Un placement financier se caractérise toujours par au moins trois objectifs concurrents: la liquidité, le rendement et la sécurité. Aucun placement ne peut offrir à la fois un rendement élevé, une liquidité optimale et un haut niveau de sécurité. Les investisseurs doivent donc opter pour un ou deux de ces objectifs, autrement dit accorder davantage d’importance à l’un de ces aspects. Un compte d’épargne, par exemple, offre une sécurité accrue et une liquidité élevée, mais un taux d’intérêt réduit. À l’inverse, avec des actions ou des fonds en actions, les investisseurs peuvent réaliser de bons rendements et disposer de liquidités optimales, mais ils doivent prendre davantage de risques. Enfin, il y a les biens immobiliers: ce sont des placements sûrs, mais il faut un certain temps pour les revendre. Ils disposent par ailleurs d’une faible liquidité. Grâce au triangle magique du placement financier, les investisseurs peuvent se faire une idée claire des principales caractéristiques d’un investissement. Dans le même temps, le triangle magique leur permet de classer leurs objectifs personnels par ordre de priorité.