Elektronischer Zahlungsauftrag

Effiziente Zahlungsverarbeitung
Beratung

Mit dem elektronischen Zahlungsauftrag (EZAG) erledigen Sie Ihre In- und Auslandzahlungen sowie Ihre Lohnzahlungen einfach und sicher in Ihrer Zahlungs- oder Finanzbuchhaltungssoftware. Dabei behalten Sie den kompletten Überblick über Ihre Kreditoren.

Elektronischer Zahlungsauftrag (EZAG): für Überweisungen im In- und Ausland

  • Aufbereitung und Erfassung von Zahlungsaufträgen direkt in Ihrer Zahlungs- oder Finanzbuchhaltungssoftware

  • Elektronische Datenübermittlung via E-Finance oder Filetransfer

  • Anlieferung als EZAG XML (ISO 20022 Norm mit pain.001)

  • Auftragsrückzug, Mutationen bis am Vorabend des Fälligkeitsdatums

  • Kostenlose Überweisungen von Konto zu Konto im Inland

  • Kostenlose elektronische Auftragsavisierung (ISO 20022 oder PDF)

    • Geschäftskonto
    • EZAG-Vertrag bzw. E-Finance-Anmeldung
    • Finanzbuchhaltungs- oder Zahlungssoftware mit integrierter EZAG-Schnittstelle

    1. Kreditoren- und Lohnzahlungen am PC erfassen
    2. Fälligkeitsdatum bestimmen
    3. Datei an PostFinance senden
    4. PostFinance führt die Zahlungen termingerecht aus

    Überweisungen

    Im Inland
    • Zahlungen mit roten Einzahlungsscheinen (ES) an ein Konto von PostFinance
    • Clearing-Zahlungen Inland
    • Orange Einzahlungsscheine (ESR)
    Ins Ausland
    • Giro international (PGI/BGI)
    • Cash international (PCA)

    Verarbeitungs- und Buchungsregelung

    Am Fälligkeitstag werden:

    • Die EZAG dem Kunden belastet
    • Überweisungen auf ein PostFinance-Konto gutgeschrieben
    • Überweisungen auf ein Bankkonto im Rechenzentrum der Bank verarbeitet
    • Orange Einzahlungsscheine (ESR) mit Referenznummer verarbeitet und am nächsten Postwerktag gutgeschrieben
    • Zahlungen fürs Ausland ans Bestimmungsland weitergeleitet

  • Datenauslieferung (Avisierung)

    LeistungE-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)Auf Papier
    Leistung
    Kontoauszug mit Sammel- oder Einzellastschrift pro Auftrag
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier
    Kostenlos
    Leistung
    Auftrags-/Ausführungsbestätigung (optional mit Beilage «Transaktionen mit Preis»)
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier
    CHF 1.– (pro Dokument)
    Leistung
    Einzelbestätigung (fakultativ)
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier
    • CHF 1.– (bis zur 10. Transaktion)
    • Ab der 11. Transaktion CHF 0.10 (pro weitere Transaktionen)
    Leistung
    Verarbeitungsmeldung (obligatorisch)
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier
    Kostenlos

    Valutatage

    Gut- und Lastschrift erfolgen am gleichen Arbeitstag. Ausnahme: Für elektronsiche Zahlungsaufträge mit orangem Einzahlungsschein (ESR) beträgt der Zeitraum zwischen Gut- und Lastschrift einen Arbeitstag.

Elektronischer Zahlungsauftrag

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