TaxOptimizer

Der TaxOptimizer ist ein KI-gestütztes Tool für Ihre Steuererklärung, das PostFinance gemeinsam mit ihrem Schweizer Partner iqtax anbietet. Statt Formularfelder auszufüllen, laden Sie einfach Ihre Belege hoch, zum Beispiel Lohnausweis, Säule-3a-Bescheinigung oder Krankenkassenprämien. Die künstliche Intelligenz liest Ihre Dokumente automatisch aus, erstellt daraus Ihre Steuererklärung und weist auf mögliche Abzüge hin. Sie prüfen das Ergebnis und reichen die Steuererklärung mit einem Klick direkt elektronisch beim Steueramt des Kantons Zürich ein. Zusätzlich prüft eine zertifizierte Fachperson Ihre Daten noch einmal.

Mit der kantonalen Software füllen Sie Ihre Steuererklärung weiterhin selbst aus, Feld für Feld, mit manueller Übertragung aller Zahlen. Der TaxOptimizer kehrt den Prozess um:

• Zeit sparen: Ihre Belege werden automatisch ausgelesen, das manuelle Übertragen aller Zahlen entfällt.
• Abzüge ausschöpfen: Die KI erkennt Abzugsmöglichkeiten, erklärt sie verständlich und macht automatische Abzüge direkt geltend – so verschenken Sie nichts.
• Fehler vermeiden: Kein manuelles Abtippen bedeutet weniger Übertragungsfehler.
• Mehrwert nach der Einreichung: Sie erhalten Einblicke in Ihre Finanz- und Steuersituation und konkrete Optimierungsmöglichkeiten, von der Vorsorge bis zum Sparpotenzial.

In fünf einfachen Schritten:

1. Beantworten Sie wenige persönliche Fragen, z. B. zu Alter und Zivilstand.
2. Machen Sie Angaben zu Vermögenswerten und Abzügen.
3. Laden Sie Ihre Dokumente hoch, sie werden automatisch ausgelesen und zugeordnet.
4. Prüfen Sie die automatisch ausgefüllte Steuererklärung und reichen Sie sie direkt über das Tool offiziell beim Kanton ZH ein.
5. Sehen Sie sich die Analysen zu Ihrer Finanzsituation und Ihre Optimierungsmöglichkeiten an.

Der Aufwand ist deutlich geringer als beim manuellen Ausfüllen: Sie beantworten einige Fragen, laden Ihre Belege hoch und prüfen das Ergebnis. Die Zahlen werden automatisch aus Ihren Dokumenten übernommen, sodass Sie kaum etwas selbst eintragen müssen.

Ja. Sie sehen jederzeit, welche Felder automatisch ausgefüllt wurden, und können jede Position prüfen, bevor Sie einreichen. Werte können Sie bei Bedarf anpassen. Bei Unsicherheiten stehen Ihnen jederzeit zertifizierte Fachpersonen zur Verfügung.

In der Pilotphase erstellen und reichen Sie Ihre Steuererklärung für CHF 49.– ein. Die Bezahlung erfolgt direkt in der iqtax-Umgebung, bevor Sie einreichen. Zusätzlich profitieren Sie im Pilotprojekt von einem kostenlosen Experten-Review im Wert von CHF 89.–, also der Prüfung Ihrer Steuererklärung durch eine zertifizierte Fachperson.

Nein. Der Preis von CHF 49.– deckt das Erstellen und Einreichen Ihrer Steuererklärung ab. Auf Wunsch können Sie Zusatzleistungen von iqtax dazubuchen, zum Beispiel ein persönliches Beratungsgespräch (Experten-Call) oder iqtax Protection, bei der iqtax nach der Einreichung die Veranlagung des Steueramts für Sie prüft und als Steuervertreter eingetragen wird. Diese Leistungen sind freiwillig und werden transparent ausgewiesen.

Nichts. Ihre Steuererklärung wird vollständig in der Umgebung von iqtax erstellt und verarbeitet. PostFinance verarbeitet keine Personendaten aus dem Tool und wertet lediglich anonymisierte Daten zum Erfolg des Pilotprojekts aus. Es gilt die Datenschutzerklärung von iqtax (Der Link öffnet sich in einem neuen Fenster iqtax.ch/datenschutzerklarung).

Ja. Ihre Steuererklärung wird über die zertifizierte Schnittstelle direkt elektronisch und offiziell beim Steueramt des Kantons Zürich eingereicht, ohne Ausdrucken, ohne Postweg. iqtax gehört zu den ersten privaten Anbietern, die über eine solche Anbindung verfügen.

Die direkte elektronische Einreichung ist zurzeit im Kanton Zürich möglich; weitere Kantone folgen schrittweise. Wenn Ihr Kanton noch nicht verfügbar ist, können Sie sich registrieren und werden benachrichtigt, sobald es so weit ist.

Ja, gerade dann. Da Ihre Belege automatisch ausgelesen werden, erledigen Sie Ihre Steuererklärung ohne langes Zusammensuchen rechtzeitig vor Ablauf Ihrer Frist.

Sobald Sie Ihre Steuererklärung eingereicht haben, können Sie die eingereichte Steuererklärung inkl. offizieller Einreichungsquittung und provisorischer Steuerberechnung für Ihre Unterlagen herunterladen. Anschliessend zeigt Ihnen der TaxOptimizer, was Ihre Zahlen über Ihre Finanzsituation verraten, von der Vorsorge bis zum Sparpotenzial. Wenn Sie möchten, vereinbaren Sie direkt aus der Anwendung einen kostenlosen Beratungstermin bei PostFinance, etwa zu Vorsorge, Geldanlage oder Finanzierung.

Nein, eine Kundenbeziehung zu PostFinance ist nicht erforderlich. Der TaxOptimizer kann von allen Steuerpflichtigen genutzt werden, unabhängig davon, bei welcher Bank sie sind. PostFinance ist Partnerin des Angebots, nicht Voraussetzung für die Nutzung.

Das Angebot richtet sich an Personen mit einfachen bis mittelkomplexen Steuersituationen, zum Beispiel Angestellte mit den üblichen Einkommens-, Vermögens- und Abzugspositionen.

Steuererklärungen mit Einzelfirma können aktuell noch nicht über das Tool erstellt werden. iqtax bietet dafür die Experten-Steuererklärung an: Fachleute übernehmen Ihre Deklaration und beraten Sie individuell.

Für eine persönliche 1:1-Beratung können Sie einen Experten-Call mit einer zertifizierten Fachperson buchen. Für Fragen rund um Ihre Finanzen, Vorsorge, Geldanlagen oder Hypotheken steht Ihnen PostFinance zur Seite.

Der TaxOptimizer basiert auf der bestehenden Lösung von iqtax, die für die Zusammenarbeit mit PostFinance gezielt erweitert wurde. Neu ist, dass das Angebot erstmals einem breiteren Kreis von PostFinance-Kund:innen zugänglich gemacht wird. Die Pilotphase läuft bis Ende 2026 und hilft uns, das Angebot laufend zu verbessern.

Bei Fragen zur Steuererklärung oder zur Anwendung hilft Ihnen der iqtax-Support direkt in der Plattform (Hilfe-Center und Chat). Bei Fragen zu Ihren Finanzen oder zu PostFinance-Produkten erreichen Sie die PostFinance-Hotline wie gewohnt.