Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2024 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:
Jahresendverarbeitung 2024/2025
Verarbeitungstermine für GeschäftskundenDie allgemeinen Verarbeitungstermine übers Jahresende sowie die Termine für die elektronischen Dienstleistungen EZAG, Swiss Direct Debit, ASR, SWIFT MT 101 und Virtuelles Konto QR-Rechnung finden Sie in untenstehender Übersicht.
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Zahlungsverkehr am Postschalter
Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Einzahlung auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 30.12.2024Dienstleistung Einzahlung auf eigenes Geschäftskonto bei PostFinance mittels PostFinance CardLetzter Termin 31.12.2024, 19.30 UhrDienstleistung Einzahlungen zugunsten von Bankkonten im InlandLetzter Termin 30.12.2024Dienstleistung Barbezüge mit PostFinance Card am PostschalterLetzter Termin 31.12.2024Dienstleistung Barbezüge mit PostFinance Card am PostomatLetzter Termin 31.12.2024, 12.00 UhrDienstleistung Einzahlungen auf das Vorsorgekonto 3a (für Steuerjahr 2024)
Einzahlungen für das Jahr 2025 sind erst ab 3. Januar 2025 zu tätigen.Letzter Termin 27.12.2024Dienstleistung Abgabe von Auftragsscheinen PostFinance Fonds am SchalterLetzter Termin 23.12.2024Schriftliche Aufträge
- Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen
- Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 30.12.2024Dienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im InlandLetzter Termin 30.12.2024Dienstleistung Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2024)
Einzahlungen für das Jahr 2025 sind erst ab 3. Januar 2025 zu tätigen.Letzter Termin 27.12.2024Dienstleistung Auftragsscheine PostFinance FondsLetzter Termin 27.12.2024Dienstleistung Auftragsscheine Fonds von DrittanbieternLetzter Termin 23.12.2024Elektronische Aufträge via E-Finance
- Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen
- Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»
Dienstleistung Letzter Termin Dienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im InlandLetzter Termin 30.12.2024, 23.59 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via SameDayLetzter Termin 31.12.2024, 12.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in CHFLetzter Termin 31.12.2024, 18.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf ein Konto bei PostFinance im Inland via Expresszahlung in FremdwährungLetzter Termin 31.12.2024, 18.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im InlandLetzter Termin 30.12.2024, 23.59 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via SameDayLetzter Termin 31.12.2024, 12.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in CHFLetzter Termin 31.12.2024, 16.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Bankkonten im Inland via Expresszahlung in FremdwährungLetzter Termin 31.12.2024, 13.00 UhrDienstleistung Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2024)
Einzahlungen für das Jahr 2025 sind erst ab 3. Januar 2025 zu tätigen.Letzter Termin 30.12.2024, 23.59 UhrDienstleistung Fondsaufträge für das Vorsorgekonto 3a (im E-Finance)Letzter Termin 30.12.2024, 10.00 UhrDienstleistung Fondsaufträge Selfservice Fonds
Aufträge PostFinance FondsLetzter Termin 27.12.2024, 13.30 UhrDienstleistung Fondsaufträge Selfservice Fonds
Aufträge Fonds von DrittanbieternLetzter Termin 23.12.2024Dienstleistung Aufträge KassenobligationenLetzter Termin 27.12.2024, 23.59 UhrDienstleistung Einmalige, sofortige Überträge innerhalb von Konten bei PostFinanceLetzter Termin 31.12.2024, 23.59 UhrZahlungen ins Ausland
Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von der Produktwahl und vom Destinationsland.
Daueraufträge
Daueraufträge mit Fälligkeit Mittwoch, 01.01.2025 und Donnerstag, 02.01.2025 werden am Dienstag, 31.12.2024 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Freitag, 03.01.2025 ausgeführt.
«Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z. B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.»
Reisezahlungsmittel (Change/Fremdwährungen bestellen)
Weihnachten:
- Bestellungen, die am 24.12.2024 vor 10.00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
- Swiss Bankers bleibt vom 25.12.2024 und 26.12.2024 geschlossen.
Neujahr:
- Bestellungen, die am 31.12.2024 vor 10.00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
- Swiss Bankers bleibt am 01.01.2025 und 02.01.2025 geschlossen.
Achtung: Bei Bestellung von Bargeld in einer Nebenwährung sowie bei Sendungen, die den Betrag von umgerechnet CHF 20'000.– übersteigen, beträgt die Lieferfrist 2 bis 5 Arbeitstage.
