Fondi di previdenza PostFinance Pension 75

PostFinance Pension 75 (Numero di valore 31'679'313)

Il fondo investe in tutto il mondo in investimenti del mercato monetario, obbligazioni, azioni e materie prime nonché sul mercato immobiliare svizzero. La quota strategica di azioni ammonta al 75%, quella degli immobili e delle materie prime entrambe al 4%. Il valore della quota di valute estere è del 26% circa. Il fondo è gestito passivamente, vale a dire che riproduce l’indice di riferimento. Grazie a questo sistema, l’investitore beneficia di costi del fondo bassi e di una performance che si avvicina molto all’andamento del mercato. Il fondo è riportato ogni mese alla ponderazione iniziale. È ammesso solo l’investimento della previdenza individuale vincolata in Svizzera (conto previdenza 3a).

Categoria di fondi: Fondi di previdenza

Classificazione di rischio:

in CHF: 0 %

Prezzo: CHF 120.91 (15.12.2017)

Performance del fondo dal 01.01.2017:
14.42% (15.12.2017)

Morningstar Rating™
of 5 possible stars Nessun rating disponibile
  • Struttura del fondo per strumenti d'investimento in %

    74.99% Azioni, 16.88% Obbligazioni, 4.05% Immobiliare, 3.86% Materie prime , 0.13% Mercato monetario, 0.09% Altri
    1. 74.99% Azioni
    2. 16.88% Obbligazioni
    3. 4.05% Immobiliare
    4. 3.86% Materie prime
    5. 0.13% Mercato monetario
    6. 0.09% Altri

    Evoluzione del valore mese precedente

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

    Periodo Fondi Indice di riferimento¹
    [Periodo] YTD (01.01.2017 - 15.12.2017) Fondi 14.42 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] 2016 Fondi n.a Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] Ø dal lancio Fondi 13.26 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] Data di lancio Fondi 13.06.2016 Indice di riferimento¹
    Chart
    Vincitore 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Tutti i diritti riservati.
    Chart
  • Caratteristiche del fondo

    Domicilio del fondo Switzerland
    [Domicilio del fondo] Fund management Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Domicilio del fondo] Management del fondo Switzerland UBS Asset Management
    [Domicilio del fondo] Banca depositaria Switzerland UBS Switzerland AG
    [Domicilio del fondo] Moneta contabile Switzerland CHF
    [Domicilio del fondo] Termine giornaliero di registrazione dell'ordine Switzerland Ore 10:00
    [Domicilio del fondo] Chiusura dell’esercizio annuale Switzerland Fine di marzo
    [Domicilio del fondo] Distribuzione Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Ultimo dividendo nel Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Swinging Single Pricing Switzerland Si
    [Domicilio del fondo] Soggetti all’imposta preventiva Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Valore imponibile in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Imponibile anno (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Tasse annue Total Expense Ratio (TER) al (31.03.2017) Switzerland 1.00%
    [Domicilio del fondo] Indice di riferimento Switzerland Indice misto PostFinance Pension 75
    [Domicilio del fondo] Patrimonio del fondo in mln. CHF Switzerland 120.93
    [Domicilio del fondo] Alto 12 mesi (prezzo giornaliero) da (15.12.2017) Switzerland 120.91
    [Domicilio del fondo] Bassa 12 mesi (prezzo giornaliero) da (30.12.2016) Switzerland 105.67

    Le 10 maggiori posizioni azionarie

    Nestle 9.62
    Novartis 7.61
    Roche 6.02
    UBS Group 2.40
    ABB 1.68
    Zurich 1.65
    Richemont 1.62
    Credit Suisse 1.48
    Swiss RE 1.09
    LafargeHolcim 0.95

    Cifre chiave

    Modified Duration 1.87
    Maturità in anni n.a
    Sharpe Ratio (3 anni)
    Risk-Free Rate (3 anni)

    Volatilità

    2 anni
    3 anni
    5 anni
  • Rapporto del Portfolio Manager - 3 trimestre 2017

    A settembre la FED non ha alzato i tassi, ma ha annunciato che a breve avrebbe intrapreso tagli di bilancio. La Banca Centrale Europea invece si è mantenuta fedele alla sua strategia e ogni mese ha acquistato obbligazioni per un valore di 60 miliardi di EURO. Malgrado i rischi geopolitici, nel 3° trimestre i mercati azionari globali hanno presentato un andamento positivo, con in testa le azioni dei paesi emergenti. Azioni globali (+6,02%), azioni svizzere (+3,15%) e obbligazioni in CHF di emittenti esteri (+0,05%) hanno contribuito al risultato positivo dell’investimento. Le obbligazioni nazionali hanno invece influito negativamente (-0,05%) sull’andamento del fondo. La performance complessiva dell’investimento è risultata positiva.

    Grafico delle prestazioni

    Questi dati si iferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali ommissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

  • I PostFinance Fonds sono soggetti al diritto svizzero. I prospetti, i cosiddetti Key Investor Information Documents (KIID), le condizioni contrattuali nonché i rapporti annuali e semestrali possono essere richiesti gratuitamente presso gli Operations Center di PostFinance e in tutte le filiali PostFinance oppure presso UBS Fund Management (Switzerland) SA, Casella postale, CH-4002 Basilea. Tutti gli uffici postali, le filiali e tutti i servizi clienti PostFinance accolgono ordini di sottoscrizione e riscatto. Prima di investire in un prodotto, leggere con attenzione e integralmente il prospetto più recente. Tutti i fondi proposti da PostFinance SA non possono essere né offerti né venduti o forniti all’interno degli Stati Uniti o a persone con nazionalità statunitense, domicilio oppure obbligo fiscale negli Stati Uniti. PostFinance non vende fondi a persone domiciliate al di fuori della Svizzera. All’estero i fondi di PostFinance non vengono offerti e non possono pertanto essere acquistati. Le informazioni qui specificate non sono da intendersi come offerta o sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsivoglia titolo o strumento finanziario connesso. Il precedente andamento del valore non costituisce un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance rappresentata non tiene conto di eventuali commissioni e costi riscossi all’atto della sottoscrizione di quote. Le commissioni e i costi si ripercuotono in modo svantaggioso sulla performance. Questo resoconto è stato redatto senza considerare né obiettivi d’investimento specifici o futuri, né la situazione finanziaria o fiscale, né tantomeno le esigenze individuali di un/a determinato/a destinatario/a.