- Geschäftskonto
- EZAG-Vertrag bzw. E-Finance-Anmeldung
- Finanzbuchhaltungs- oder Zahlungssoftware mit integrierter EZAG-Schnittstelle
Sie befinden sich hier:
Elektronischer Zahlungsauftrag
Effiziente ZahlungsverarbeitungMit dem elektronischen Zahlungsauftrag (EZAG) erledigen Sie Ihre In- und Auslandzahlungen sowie Ihre Lohnzahlungen einfach und sicher in Ihrer Zahlungs- oder Finanzbuchhaltungssoftware. Dabei behalten Sie den kompletten Überblick über Ihre Kreditoren.
Elektronischer Zahlungsauftrag (EZAG): für Überweisungen im In- und Ausland
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Aufbereitung und Erfassung von Zahlungsaufträgen direkt in Ihrer Zahlungs- oder Finanzbuchhaltungssoftware
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Elektronische Datenübermittlung via E-Finance oder Filetransfer
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Anlieferung als EZAG XML (ISO 20022 Norm mit pain.001)
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Auftragsrückzug, Mutationen bis am Vorabend des Fälligkeitsdatums
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Kostenlose Überweisungen von Konto zu Konto im Inland
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Kostenlose elektronische Auftragsavisierung (ISO 20022 oder PDF)
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- Kreditoren- und Lohnzahlungen am PC erfassen
- Fälligkeitsdatum bestimmen
- Datei an PostFinance senden
- PostFinance führt die Zahlungen termingerecht aus
Überweisungen
Im Inland- Zahlungen mit roten Einzahlungsscheinen (ES) an ein Konto von PostFinance
- Clearing-Zahlungen Inland
- Orange Einzahlungsscheine (ESR)
Ins Ausland- Giro international (PGI/BGI)
- Cash international (PCA)
Verarbeitungs- und Buchungsregelung
Am Fälligkeitstag werden:
- Die EZAG dem Kunden belastet
- Überweisungen auf ein PostFinance-Konto gutgeschrieben
- Überweisungen auf ein Bankkonto im Rechenzentrum der Bank verarbeitet
- Orange Einzahlungsscheine (ESR) mit Referenznummer verarbeitet und am nächsten Postwerktag gutgeschrieben
- Zahlungen fürs Ausland ans Bestimmungsland weitergeleitet
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Datenauslieferung (Avisierung)
Leistung E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF) Auf Papier
Leistung Kontoauszug mit Sammel- oder Einzellastschrift pro AuftragE-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF) Kostenlos
Auf Papier Kostenlos
Leistung Auftrags-/Ausführungsbestätigung (optional mit Beilage «Transaktionen mit Preis»)E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF) Kostenlos
Auf Papier CHF 1.– (pro Dokument)Leistung Einzelbestätigung (fakultativ)E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF) Kostenlos
Auf Papier - CHF 1.– (bis zur 10. Transaktion)
- Ab der 11. Transaktion CHF 0.10 (pro weitere Transaktionen)
Leistung Verarbeitungsmeldung (obligatorisch)E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF) Kostenlos
Auf Papier Kostenlos
Valutatage
Gut- und Lastschrift erfolgen am gleichen Arbeitstag. Ausnahme: Für elektronsiche Zahlungsaufträge mit orangem Einzahlungsschein (ESR) beträgt der Zeitraum zwischen Gut- und Lastschrift einen Arbeitstag.
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- Anmeldung/Mutation Elektronischer Zahlungsauftrag (PDF)Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster
- Merkblatt: Elektronischer Zahlungsauftrag (PDF)Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster
- Handbuch EZAG (PDF)Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster
- Merkblatt Kreditor User Gruppe (PDF)Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster