Fondi di previdenza PostFinance Pension 45

PostFinance Pension 45 (Numero di valore 1'205'620)

Il fondo investe in tutto il mondo in investimenti del mercato monetario, obbligazioni, azioni e materie prime nonché sul mercato immobiliare svizzero. La quota strategica di azioni ammonta al 45%, quella degli immobili e delle materie prime entrambe al 4%. Il valore della quota di valute estere è del 23% circa. Il fondo è gestito passivamente, vale a dire che riproduce l’indice di riferimento. Grazie a questo sistema, l’investitore beneficia di costi del fondo bassi e di una performance che si avvicina molto all’andamento del mercato. Il fondo è riportato ogni mese alla ponderazione iniziale. È ammesso solo l’investimento di fondi della previdenza professionale e della previdenza individuale vincolata in Svizzera (2° pilastro e pilastro 3a).

Categoria di fondi: Fondi di previdenza

Classificazione di rischio:

in CHF: 23 %

Prezzo: CHF 123.44 (22.09.2017)

Performance del fondo dal 01.01.2017:
5.79% (22.09.2017)

Morningstar Rating™
4 of 5 possible stars
  • Struttura del fondo in base alle monete in %

    80.56% Franco Svizzero, 11.93% Dollaro americano, 2.44% Euro, 1.74% Yen, 1.33% Lira Sterlina, 1.99% Altri
    1. 80.56% Franco Svizzero
    2. 11.93% Dollaro americano
    3. 2.44% Euro
    4. 1.74% Yen
    5. 1.33% Lira Sterlina
    6. 1.99% Altri

    Struttura del fondo per strumenti d'investimento in %

    46.73% Obbligazioni, 45.16% Azioni, 4.05% Materie prime , 3.97% Immobiliare, 0.09% Mercato monetario, 0.00% Altri
    1. 46.73% Obbligazioni
    2. 45.16% Azioni
    3. 4.05% Materie prime
    4. 3.97% Immobiliare
    5. 0.09% Mercato monetario
    6. 0.00% Altri

    Evoluzione del valore mese precedente

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

    ¹Nel processo di riorientamento dell’offerta dei PostFinance Fonds, la strategia d’investimento di questo fondo è stata ridefinita il 4 agosto 2008 e il 1° febbraio 2013.
    Periodo Fondi Indice di riferimento¹
    [Periodo] YTD (01.01.2017 - 22.09.2017) Fondi 5.79 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] 2016 Fondi 2.74 Indice di riferimento¹ 3.84
    [Periodo] 2015 Fondi -0.32 Indice di riferimento¹ 0.22
    [Periodo] 2014 Fondi 8.96 Indice di riferimento¹ 10.18
    [Periodo] Ø degli ultimi 3 anni Fondi 3.05 Indice di riferimento¹ 4.54
    [Periodo] Ø degli ultimi 5 anni Fondi 4.82 Indice di riferimento¹ 5.71
    [Periodo] Ø degli ultimi 10 anni Fondi 2.26 Indice di riferimento¹ 3.18
    [Periodo] Ø dal lancio Fondi 2.42 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] Data di lancio Fondi 31.05.2001 Indice di riferimento¹
    Chart
    Vincitore 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Tutti i diritti riservati.
    Chart
  • Caratteristiche del fondo

    Domicilio del fondo Switzerland
    [Domicilio del fondo] Fund management Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Domicilio del fondo] Management del fondo Switzerland UBS Asset Management
    [Domicilio del fondo] Banca depositaria Switzerland UBS Switzerland AG
    [Domicilio del fondo] Moneta contabile Switzerland CHF
    [Domicilio del fondo] Termine giornaliero di registrazione dell'ordine Switzerland Ore 10:00
    [Domicilio del fondo] Chiusura dell’esercizio annuale Switzerland Fine di marzo
    [Domicilio del fondo] Distribuzione Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Ultimo dividendo nel Switzerland 05.06.2014
    [Domicilio del fondo] Swinging Single Pricing Switzerland Si
    [Domicilio del fondo] Soggetti all’imposta preventiva Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Valore imponibile in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Imponibile anno (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Tasse annue Total Expense Ratio (TER) al (31.03.2017) Switzerland 0.90%
    [Domicilio del fondo] Indice di riferimento Switzerland Indice PostFinance Pension 45
    [Domicilio del fondo] Patrimonio del fondo in mln. CHF Switzerland 271.81
    [Domicilio del fondo] Alto 12 mesi (prezzo giornaliero) da (08.08.2017) Switzerland 123.53
    [Domicilio del fondo] Bassa 12 mesi (prezzo giornaliero) da (04.11.2016) Switzerland 113.01

    Le 10 maggiori posizioni azionarie

    Nestle 4.29
    Novartis 3.41
    Roche 2.73
    UBS Group 1.03
    Richemont 0.76
    Zurich 0.74
    ABB 0.70
    Credit Suisse 0.55
    Swiss RE 0.48
    LafargeHolcim 0.46

    Cifre chiave

    Modified Duration 3.44
    Maturità in anni n.a
    Sharpe Ratio (3 anni) 0.75
    Risk-Free Rate (3 anni) -0.69

    Volatilità

    2 anni 4.55
    3 anni 5.12
    5 anni 4.62
  • Rapporto del Portfolio Manager - 2 trimestre 2017

    Negli Stati Uniti i tassi d'interesse sono stati rialzati, come previsto, di altri 25 punti base il 14 giugno, fissando l’obiettivo tra l’1 e l’1,25%. I mercati azionari globali hanno reagito positivamente a questo aumento registrando nel complesso un 2º trimestre positivo. Le azioni svizzere (+5,09%) e i titoli di Stato globali dotati di copertura valutaria in CHF (+0,23%) hanno contribuito positivamente alla performance. Per contro, le azioni globali in CHF ( 0,63%), le obbligazioni nazionali ( 0,59%) e le obbligazioni denominate in CHF emesse all’estero ( 0,23%) hanno detratto dalla performance dei fondi. La performance è risultata positiva nel complesso.

    Grafico delle prestazioni

    Questi dati si iferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali ommissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.