Elaborazione di fine anno 2020/2021

Scadenze di elaborazione per i clienti commerciali

Nella panoramica seguente trovate le scadenze generali per l’elaborazione di fine anno e le scadenze per i servizi elettronici OPAE, Swiss Debit Direct, PVR/PPR, VEA, SWIFT MT 101 e Manuale Conto virtuale per fattura QR.

  • I versamenti allo sportello, i bonifici e i prelievi di contanti da contabilizzare/pagare ancora per tempo entro il 2020, devono essere effettuati entro i seguenti termini ultimi.

    Traffico dei pagamenti allo sportello postale

    Vanno tenuti in considerazione gli orari di apertura locali degli uffici postali.

    ServizioTermine ultimo
    Servizio
    Versamento su un conto PostFinance svizzero
    Termine ultimo
    30.12.2020
    Servizio
    Versamento sul proprio conto commerciale PostFinance tramite PostFinance Card
    Termine ultimo
    31.12.2020, 18.00 ore  
    Servizio
    Versamenti su conti bancari svizzeri
    Termine ultimo
    30.12.2020
    Servizio
    Prelievi di contanti con la PostFinance Card presso lo sportello
    Termine ultimo
    31.12.2020
    Servizio
    Prelievi di contanti con la PostFinance Card presso il Postomat
    Termine ultimo
    31.12.2020, 18.00 ore
    Servizio

    Versamenti sul conto previdenza 3a (per l’anno fiscale 2020)
    I versamenti per il 2021 devono essere eseguiti a partire dal 04 gennaio 2021.

    Termine ultimo
    29.12.2020
    Servizio
    Consegna allo sportello dei moduli d’ordinazione per i fondi di PostFinance
    Termine ultimo
    21.12.2020

    Ordini scritti

    Ricezione della busta da parte dell’Operations Center di PostFinance.
    La data di scadenza corrisponde al giorno seguente al «Termine ultimo».

    ServizioTermine ultimo
    Servizio
    Bonifici su un conto PostFinance svizzero
    Termine ultimo
    29.12.2020
    Servizio
    Bonifici a favore di conti bancari svizzeri
    Termine ultimo
    28.12.2020
    Servizio
    Bonifici a favore di conti previdenza 3a (per l’anno fiscale 2020)
    I versamenti per il 2021 devono essere eseguiti a partire dal 04 gennaio 2021.
    Termine ultimo
    29.12.2020
    Servizio
    Moduli d’ordinazione per i fondi di PostFinance
    Termine ultimo
    28.12.2020, 10.00 ore
    Servizio
    Moduli d’ordine per fondi emessi da terzi
    Termine ultimo
    23.12.2020, 10.00 ore

    Ordini elettronici (e-finance)

    Registrazione e autorizzazione dei pagamenti / ordini conclusi.
    La data di scadenza dell’ordine corrisponde al giorno seguente al «Termine ultimo».  

    ServizioTermine ultimo
    Servizio
    Bonifici su un conto PostFinance svizzero
    Termine ultimo
    30.12.2020, 23.59 ore
    Servizio
    Bonifici a favore di conti bancari svizzeri
    Termine ultimo
    30.12.2020, 23.59 ore
    Servizio

    Bonifici a favore di conti previdenza 3a (per l’anno fiscale 2020)
    Versamenti per il 2021 devono essere eseguiti a partire dal 04 gennaio 2021.

    Termine ultimo
    29.12.2020, 23.59 ore
    Servizio
    Ordini di fondi per il conto previdenza 3a (in e-finance)
    Termine ultimo
    29.12.2020, 10.00 ore
    Servizio

    Ordini per fondi self-service
    Ordini di fondi di PostFinance

    Termine ultimo
    28.12.2020
    13.30 ore
    Servizio
    Ordini per fondi self-service
    Ordini per fondi emessi da terzi
    Termine ultimo
    23.12.2020
    Servizio
    Trasferimenti singoli e immediati tra conti PostFinance
    Termine ultimo
    31.12.2020, 17.59 ore

    Pagamenti verso l’estero

    Le scadenze dei pagamenti verso l’estero dipendono dal prodotto scelto e dal paese di destinazione.

