Jahresendverarbeitung 2018/2019

Verarbeitungstermine für Geschäftskunden

Die allgemeinen Verarbeitungstermine übers Jahresende sowie die Termine für die elektronischen Dienstleistungen EZAG, Swiss Debit Direct, ESR/ASR, EGA, SWIFT MT 101 und SEPA Direct Debit finden Sie in untenstehender Übersicht.

  • Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2018 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:

    Zahlungsverkehr am Postschalter

    Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Einzahlungen auf Postkonten im Inland
    Letzter Termin
    27.12.2018
    Dienstleistung
    Einzahlungen auf eigenes Postkonto mittels PostFinance Card
    Letzter Termin
    31.12.2018
    Dienstleistung
    Einzahlungen zugunsten von Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    24.12.2018
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postschalter
    Letzter Termin
    31.12.2018, 19.00 Uhr
    Dienstleistung
    Barbezüge mit PostFinance Card am Postomat
    Letzter Termin
    31.12.2018
    Dienstleistung

    Einzahlungen auf das Vorsorgekonto 3a: Einzahlungen für das Jahr 2019 sind erst ab 3. Januar 2019 zu tätigen.

    Letzter Termin
    27.12.2018
    Dienstleistung
    Abgabe von Auftragsscheinen Fonds von PostFinance am Schalter
    Letzter Termin
    21.12.2018

    Schriftliche Aufträge

    Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen.
    Fälligkeitstermin entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin».

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Postkonten im Inland
    Letzter Termin
    27.12.2018
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    26.12.2018
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a: Einzahlungen für das Jahr 2019 sind erst ab 3. Januar 2019 zu tätigen. 
    Letzter Termin
    27.12.2018
    Dienstleistung
    Auftragsscheine Fonds von PostFinance
    Letzter Termin
    24.12.2018, 10.00 Uhr

    Elektronische Aufträge (E-Finance)

    Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen.
    Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht Folgetag nach Datum «Letzter Termin».

    Dienstleistung
    Letzter Termin
    Dienstleistung
    Überweisungen mit rotem Einzahlungsschein (ES) auf Postkonten im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2018, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen mit orangem Einzahlungsschein (ESR) mit Referenznummer
    Letzter Termin
    30.12.2018, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Überweisungen auf Bankkonten im Inland
    Letzter Termin
    30.12.2018, 23.59 Uhr
    Dienstleistung

    Überweisungen auf Vorsorgekonten 3a (für Steuerjahr 2018): Einzahlungen für das Jahr 2019 sind erst ab 2. Januar 2019 zu tätigen.

    Letzter Termin
    27.12.2018, 23.59 Uhr
    Dienstleistung
    Fondsaufträge für das Vorsorgekonto 3a (im E-Finance)
    Letzter Termin
    27.12.2018, 10.00 Uhr
    Dienstleistung

    Aufträge Fonds von PostFinance

    Letzter Termin
    27.12.2018, 10.00 Uhr
    Dienstleistung
    Einmalige, sofortige Überträge innerhalb von Postkonten
    Letzter Termin
    31.12.2018, 17.59 Uhr

    Zahlungen ins Ausland

    Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von Produktwahl und Destinationsland.

    Daueraufträge

    Daueraufträge für Samstag, 29. Dezember 2018, und Sonntag, 30. Dezember 2018, werden am Freitag, 28. Dezember 2018 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Donnerstag, 3. Januar 2019 ausgeführt.

    «Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z.B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.» 

  • Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    Ausführungsdatum Spätester Anlieferungs- und freigabetermin  Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum bei PostFinance 
    Ausführungsdatum
    Mo 24.12.2018
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin 
    23.12.2018
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    22./23./24.12.2018
    Valutadatum bei PostFinance 
    24.12.2018
    Ausführungsdatum
    Do 27.12.2018
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin 
    26.12.2018
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    25./26./27.12.2018
    Valutadatum bei PostFinance 
    27.12.2018
    Ausführungsdatum
    Fr 28.12.2018
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin 
    27.12.2018
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    28.12.2018
    Valutadatum bei PostFinance 
    28.12.2018
    Ausführungsdatum
    Mo 31.12.2018
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin 
    30.12.2018
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    29./30./31.12.2018
    Valutadatum bei PostFinance 
    31.12.2018
    Ausführungsdatum
    Do 03.01.2019
    Spätester Anlieferungs- und freigabetermin 
    02.01.2019
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    01./02./03.01.2019
    Valutadatum bei PostFinance 
    03.01.2019

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    25.12.2018, 26.12.2018, 01.01.2019, 02.01.2019 

    Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Expressaufträge via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden können bis spätestens 18.00 Uhr an geliefert und freigegeben werden. Es sind maximal 100 Transaktionen pro Auftrag möglich.

    Zahlungen auf ein Postkonto (rote Einzahlungsscheine) werden umgehend gutgeschrieben, während die Gutschrift eines orangen Einzahlungsscheins ESR mit Referenznummer aus abwicklungstechnischen Gründen frühestens am nächsten Postwerktag erfolgen kann.

    Inlandzahlungen auf ein Bankkonto müssen bis spätestens 13.00 Uhr angeliefert und freigegeben sein, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist.

    Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Tag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.

  • CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit): Anlieferung via E-Finance oder Filetransfer für Geschäftskunden

    Datum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 
    Fälligkeitsdatum des Auftrags Valutadatum
    Datum

    21.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    20.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    21.12.2018

    Valutadatum

    21.12.2018

    Datum

    24.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    23.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    22./23./24.12.2018

    Valutadatum

    24.12.2018

    Datum

    27.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    26.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    25./26./27.12.2018

    Valutadatum

    27.12.2018

    Datum

    28.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    27.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    28.12.2018

    Valutadatum

    28.12.2018

    Datum

    31.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    30.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    29./30./31.12.2018

    Valutadatum

    31.12.2018

    Datum

    03.01.2019

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    02.01.2019

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    01./02./03.01.2019

    Valutadatum

    03.01.2019

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:

    22.12.2018, 23.12.2018, 25.12.2018, 26.12.2018, 29.12.2018, 30.12.2018, 01.01.2019, 02.01.2019 

    Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).

  • Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum
    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag) Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)
    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    24.12.2018

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    24.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    27.12.2018

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    27.12.2018

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    27.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    28.12.2018

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    28.12.2018

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    28.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    31.12.2018

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    31.12.2018

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    31.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    03.01.2019

    Verarbeitungsdatum / Buchungsdatum

    03.01.2019

    Auslieferung der Daten (bis spätestens um 6.00 Uhr am Folgetag)

    03.01.2019

    Valutadatum bei PostFinance (Buchung Sammelgut-/ lastschrift auf dem Postkonto)

    04.01.2019

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    25.12.2018, 26.12.2018, 29.12.2018, 30.12.2018, 01.01.2019, 02.01.2019

    Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch ESR/ASR ausgeliefert.

    Für alle aktiven ESR/ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 28.12.2018 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).

  • Datum Auslieferung der Daten Valutadatum
    (Buchung Sammelgutschrift auf
    dem Geschäftskonto)
    Datum

    24.12.2018

    Auslieferung der Daten

    24.12.2018

    Valutadatum (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    24.12.2018

    Datum

    27.12.2018

    Auslieferung der Daten

    27.12.2018

    Valutadatum (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    27.12.2018

    Datum

    28.12.2018

    Auslieferung der Daten

    28.12.2018

    Valutadatum (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    28.12.2018

    Datum

    31.12.2018

    Auslieferung der Daten

    31.12.2018

    Valutadatum (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    31.12.2018

    Datum

    03.01.2019

    Auslieferung der Daten

    03.01.2019

    Valutadatum (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    03.01.2019

    Datum

    04.01.2019

    Auslieferung der Daten

    04.01.2019

    Valutadatum (Buchung Sammelgutschrift auf dem Geschäftskonto)

    04.01.2019

    Verarbeitungstage für Kunden mit 3 Auslieferungen am Tag

    Am 31.12.2018 werden die Daten der dritten Auslieferung um ca. 17.30 Uhr ausgeliefert (normalerweise bis 16.00 Uhr).

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss dem Kundenhandbuch EGA-B 

  • Ausführung MT101 Same Day  

    MT101 mit Fälligkeit:
    Spätester Anlieferungstermin

     

    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags

    Valutadatum
    Ausführung
    Mo 24.12.2018
    MT101 Same Day  
    24.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  
    23.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    22./ 23./ 24.12.2018
    Valutadatum
    24.12.2018
    Ausführung
    Do 27.12.2018
    MT101 Same Day  
    27.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  
    26.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    25./ 26./ 27.12.2018
    Valutadatum
    27.12.2018
    Ausführung
    Fr 28.12.2018
    MT101 Same Day  
    28.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  
    27.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    28.12.2018
    Valutadatum
    28.12.2018
    Ausführung
    Mo 31.12.2018
    MT101 Same Day  
    31.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  
    30.12.2018
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    29./ 30./ 31.12.2018
    Valutadatum
    31.12.2018
    Ausführung
    Do 03.01.2019
    MT101 Same Day  
    03.01.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Spätester Anlieferungstermin  
    02.01.2019
    MT101 mit Fälligkeit: Fälligkeitsdatum des Auftrags
    01./ 02./ 03.01.2019
    Valutadatum
    03.01.2019

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    25.12.2018, 26.12.2018, 01.01.2019, 02.01.2019

    Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day

    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Postkonto = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr am Fälligkeitstag
    • Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag

    Die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet.

    Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance

    Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet.

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.

  • Datum Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 
    Fälligkeitsdatum des Auftrags
    Valutadatum bei PostFinance 
    Datum

    21.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    19.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    21.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance 

    21.12.2018

    Datum

    24.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    20.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    22./23./24.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance 

    24.12.2018

    Datum

    27.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    21.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    25./26./27.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance 

    27.12.2018

    Datum

    28.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    24.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    28.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance 

    28.12.2018

    Datum

    31.12.2018

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    27.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    29./30./31.12.2018

    Valutadatum bei PostFinance 

    31.12.2018

    Datum

    03.01.2019

    Spätester Anlieferungs- und Freigabetermin 

    28.12.2018

    Fälligkeitsdatum des Auftrags

    01./02./03.01.2019

    Valutadatum bei PostFinance 

    03.01.2019

    Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
    22.12.2018, 23.12.2018, 25.12.2018, 26.12.2018, 29.12.2018, 30.12.2018, 01.01.2019, 02.01.2019 

    Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächstmöglichen Postwerktag verarbeitet!

    Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SEPA-Lastschrift (SEPA Direct Debit)