Fondi di previdenza PostFinance Pension 25

PostFinance Pension 25 (Numero di valore 1'205'626)

Il fondo investe in tutto il mondo in investimenti del mercato monetario, obbligazioni, azioni e materie prime nonché sul mercato immobiliare svizzero. La quota strategica di azioni ammonta al 25%, quella degli immobili e delle materie prime entrambe al 4%. Il valore della quota di valute estere è del 12% circa. Il fondo è gestito passivamente, vale a dire che riproduce l’indice di riferimento. Grazie a questo sistema, l’investitore beneficia di costi del fondo bassi e di una performance che si avvicina molto all’andamento del mercato. Il fondo è riportato ogni mese alla ponderazione iniziale. È ammesso solo l’investimento di fondi della previdenza professionale e della previdenza individuale vincolata in Svizzera (2° pilastro e pilastro 3a).

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Categoria di fondi: Fondi di previdenza

Prezzo: CHF 125.73 (03.12.2020)

Performance del fondo dal 01.01.2020:
1.64% (03.12.2020)

Morningstar Rating™
4 of 5 possible stars
  • Struttura del fondo per strumenti d'investimento in %

    66.76% Obbligazioni, 24.93% Azioni, 4.03% Immobiliare, 4.02% Materie prime , 0.26% Mercato monetario
    1. 66.76% Obbligazioni
    2. 24.93% Azioni
    3. 4.03% Immobiliare
    4. 4.02% Materie prime
    5. 0.26% Mercato monetario

    Evoluzione del valore mese precedente

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

    ¹Nel processo di riorientamento dell’offerta dei PostFinance Fonds, la strategia d’investimento di questo fondo è stata ridefinita il 4 agosto 2008 e il 1° febbraio 2013.
    Periodo Fondi Indice di riferimento¹
    [Periodo] YTD (01.01.2020 - 03.12.2020) Fondi 1.64 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] 2019 Fondi 8.46 Indice di riferimento¹ 9.46
    [Periodo] 2018 Fondi -3.37 Indice di riferimento¹ -2.67
    [Periodo] 2017 Fondi 4.21 Indice di riferimento¹ 5.16
    [Periodo] Ø degli ultimi 3 anni Fondi 1.08 Indice di riferimento¹ 1.79
    [Periodo] Ø degli ultimi 5 anni Fondi 1.54 Indice di riferimento¹ 2.37
    [Periodo] Ø degli ultimi 10 anni Fondi 2.43 Indice di riferimento¹ 3.22
    [Periodo] Ø dal lancio Fondi 2.19 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] Data di lancio Fondi 31.05.2001 Indice di riferimento¹
    Chart
  • Caratteristiche del fondo

    Domicilio del fondo Switzerland
    [Domicilio del fondo] Fund management Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Domicilio del fondo] Management del fondo Switzerland UBS Asset Management
    [Domicilio del fondo] Banca depositaria Switzerland UBS Switzerland AG
    [Domicilio del fondo] Moneta contabile Switzerland CHF
    [Domicilio del fondo] Termine giornaliero di registrazione dell'ordine Switzerland Ore 10:00
    [Domicilio del fondo] Chiusura dell’esercizio annuale Switzerland Fine di marzo
    [Domicilio del fondo] Distribuzione Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Ultimo dividendo nel Switzerland 05.06.2014
    [Domicilio del fondo] Swinging Single Pricing Switzerland Si
    [Domicilio del fondo] Soggetti all’imposta preventiva Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Valore imponibile in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Imponibile anno (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Tasse annue Total Expense Ratio (TER) al (31.03.2020) Switzerland 0.87%
    [Domicilio del fondo] Indice di riferimento Switzerland Indice PostFinance Pension 25
    [Domicilio del fondo] Patrimonio del fondo in mln. CHF Switzerland 335.15
    [Domicilio del fondo] Alto 12 mesi (prezzo giornaliero) da (19.02.2020) Switzerland 126.94
    [Domicilio del fondo] Bassa 12 mesi (prezzo giornaliero) da (23.03.2020) Switzerland 110.19

    Le 10 maggiori posizioni azionarie

    Nestle 1.04
    Roche 1.00
    Novartis 0.98
    Zurich 0.82
    Sika 0.57
    Lonza Group 0.56
    Givaudan 0.52
    UBS 0.52
    ABB 0.51
    Richemont 0.50

    Cifre chiave

    Modified Duration 4.79
    Maturità in anni n.a
    Sharpe Ratio (3 anni) 0.40
    Risk-Free Rate (3 anni) -0.80

    Volatilità

    2 anni 5.97
    3 anni 4.99
    5 anni 4.13
  • Rapporto del Portfolio Manager - 3 trimestre 2020

    All'inizio del terzo trimestre, i mercati hanno continuato a recuperare terreno dai minimi di marzo, ma la loro ripresa ha rallentato nella seconda metà di agosto e a settembre. Questa recente decelerazione è principalmente riconducibile all'aumento complessivo dei tassi di infezione a fine estate e a una correzione del mercato azionario. Il fondo PostFinance Pension 25 ha chiuso il terzo trimestre in territorio positivo, con una performance dell'1,95%. Le azioni svizzere (3,28%), quelle globali in CHF (4,74%) e quelle dei mercati emergenti in CHF (6,23%) hanno tutte fornito contributi positivi. Anche le obbligazioni in CHF, i titoli di Stato (0,17%) e le obbligazioni societarie (1,44%) con copertura in CHF, l'immobiliare svizzero (4%) e le commodity (9,43%) hanno guadagnato terreno.

    Evoluzione del valore in CHF

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

  • Il presente documento è una pubblicità. I PostFinance Fonds sono soggetto al diritto svizzero. I prospetti, i KIID, il regolamento di gestione nonché i rapporti annuali e semestrali relativi possono essere richiesti gratuitamente presso gli Operations Center PostFinance e in tutte le filiali PostFinance oppure presso UBS Fund Management (Switzerland) SA, Casella postale, CH-4002 Basilea. Gli ordini di sottoscrizione e riscatto possono essere conferiti presso tutti gli uffici postali, le filiali e i servizi clientela PostFinance. Prima di investire in un prodotto leggere con attenzione e integralmente l’ultimo prospetto. Tutti i fondi di PostFinance SA non possono essere né proposti né venduti o forniti all’interno degli Stati Uniti o a persone con nazionalità statunitense, domicilio o obbligo fiscale negli Stati Uniti. PostFinance non vende fondi a persone domiciliate al di fuori della Svizzera. All’estero i fondi di PostFinance non vengono offerti e non possono pertanto essere acquistati. Le informazioni qui specificate non sono da intendersi come una sollecitazione o un’offerta per l’acquisto o la vendita di qualsivoglia titolo o strumento finanziario connesso. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote. Commissioni e costi incidono negativamente sulla performance. Questo resoconto è stato redatto senza particolare riferimento né a obiettivi d’investimento specifici o futuri, né alla situazione finanziaria o fiscale né tantomeno alle speciali esigenze di un determinato destinatario.