    Ordini permanenti

    Gli ordini permanenti con scadenza venerdì 1, sabato 2 e domenica 3 gennaio 2021 saranno eseguiti giovedì 31 dicembre 2020. Se per questi ordini permanenti è stata selezionata l’opzione «dopo il giorno festivo», essi saranno elaborati non prima di lunedì 4 gennaio 2021.

    «Gli importi dei vostri ordini permanenti (ad es. cassa malati) sono ancora corretti? Spesso gli importi delle fatture cambiano con l’inizio del nuovo anno. Pianificate per tempo l’eventuale correzione.»

    Soluzioni di pagamento per i viaggi (Change e nuove carte Travel)

    Natale:
    Le ordinazioni effettuate prima delle ore 15.00 del 23 dicembre 2020 verranno consegnate il 24 dicembre 2020.

    Capodanno:
    Le ordinazioni effettuate prima delle ore 15.00 del 30 dicembre 2020 verranno consegnate il 31 dicembre 2020.

    Attenzione: le valute esotiche e gli ordini superiori a CHF 20’000.– hanno un termine di consegna più lungo. Tali ordinazioni vengono consegnate il giorno di lavoro successivo.

  • Trasmissione tramite e-finance o trasferimento file per clienti commerciali

    DataTermine ultimo di conferimento e autorizzazioneData di scadenza dell’ordineData di valuta presso PostFinance
    Data
    24.12.2020
    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.59
    23.12.2020
    Data di scadenza dell’ordine
    24.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    24.12.2020
    Data
    28.12.2020
    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.59
    27.12.2020
    Data di scadenza dell’ordine
    28.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    28.12.2020
    Data
    29.12.2020
    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.59
    28.12.2020
    Data di scadenza dell’ordine
    29.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    29.12.2020
    Data
    30.12.2020
    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.59
    29.12.2020
    Data di scadenza dell’ordine
    30.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    30.12.2020
    Data
    31.12.2020
    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.59
    30.12.2020
    Data di scadenza dell’ordine
    31.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    31.12.2020
    Data
    04.01.2021
    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.59
    03.01.2021
    Data di scadenza dell’ordine
    04.01.2021
    Data di valuta presso PostFinance
    04.01.2021

    Non è prevista alcuna elaborazione nei seguenti giorni:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 nonché il 01.01.2021, 02.01.2021 e il 03.01.2021

    Esecuzione espresso: :

    • entro le 13.00 affinché da parte della banca sia possibile emettere un accredito in valuta estera con lo stesso giorno di valuta
    • entro le 16.00 affinché da parte della banca sia possibile emettere un accredito in CHF con lo stesso giorno di valuta
    • entro le 18.00 affinché sia possibile emettere un accredito con lo stesso giorno di valuta sul conto PostFinance

    I pagamenti internazionali vengono inoltrati ai nostri partner di corrispondenza fino alle ore 12.30 dello stesso giorno e poi il giorno successivo.

    Tali regolamentazioni sono vincolanti a condizione che il conto presenti una copertura sufficiente. Gli ordini conferiti troppo tardi verranno elaborati il primo giorno lavorativo postale utile.

    Altrimenti valgono le condizioni previste dal manuale OPAE mediante trasferimento file.

  • Addebito CH-DD (Swiss Direct Debit): trasmissione tramite e-finance o trasferimento file per clienti commerciali

    DataTermine ultimo di conferimento e autorizzazioneData di scadenza dell’ordineData di valuta presso PostFinance
    Data

    18.12.2020

    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.00

    17.12.2020

    Data di scadenza dell’ordine

    18.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    18.12.2020

    Data

    24.12.2020

    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.00

    23.12.2020

    Data di scadenza dell’ordine

    24.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    24.12.2020

    Data
    28.12.2020
    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.00
    27.12.2020
    Data di scadenza dell’ordine
    28.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    28.12.2020
    Data

    29.12.2020

    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.00

    28.12.2020

    Data di scadenza dell’ordine

    29.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    29.12.2020

    Data

    30.12.2020

    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.00

    29.12.2020

    Data di scadenza dell’ordine

    30.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    30.12.2020

    Data

    31.12.2020

    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.00

    30.12.2020

    Data di scadenza dell’ordine

    31.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    31.12.2020

    Data

    04.01.2021

    Termine ultimo di conferimento e autorizzazione sempre ore 23.00

    03.01.2021

    Data di scadenza dell’ordine

    04.01.2021

    Data di valuta presso PostFinance

    04.01.2021

    Non è prevista alcuna elaborazione nei seguenti giorni:

    19.12.2020, 20.12.2020, 25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 nonché il 01.01.2021, 02.01.2021 e il 03.01.2021

    Gli ordini conferiti/autorizzati troppo tardi verranno elaborati il primo giorno lavorativo postale utile.

