Fondi di previdenza PostFinance Pension 25

PostFinance Pension 25 (Numero di valore 1'205'626)

Il fondo investe in tutto il mondo in investimenti del mercato monetario, obbligazioni, azioni e materie prime nonché sul mercato immobiliare svizzero. La quota strategica di azioni ammonta al 25%, quella degli immobili e delle materie prime entrambe al 4%. Il valore della quota di valute estere è del 12% circa. Il fondo è gestito passivamente, vale a dire che riproduce l’indice di riferimento. Grazie a questo sistema, l’investitore beneficia di costi del fondo bassi e di una performance che si avvicina molto all’andamento del mercato. Il fondo è riportato ogni mese alla ponderazione iniziale. È ammesso solo l’investimento di fondi della previdenza professionale e della previdenza individuale vincolata in Svizzera (2° pilastro e pilastro 3a).

Categoria di fondi: Fondi di previdenza

Classificazione di rischio:

in CHF: 15 %

Prezzo: CHF 116.56 (22.06.2017)

Performance del fondo dal 01.01.2017:
2.91% (22.06.2017)

Morningstar Rating™
4 of 5 possible stars
  • Struttura del fondo in base alle monete in %

    89.83% Franco Svizzero, 6.36% Dollaro americano, 1.21% Euro, 0.88% Yen, 0.66% Lira Sterlina, 1.05% Altri
    1. 89.83% Franco Svizzero
    2. 6.36% Dollaro americano
    3. 1.21% Euro
    4. 0.88% Yen
    5. 0.66% Lira Sterlina
    6. 1.05% Altri

    Struttura del fondo per strumenti d'investimento in %

    66.37% Obbligazioni, 24.92% Azioni, 4.02% Immobiliare, 3.99% Materie prime , 0.70% Mercato monetario
    1. 66.37% Obbligazioni
    2. 24.92% Azioni
    3. 4.02% Immobiliare
    4. 3.99% Materie prime
    5. 0.70% Mercato monetario

    Evoluzione del valore mese precedente

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.

    ¹Nel processo di riorientamento dell’offerta dei PostFinance Fonds, la strategia d’investimento di questo fondo è stata ridefinita il 4 agosto 2008 e il 1° febbraio 2013.
    Periodo Fondi Indice di riferimento¹
    [Periodo] YTD (01.01.2017 - 22.06.2017) Fondi 2.91 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] 2016 Fondi 1.62 Indice di riferimento¹ 2.94
    [Periodo] 2015 Fondi -0.05 Indice di riferimento¹ 0.33
    [Periodo] 2014 Fondi 6.65 Indice di riferimento¹ 7.91
    [Periodo] Ø degli ultimi 3 anni Fondi 2.31 Indice di riferimento¹ 3.19
    [Periodo] Ø degli ultimi 5 anni Fondi 3.28 Indice di riferimento¹ 4.12
    [Periodo] Ø degli ultimi 10 anni Fondi 2.13 Indice di riferimento¹ 2.97
    [Periodo] Ø dal lancio Fondi 2.37 Indice di riferimento¹ n.a
    [Periodo] Data di lancio Fondi 31.05.2001 Indice di riferimento¹
    Chart
    Vincitore 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Tutti i diritti riservati.
    Chart
  • Caratteristiche del fondo

    Domicilio del fondo Switzerland
    [Domicilio del fondo] Fund management Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Domicilio del fondo] Management del fondo Switzerland UBS Asset Management
    [Domicilio del fondo] Banca depositaria Switzerland UBS Switzerland AG
    [Domicilio del fondo] Moneta contabile Switzerland CHF
    [Domicilio del fondo] Termine giornaliero di registrazione dell'ordine Switzerland Ore 10:00
    [Domicilio del fondo] Chiusura dell’esercizio annuale Switzerland Fine di marzo
    [Domicilio del fondo] Distribuzione Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Ultimo dividendo nel Switzerland 05.06.2014
    [Domicilio del fondo] Swinging Single Pricing Switzerland Si
    [Domicilio del fondo] Soggetti all’imposta preventiva Switzerland No
    [Domicilio del fondo] Valore imponibile in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Imponibile anno (n.a) Switzerland n.a
    [Domicilio del fondo] Tasse annue Total Expense Ratio (TER) al (31.03.2016) Switzerland 0.86%
    [Domicilio del fondo] Indice di riferimento Switzerland Indice PostFinance Pension 25
    [Domicilio del fondo] Patrimonio del fondo in mln. CHF Switzerland 179.52
    [Domicilio del fondo] Alto 12 mesi (prezzo giornaliero) da (19.06.2017) Switzerland 116.70
    [Domicilio del fondo] Bassa 12 mesi (prezzo giornaliero) da (14.11.2016) Switzerland 111.77

    Le 10 maggiori posizioni azionarie

    Nestle 2.65
    Novartis 2.14
    Roche 1.81
    UBS Group 0.57
    ABB 0.47
    Zurich 0.44
    Richemont 0.43
    Swiss RE 0.29
    LafargeHolcim 0.29
    Credit Suisse 0.27

    Cifre chiave

    Modified Duration 4.30
    Maturità in anni n.a
    Sharpe Ratio (3 anni) 0.93
    Risk-Free Rate (3 anni) -0.62

    Volatilità

    2 anni 3.52
    3 anni 3.20
    5 anni 3.07
  • Rapporto del Portfolio Manager - 1 trimestre 2017

    Il 1° trimestre 2017 è stato caratterizzato da fondamentali economici sorprendentemente buoni e dalle speranze rispetto alle future misure adottate dal nuovo governo Trump, che ha anche beneficiato della pubblicazione dei dati aziendali. Le azioni globali in CHF (+4,70%), le azioni svizzere (+9,76%), le azioni dei mercati emergenti in CHF (+9,76%) nonché la sovraponderazione tattica delle obbligazioni corporate globali dotate copertura in CHF (+0,66%) hanno contribuito al successo dell'investimento. Per contro, i titoli di Stato globali con copertura in CHF (-0,50%) hanno dato un detratto dalla performance del fondo. Gli immobili svizzeri hanno anche avuto apporti positivi grazie ad un andamento di +4,57%, a fronte del rendimento ridotto registrato per le materie prime (-1,19%).

    Grafico delle prestazioni

    Questi dati si riferiscono al passato. I risultati passati non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione di quote.