 02.01.2021 und 03.01.2021

    Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch ESR/ASR ausgeliefert.

    Für alle aktiven ESR/ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 30.12.2020 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).

  • DatumAuslieferung der DatenValutadatum bei PostFinance 
    Datum

    24.12.2020

    Auslieferung der Daten

    24.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto

    24.12.2020

    Datum

    28.12.2020

    Auslieferung der Daten

    28.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto

    28.12.2020

    Datum

    29.12.2020

    Auslieferung der Daten

    29.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto

    29.12.2020

    Datum

    30.12.2020

    Auslieferung der Daten

    30.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto

    30.12.2020

    Datum

    31.12.2020

    Auslieferung der Daten

    31.12.2020

    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto

    31.12.2020

    Datum

    04.01.2021

    Auslieferung der Daten

    04.01.2021

    Valutadatum bei PostFinance  Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto

    04.01.2021

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch Elektronische Gutschriftsanzeige (EGA-B).

  • AusführungMT101 Same Day  
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    Valutadatum bei PostFinance
    Ausführung
    24.12.2020
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    24.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr 
    23.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    24.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance
    24.12.2020
    Ausführung
    28.12.2020
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    28.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr 
    27.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    28.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance
    28.12.2020
    Ausführung
    29.12.2020
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    29.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr 
    28.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    29.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance
    29.12.2020
    Ausführung
    30.12.2020
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    30.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr 
    29.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    30.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance
    30.12.2020
    Ausführung
    31.12.2020
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    31.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr 
    30.12.2020
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    31.12.2020
    Valutadatum bei PostFinance
    31.12.2020
    Ausführung
    04.01.2021
    MT101 Same Day    Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge
    04.01.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  immer 23.59 Uhr 
    03.01.2021
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    04.01.2021
    Valutadatum bei PostFinance
    04.01.2021

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 sowie am 01.01.2021, 02.01.2021 und 03.01.2021

    Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day

    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Konto bei PostFinance = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung (Zahlungen in Fremdwährung) auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr oder 16.00 Uhr (Zahlungen in CHF) am Fälligkeitstag, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag (die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet)

    Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance.

    Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.

  • Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)Valutadatum
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    24.12.2020

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    24.12.2020

    Valutadatum

    24.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    28.12.2020

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    28.12.2020

    Valutadatum

    28.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    29.12.2020

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    29.12.2020

    Valutadatum

    29.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    30.12.2020

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    30.12.2020

    Valutadatum

    30.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    31.12.2020

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    31.12.2020

    Valutadatum

    31.12.2020

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    04.01.2021

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    04.01.2021

    Valutadatum

    04.01.2021

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 sowie am 01.01.2021, 02.01.2021 und 03.01.2021

    Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch Virtuelles Konto QR Rechnung ausgeliefert.

    Für alle Kunden mit einem aktiven virtuellen Konto QR-Rechnung wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 31.12.2020 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).