    Altrimenti valgono le condizioni previste dal manuale Addebito CH-DD (Swiss Direct Debit). 

  • Data di elaborazione / data di contabilizzazioneConsegna dei dati Data di valuta presso PostFinance
    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    24.12.2020

    Consegna dei dati  entro le ore 06.00 del giorno successivo

    24.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    28.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    28.12.2020

    Consegna dei dati  entro le ore 06.00 del giorno successivo

    28.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    29.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    29.12.2020

    Consegna dei dati  entro le ore 06.00 del giorno successivo

    29.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    30.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    30.12.2020

    Consegna dei dati  entro le ore 06.00 del giorno successivo

    30.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    31.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    31.12.2020

    Consegna dei dati  entro le ore 06.00 del giorno successivo

    31.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance

    04.01.2021

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    04.01.2021

    Consegna dei dati  entro le ore 06.00 del giorno successivo

    04.01.2021

    Data di valuta presso PostFinance

    05.01.2021

    Non è prevista alcuna elaborazione nei seguenti giorni:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 nonché il 01.01.2021, 02.01.2021 e il 03.01.2021

    I dati vengono consegnati secondo la periodicità desiderata conformemente al manuale PVR/PPR.

    Per tutti i clienti PVR/PPR attivi, in occasione della chiusura annuale viene generata una consegna automatica speciale il giorno 30 dicembre 2020 (eccezione: periodicità giornaliera).

  • DataConsegna dei datiData di valuta presso PostFinance 
    Data

    24.12.2020

    Consegna dei dati

    24.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance  Contabilizzazione dell’accredito collettivo sul conto commerciale

    24.12.2020

    Data

    28.12.2020

    Consegna dei dati

    28.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance  Contabilizzazione dell’accredito collettivo sul conto commerciale

    28.12.2020

    Data

    29.12.2020

    Consegna dei dati

    29.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance  Contabilizzazione dell’accredito collettivo sul conto commerciale

    29.12.2020

    Data

    30.12.2020

    Consegna dei dati

    30.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance  Contabilizzazione dell’accredito collettivo sul conto commerciale

    30.12.2020

    Data

    31.12.2020

    Consegna dei dati

    31.12.2020

    Data di valuta presso PostFinance  Contabilizzazione dell’accredito collettivo sul conto commerciale

    31.12.2020

    Data

    04.01.2021

    Consegna dei dati

    04.01.2021

    Data di valuta presso PostFinance  Contabilizzazione dell’accredito collettivo sul conto commerciale

    04.01.2021

    Per il resto valgono le condizioni espresse nel manuale Visualizzazione elettronica degli accrediti (VEA-I).

  • Data

    MT101 Same Day

    Termine ultimo di consegna e scadenza dell’ordine  

    Termine ultimo di consegna MT101 con data di scadenzaMT101 con scadenza: data di scadenza dell’ordineData di valuta presso PostFinance
    Data
    24.12.2020
    MT101 Same Day Termine ultimo di consegna e scadenza dell’ordine  Termine ultimo di accettazione per gli ordini SameDay: ore 18.00. 
    24.12.2020
    Termine ultimo di consegna MT101 con data di scadenza sempre ore 23.59
    23.12.2020
    MT101 con scadenza: data di scadenza dell’ordine
    24.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    24.12.2020
    Data
    28.12.2020
    MT101 Same Day Termine ultimo di consegna e scadenza dell’ordine  Termine ultimo di accettazione per gli ordini SameDay: ore 18.00. 
    28.12.2020
    Termine ultimo di consegna MT101 con data di scadenza sempre ore 23.59
    27.12.2020
    MT101 con scadenza: data di scadenza dell’ordine
    28.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    28.12.2020
    Data
    29.12.2020
    MT101 Same Day Termine ultimo di consegna e scadenza dell’ordine  Termine ultimo di accettazione per gli ordini SameDay: ore 18.00. 
    29.12.2020
    Termine ultimo di consegna MT101 con data di scadenza sempre ore 23.59
    28.12.2020
    MT101 con scadenza: data di scadenza dell’ordine
    29.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    29.12.2020
    Data
    30.12.2020
    MT101 Same Day Termine ultimo di consegna e scadenza dell’ordine  Termine ultimo di accettazione per gli ordini SameDay: ore 18.00. 
    30.12.2020
    Termine ultimo di consegna MT101 con data di scadenza sempre ore 23.59
    29.12.2020
    MT101 con scadenza: data di scadenza dell’ordine
    30.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    30.12.2020
    Data
    31.12.2020
    MT101 Same Day Termine ultimo di consegna e scadenza dell’ordine  Termine ultimo di accettazione per gli ordini SameDay: ore 18.00. 
    31.12.2020
    Termine ultimo di consegna MT101 con data di scadenza sempre ore 23.59
    30.12.2020
    MT101 con scadenza: data di scadenza dell’ordine
    31.12.2020
    Data di valuta presso PostFinance
    31.12.2020
    Data
    04.01.2021
    MT101 Same Day Termine ultimo di consegna e scadenza dell’ordine  Termine ultimo di accettazione per gli ordini SameDay: ore 18.00. 
    04.01.2021
    Termine ultimo di consegna MT101 con data di scadenza sempre ore 23.59
    03.01.2021
    MT101 con scadenza: data di scadenza dell’ordine
    04.01.2021
    Data di valuta presso PostFinance
    04.01.2021

    Non è prevista alcuna elaborazione nei seguenti giorni:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 nonché il 01.01.2021, 02.01.2021 e il 03.01.2021

    Nota sulla data di conferimento di MT101 Same Day

    • Termine ultimo di conferimento di MT101 per pagamento su conto postale svizzero = ore 18.00 del giorno di scadenza
    • Termine ultimo di conferimento di MT101 per un pagamento per l’interno (pagamenti in valuta estera) su un conto bancario = 13.00 o 16.00 (pagamenti in CHF) il giorno della scadenza, affinché da parte della banca sia possibile emettere un accredito con lo stesso giorno di valuta
    • Termine ultimo di conferimento di MT101 per pagamento internazionale = ore 12.30 del giorno di scadenza

    Il termine ultimo di conferimento si riferisce al momento in cui un messaggio viene recepito presso PostFinance.

    Tali regolamentazioni sono vincolanti a condizione che il conto presenti una copertura sufficiente. Gli ordini conferiti troppo tardi verranno elaborati il primo giorno lavorativo postale utile.

    Per il resto valgono le condizioni previste dal manuale SWIFT.

  • Data di elaborazione / data di contabilizzazioneConsegna dei dati (entro le ore 06.00 del giorno successivo)Data di valuta
    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    24.12.2020

    Consegna dei dati (entro le ore 06.00 del giorno successivo)

    24.12.2020

    Data di valuta

    24.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    28.12.2020

    Consegna dei dati (entro le ore 06.00 del giorno successivo)

    28.12.2020

    Data di valuta

    28.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    29.12.2020

    Consegna dei dati (entro le ore 06.00 del giorno successivo)

    29.12.2020

    Data di valuta

    29.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    30.12.2020

    Consegna dei dati (entro le ore 06.00 del giorno successivo)

    30.12.2020

    Data di valuta

    30.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    31.12.2020

    Consegna dei dati (entro le ore 06.00 del giorno successivo)

    31.12.2020

    Data di valuta

    31.12.2020

    Data di elaborazione / data di contabilizzazione

    04.01.2021

    Consegna dei dati (entro le ore 06.00 del giorno successivo)

    04.01.2021

    Data di valuta

    04.01.2021

    Non è prevista alcuna elaborazione nei seguenti giorni:

    25.12.2020, 26.12.2020, 27.12.2020 nonché il 01.01.2021, 02.01.2021 e il 03.01.2021

    I dati vengono consegnati secondo la periodicità desiderata conformemente al Manuale Conto virtuale per QR-fattura.

    Per tutti i clienti con un conto virtuale per QR-fattura attivo, in occasione della chiusura annuale viene generata una consegna automatica speciale il giorno 31 dicembre 2020 (eccezione: periodicità giornaliera).