Fondi di previdenza PostFinance Pension 25

PostFinance Pension 25 (Numero di valore 1'205'626)

Il fondo investe in tutto il mondo in investimenti del mercato monetario, obbligazioni, azioni e materie prime nonché sul mercato immobiliare svizzero. La quota strategica di azioni ammonta al 25%, quella degli immobili e delle materie prime entrambe al 4%. Il valore della quota di valute estere è del 12% circa. Il fondo è gestito passivamente, vale a dire che riproduce l’indice di riferimento. Grazie a questo sistema, l’investitore beneficia di costi del fondo bassi e di una performance che si avvicina molto all’andamento del mercato. Il fondo è riportato ogni mese alla ponderazione iniziale. È ammesso solo l’investimento di fondi della previdenza professionale e della previdenza individuale vincolata in Svizzera (2° pilastro e pilastro 3a).

Categoria di fondi: Fondi di previdenza

Classificazione di rischio:

in CHF: 14 %

Prezzo: CHF 117.54 (13.07.2018)

Performance del fondo dal 01.01.2018:
-0.42% (13.07.2018)

Morningstar Rating™
4 of 5 possible stars
  • Struttura del fondo per strumenti d'investimento in %

    65.98% Obbligazioni, 25.17% Azioni, 4.01% Materie prime , 4.00% Immobiliare, 0.84% Mercato monetario
    1. 65.98% Obbligazioni
    2. 25.17% Azioni
    3. 4.01% Materie prime
    4. 4.00% Immobiliare
    5. 0.84% Mercato monetario

    Evoluzione del valore mese precedente

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

    ¹Nel processo di riorientamento dell’offerta dei PostFinance Fonds, la strategia d’investimento di questo fondo è stata ridefinita il 4 agosto 2008 e il 1° febbraio 2013.
    Periodo Fondi Indice di riferimento¹
    [Periodo] YTD (01.01.2018 - 13.07.2018) Fondi -0.42 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] 2017 Fondi 4.21 Indice di riferimento¹ 5.16
    [Periodo] 2016 Fondi 1.62 Indice di riferimento¹ 2.94
    [Periodo] 2015 Fondi -0.05 Indice di riferimento¹ 0.33
    [Periodo] Ø degli ultimi 3 anni Fondi 1.48 Indice di riferimento¹ 2.55
    [Periodo] Ø degli ultimi 5 anni Fondi 2.74 Indice di riferimento¹ 3.58
    [Periodo] Ø degli ultimi 10 anni Fondi 3.03 Indice di riferimento¹ 3.82
    [Periodo] Ø dal lancio Fondi 2.24 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] Data di lancio Fondi 31.05.2001 Indice di riferimento¹
    Chart
    Vincitore 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Tutti i diritti riservati.
    Chart
  • Caratteristiche del fondo

    Domicilio del fondo Switzerland
    [Domicilio del fondo] Fund management Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Domicilio del fondo] Management del fondo Switzerland UBS Asset Management
    [Domicilio del fondo] Banca depositaria Switzerland UBS Switzerland AG
    [Domicilio del fondo] Moneta contabile Switzerland CHF
    [Domicilio del fondo] Termine giornaliero di registrazione dell'ordine Switzerland Ore 10:00
    [Domicilio del fondo] Chiusura dell’esercizio annuale Switzerland Fine di marzo
    [Domicilio del fondo] Distribuzione Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Ultimo dividendo nel Switzerland 05.06.2014
    [Domicilio del fondo] Swinging Single Pricing Switzerland Si
    [Domicilio del fondo] Soggetti all’imposta preventiva Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Valore imponibile in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Imponibile anno (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Tasse annue Total Expense Ratio (TER) al (31.03.2017) Switzerland 0.87%
    [Domicilio del fondo] Indice di riferimento Switzerland Indice PostFinance Pension 25
    [Domicilio del fondo] Patrimonio del fondo in mln. CHF Switzerland 249.70
    [Domicilio del fondo] Alto 12 mesi (prezzo giornaliero) da (09.01.2018) Switzerland 119.39
    [Domicilio del fondo] Bassa 12 mesi (prezzo giornaliero) da (09.02.2018) Switzerland 115.24

    Le 10 maggiori posizioni azionarie

    Nestle 2.49
    Novartis 1.88
    Roche 1.52
    UBS Group 0.62
    Zurich 0.46
    Richemont 0.46
    ABB 0.41
    Credit Suisse 0.40
    Swiss RE 0.28
    LafargeHolcim 0.24

    Cifre chiave

    Modified Duration 4.29
    Maturità in anni n.a
    Sharpe Ratio (3 anni) 0.80
    Risk-Free Rate (3 anni) -0.80

    Volatilità

    2 anni 2.08
    3 anni 2.91
    5 anni 2.82
  • Rapporto del Portfolio Manager - 2 trimestre 2018

    I rischi politici sono aumentati significativamente nel secondo trimestre dell'anno. Questo si è riflesso anche nel mese di maggio, in particolare nella maggiore volatilità e nei rendimenti modesti o addirittura negativi dei mercati azionari. La causa è in parte la potenziale minaccia posta alla crescita globale dal protezionismo. Altre incertezze hanno riguardato la possibilità di un governo antieuropeo in Italia e il rafforzamento del dollaro, di cui hanno risentito in particolare le azioni dei mercati emergenti. Evoluzioni nel secondo trimestre: titoli azionari globali in franchi svizzeri (+5.63%), i titoli azionari svizzeri (+1.35%), le obbligazioni nazionali in franchi svizzeri (+0.24%), le obbligazioni in franchi emesse dagli stranieri (-0,23%), immobili svizzeri (-0,76%), le materie prime (-0,13%).

    Grafico delle prestazioni

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

  • I prospetti, i KIID, il regolamento di gestione nonché i rapporti annuali e semestrali relativi possono essere richiesti gratuitamente presso gli Operations Center PostFinance e in tutte le filiali PostFinance, oppure alla rispettiva direzione del fondo o il suo rappresentante per la Svizzera. Gli ordini di sottoscrizione e riscatto possono essere conferiti presso tutti gli uffici postali, le filiali e i servizi clientela PostFinance. Prima di investire in un prodotto leggere con attenzione e integralmente l’ultimo prospetto. Tutti i fondi di PostFinance SA non possono essere né proposti né venduti o forniti all’interno degli Stati Uniti o a persone con nazionalità statunitense, domicilio o obbligo fiscale negli Stati Uniti. PostFinance non vende fondi a persone domiciliate al di fuori della Svizzera. All’estero i fondi di PostFinance non vengono offerti e non possono pertanto essere acquistati. Le informazioni qui specificate non sono da intendersi come una sollecitazione o un’offerta per l’acquisto o la vendita di qualsivoglia titolo o strumento finanziario connesso. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote. Commissioni e costi incidono negativamente sulla performance. Questo resoconto è stato redatto senza particolare riferimento né a obiettivi d’investimento specifici o futuri, né alla situazione finanziaria o fiscale né tantomeno alle speciali esigenze di un determinato destinatario.