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Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden
Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungsdatum 24.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 24.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 24.12.2024Valutadatum bei PostFinance 24.12.2024Ausführungsdatum 27.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 27.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2024Valutadatum bei PostFinance 27.12.2024Ausführungsdatum 30.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 30.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 30.12.2024Valutadatum bei PostFinance 30.12.2024Ausführungsdatum 31.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 31.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 31.12.2024Valutadatum bei PostFinance 31.12.2024Ausführungsdatum 03.01.2025Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 12.00 Uhr 03.01.2025Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2025Valutadatum bei PostFinance 03.01.2025EZAG Aufträge mit grossen Transaktionsvolumen sind möglichst frühzeitig anzuliefern, damit für die Behandlung allfälliger Fehler ausreichend Zeit vorhanden ist und alle Transaktionen auf die gewünschte Fälligkeit noch ausgeführt werden können.
Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025Express Ausführung:
- bis 13.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in Fremdwährung mit gleicher Valuta möglich ist
- bis 16.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in CHF mit gleicher Valuta möglich ist
- bis 18.00 Uhr, damit auf Konto bei PostFinance eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Werktag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.
Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügende Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.
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CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit): Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden
Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungsdatum 23.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.00 Uhr 22.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 23.12.2024Valutadatum bei PostFinance 23.12.2024Ausführungsdatum 24.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.00 Uhr 23.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 24.12.2024Valutadatum bei PostFinance 24.12.2024Ausführungsdatum 27.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.00 Uhr 26.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2024Valutadatum bei PostFinance 27.12.2024Ausführungsdatum 30.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.00 Uhr 29.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 30.12.2024Valutadatum bei PostFinance 30.12.2024Ausführungsdatum 31.12.2024Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.00 Uhr 30.12.2024Fälligkeitsdatum des Auftrags 31.12.2024Valutadatum bei PostFinance 31.12.2024Ausführungsdatum 03.01.2025Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin immer 23.00 Uhr 02.01.2025Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2025Valutadatum bei PostFinance 03.01.2025Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024, 28.12.2024, 29.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).
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Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum Auslieferung der Daten Valutadatum bei PostFinance Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 24.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 24.12.2024Valutadatum bei PostFinance 27.12.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 27.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 27.12.2024Valutadatum bei PostFinance 30.12.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 30.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 30.12.2024Valutadatum bei PostFinance 31.12.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 31.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 31.12.2024Valutadatum bei PostFinance 03.01.2025Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 03.01.2025Auslieferung der Daten bis spätestens um 06.00 Uhr am Folgetag 03.01.2025Valutadatum bei PostFinance 06.01.2025Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch ASR ausgeliefert.
Für alle aktiven ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 30.12.2024 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).
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Ausführungs-datum MT101 Same Day MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance Ausführungs-datum 24.12.2024MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 24.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 23.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 24.12.2024Valutadatum bei PostFinance 24.12.2024Ausführungs-datum 27.12.2024MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 27.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 26.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 27.12.2024Valutadatum bei PostFinance 27.12.2024Ausführungs-datum 30.12.2024MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 30.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 29.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 30.12.2024Valutadatum bei PostFinance 30.12.2024Ausführungs-datum 31.12.2024MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 31.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 30.12.2024MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 31.12.2024Valutadatum bei PostFinance 31.12.2024Ausführungs-datum 03.01.2025MT101 Same Day Spätester Anlieferungstermin und Fälligkeit des Auftrages. Letzte Annahmeschlusszeit ist 18.00 Uhr für Same Day Aufträge 03.01.2025MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin immer 23.59 Uhr 02.01.2025MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags 03.01.2025Valutadatum bei PostFinance 03.01.2025Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Konto bei PostFinance = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung (Zahlungen in Fremdwährung) auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr oder 16.00 Uhr (Zahlungen in CHF) am Fälligkeitstag, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
- Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag (die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet)
Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance.
Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.
Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.
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Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum Auslieferung der Daten Valutadatum Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 24.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 24.12.2024Valutadatum 24.12.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 27.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 27.12.2024Valutadatum 27.12.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 30.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 30.12.2024Valutadatum 30.12.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 31.12.2024Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 31.12.2024Valutadatum 31.12.2024Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum 03.01.2025Auslieferung der Daten bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag 03.01.2025Valutadatum 03.01.2025Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch Virtuelles Konto QR-Rechnung ausgeliefert.
Für alle Kunden mit einem aktiven virtuellen Konto QR-Rechnung wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 31.12.2024 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).
Eine Ausnahme bilden Instant-Zahlungen. Solche Zahlungseingänge werden an jedem Tag des Jahres einzeln verbucht und weisen auch dasselbe Valutadatum auf. Die Daten hingegen werden nur an den ordentlichen Auslieferungstagen ausgeliefert. Die entsprechenden Tage sind in der Tabelle unter «Auslieferung der Daten» zu entnehmen.