Plan d’épargne en fonds

Constituer un patrimoine à partir de petits montants

Constitution de patrimoine sur le long terme et de manière systématique grâce au plan d’épargne en fonds et ce, même à partir de petits montants. En fonction de la solution de placement, vous pouvez ouvrir un plan d’épargne en fonds en toute simplicité soit en ligne dans e-finance, soit au moyen d’un formulaire ou dans une filiale.

Plan d’épargne en fonds: investir régulièrement et profiter sur le long terme

  • Il est possible d’investir même à partir de petites sommes

  • Si vous investissez régulièrement, vous bénéficiez de l’effet de prix moyen

  • Le montant de votre choix est investi automatiquement et de manière récurrente

  • Utilisable avec les solutions de placement suivantes: compte prévoyance 3a, fonds self-service, e-gestion de patrimoine et conseil en fonds Base

  • Avec un plan d’épargne en fonds, vous investissez automatiquement et régulièrement sur les marchés financiers, vous constituez peu à peu votre patrimoine et vous profitez d’un effet de prix moyen. Le montant et la périodicité (bimensuelle, mensuelle, bimestrielle ou trimestrielle) peuvent être ajustés en fonction de vos besoins.

    Pour un succès systématique: le plan d’épargne en fonds (simulation)

    Cet exemple explique l’effet de prix moyen: avec un plan d’épargne en fonds, des parts de fonds sont achetées six fois à des prix différents sur une période définie. Plus le prix est élevé, plus le nombre de parts achetées est faible. Plus le prix est bas, plus le nombre de parts achetées est important. De cette manière, les fluctuations de cours sont compensées au fil du temps.

    Lorsque le cours est bas, vous achetez davantage de parts de fonds; à l’inverse, vous en achetez moins lorsque le cours est élevé. Il en résulte un prix moyen sur une plus longue période, dont vous pouvez bénéficier à long terme, en fonction de l’évolution des marchés financiers.

  • Un plan d’épargne en fonds est conseillé lorsque vous voulez investir régulièrement et sur le long terme dans des fonds et ainsi réduire le risque de souscrire à un moment défavorable. Il est possible de constituer un patrimoine via le plan d’épargne en fonds quels que soient vos moyens financiers.

  • Faites fructifier votre argent grâce à nos produits de placement. Vous investissez régulièrement un certain montant réservé à l’épargne dans la solution de placement de votre choix et pouvez ainsi bénéficier d’opportunités de rendement plus importantes qu’avec un compte d’épargne ne générant presque plus d’intérêts. Il est possible d’ouvrir un plan d’épargne en fonds pour les solutions de placement fonds self-service, e-gestion de patrimoine et conseil en fonds Base ainsi que pour l’investissement dans des fonds de prévoyance via un compte de prévoyance 3a.

  • Tous les frais et conditions sont mentionnés en francs ou en contre-valeur de la monnaie étrangère.

    E-gestion de patrimoine

    • Souscription minimale de CHF 5’000.– (investissement initial)
    • Transfert permanent (plan d’épargne): À partir de CHF 0.– à intervalles réguliers (tous les mois, deux fois par mois, tous les deux mois ou une fois par trimestre)
    • Pas d’indemnités de distribution
    • 0.75% p.a. All-in-Fee
    • Les frais de dépôt sont compris dans les frais de service

    Conseil en fonds Base

    • Montant minimal de CHF 2’000.–
    • Souscription périodique au choix: bimensuelle, mensuelle, bimestrielle ou trimestrielle
    • 1% de commission d’émission sur le montant souscrit (max. CHF 1‘000.– ou la contre-valeur en monnaie étrangère)
    • Aucune commission de rachat
    • Frais de dépôt: compris dans les frais de service de 0,25%

    Fonds self-service

    • Montant minimum dès CHF 20.–
    • Choix de la souscription périodique: bimensuelle, mensuelle, bimestrielle ou trimestrielle
    • Ouverture et suppression du plan d’épargne en fonds: gratuit
    • Commission d’émission sur le montant de la souscription: 1% (max. CHF 1’000.– par transaction)
    • Gestion de dépôts: 0,15% p.a. (Exonération des frais jusqu’au 31.12.2021)

    Compte de prévoyance 3a

    • Choix de la souscription périodique: bimensuelle, mensuelle, bimestrielle ou trimestrielle
    • Ouverture et suppression du plan d’épargne en fonds: gratuit
    • Commission d’émission sur le montant de la souscription: gratuit
    • Gestion de dépôts: gratuit

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