Piano di risparmio in fondi

Costituire un patrimonio con piccoli importi

Costituite il vostro patrimonio in modo sistematico e a lungo termine con il piano di risparmio in fondi, anche a partire da piccoli importi. A seconda della soluzione d’investimento scelta, potete aprire il piano di risparmio in fondi in tutta comodità online in e-finance, tramite l’apposito modulo o in filiale.

Piano di risparmio in fondi: investimenti regolari e vantaggi nel lungo periodo

  • Possibilità di investimento anche a partire da piccoli importi

  • Beneficiate dell’effetto del prezzo medio con investimenti regolari

  • Investite in modo automatico e ricorrente l’importo desiderato

  • Disponibile per le seguenti soluzioni d’investimento: conto previdenza 3a, fondi self-service, e-gestione patrimoniale e consulenza sui fondi Base

  • Con un piano d’investimento in fondi effettuate investimenti regolari e automatici sui mercati finanziari, costituendo il vostro patrimonio del fondo in modo sistematico e beneficiando dell’effetto del prezzo medio. Potete definire l’importo e la periodicità (due volte al mese, mensile, bimestrale o trimestrale) in base alle vostre esigenze.

    Ad hoc per l’e-gestione patrimoniale

    La funzione di «trasferimento permanente» è ideale per chiunque desideri costituire un patrimonio a lungo termine. Ciò vi permette di investire regolarmente nell’e-gestione patrimoniale anche con piccole somme, perché non sono previsti limiti sull’importo. Occorre unicamente tenere presente che gli importi d’investimento fino a 5’000 franchi vengono in genere investiti nel quadro del rebalancing successivo, ovvero con il riequilibrio generale del vostro portafoglio in base al posizionamento attuale di PostFinance.

    Verso il successo con sistematicità: il piano di risparmio in fondi (simulazione)

    Questo esempio illustra l’effetto del prezzo medio: con un piano di risparmio in fondi si acquistano per sei volte quote di fondi a prezzi differenti in un determinato intervallo di tempo. Più alto è il prezzo, minore è il numero di quote che vengono acquistate. Più basso è il prezzo, maggiore è il numero di quote che vengono acquistate. In questo modo si compensano le oscillazioni dei corsi nel tempo.

    Quando la quotazione è bassa si acquistano più quote, quando è alta se ne acquistano meno. Questo si traduce in un prezzo medio su un periodo di tempo più esteso, dal quale potete trarre profitto sul lungo termine a seconda degli sviluppi dei mercati finanziari.

  • Un piano di risparmio in fondi è consigliabile se investite in fondi nel lungo periodo e con regolarità e se intendete ridurre il rischio di un acquisto in un momento svantaggioso. Potete costituire il vostro patrimonio tramite un piano di risparmio in fondi a prescindere dalle vostre possibilità economiche.

  • Fate fruttare il vostro denaro con i nostri prodotti d’investimento. Investite regolarmente il vostro importo di risparmio nella soluzione d’investimento desiderata e potrete così beneficiare di maggiori opportunità di rendimento rispetto a un conto di risparmio, che ormai non frutta praticamente più interessi. Il piano di risparmio in fondi può essere aperto per le soluzioni d’investimento fondi self-service, e-gestione patrimoniale, consulenza sui fondi Base e per l’investimento in fondi di previdenza tramite conto previdenza 3a.

  • Tutte le commissioni e le condizioni sono indicate in franchi o nel controvalore della relativa valuta estera.

    E-gestione patrimoniale

    • Sottoscrizione minima di CHF 5’000.– (primo investimento)
    • Trasferimento permanente (piano di risparmio): Investire a partire da CHF 0.− a intervalli regolari (una volta al mese, due volte al mese, ogni due mesi o a cadenza trimestrale)
    • Nessuna indennità di distribuzione
    • 0,75% p.a. All-in-fee
    • Diritti di custodia inclusi nelle commissioni di servizio

    Consulenza sui fondi Base

    • Importo minimo CHF 2’000.–
    • Sottoscrizione periodica a scelta: due volte al mese, mensile, bimestrale o trimestrale
    • 1,00% di commissione d’emissione sull’importo sottoscritto (max CHF 1’000.– o controvalore in valuta estera)
    • Nessuna commissione di riscatto
    • Diritti di custodia: inclusi nelle commissioni sul servizio dello 0,25%

    Fondi self-service

    • Importo minimo da CHF 20.–
    • Opzioni di sottoscrizione periodica: quindicinale, mensile, bimestrale o trimestrale
    • Apertura e soppressione del piano di risparmio in fondi: gratuita
    • Commissione d’emissione sull’importo di sottoscrizione: 1% (max. CHF 1’000.– a transazione)
    • Gestione del deposito: 0,15% all’anno (condono delle commissioni fino al 31.12.2021)

    Conto previdenza 3a

    • Opzioni di sottoscrizione periodica: quindicinale, mensile, bimestrale o trimestrale
    • Apertura e soppressione del piano di risparmio in fondi: gratuita
    • Commissione d’emissione sull’importo di sottoscrizione: gratuita
    • Gestione del deposito: gratuita

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