Il primo investimento in fondi non è un passo che si compie così alla leggera. Può capitare che vi sentiate insicuri. Eppure, in fin dei conti, non è così complicato come solitamente si crede. In modalità online, sono sufficienti pochi clic per investire nel fondo che desiderate. Tuttavia, prima di occuparvi dei vostri investimenti in prima persona è opportuno che vi chiediate se siete pronti ad allocare il vostro denaro in modo autonomo. Scoprite di più nell’articolo «Siete pronti a occuparvi in prima persona dei vostri investimenti? Sì, se sapete rispondere a queste cinque domande».

Il primo passo

Per procedere con la prima sottoscrizione di fondi dovreste aver identificato preventivamente:

• La vostra capacità di rischio  La capacità di rischio viene calcolata sulla scorta della vostra situazione personale e finanziaria. Il vostro consulente vi porrà quindi delle domande sulla vostra situazione personale e professionale, sul vostro reddito, i vostri risparmi, i vostri impegni finanziari e i vostri piani per il futuro. La vostra capacità di rischio è maggiore se avete meno bisogno del capitale investito. e la vostra propensione al rischio  La vostra propensione al rischio viene calcolata sulla base del vostro atteggiamento personale nei confronti di opportunità e rischi. Rispetto alla valutazione oggettiva della capacità di rischio, la propensione al rischio dipende in larga misura dalla propria personalità e dal proprio modo di pensare. Ha dunque una forte componente emotiva.
• Il vostro orizzonte d’investimento
• La tipologia di fondi più adatta a voi, ad esempio fondi azionari o immobiliari
• Se preferite effettuare un investimento in un’unica soluzione oppure investimenti a intervalli regolari con un piano di risparmio in fondi

Il piano di risparmio in fondi vi permette di investire periodicamente piccoli importi in fondi selezionati (presso PostFinance già a partire da un importo minimo di 20 franchi).

Ecco come sottoscrivere fondi in tutta semplicità se avete già esperienza

Avete già investito il vostro denaro in fondi, azioni o altre asset class? Siete investitori esperti, sapete qual è la vostra strategia e desiderate investire in fondi in modo autonomo senza ricorrere a una consulenza? Con i fondi self-service, presso PostFinance allocate il vostro denaro in fondi selezionati in maniera autonoma in base alle vostre preferenze. PostFinance verifica ogni anno i fondi emessi da terzi e li sostituisce gratuitamente se non soddisfano più gli standard di qualità. Poiché investite in autonomia, anche in questo caso usufruite di condizioni vantaggiose. Per saperne di più leggete l’articolo «Fondi self-service: investire a proprio piacimento».