Soluzione banca terza

Cash management facile senza collegamento SWIFT

La soluzione banca terza vi consente di trasmettere a PostFinance via SWIFTNet FIN tramite un istituto finanziario terzo autorizzato ordini di pagamento (MT101, Request for Transfer) a carico del vostro conto PostFinance, senza collegamento diretto a SWIFT. Anche gli estratti conto nei formati MT940 (estratto conto a fine giornata) e MT942 (informazioni sui movimenti nel corso della giornata) possono essere inviati via SWIFT a un istituto finanziario terzo.

Soluzione banca terza: per un cash management ottimale

  • Gestione del conto postale tramite una banca terza

  • Possibilità di consegna di MT101 con esecuzione immediata (Same Day)

  • Invio di estratti conto a una banca terza a fini contabili

  • Consegna e trasmissione gratuite
  • Ordine di pagamento MT101 (Request for Transfer): lo strumento ideale per il cash management

    • Comunicazione e notifica standardizzate (SWIFT)
    • Gestione del conto postale attraverso una banca terza
    • Per bonifici rapidi e semplici in Svizzera e all’estero
    • Possibilità di consegna di MT101 con esecuzione immediata (Same Day)
    • Sicurezza garantita tramite la rete mondiale SWIFT

    Estratto conto elettronico MT940/MT942: l’estratto conto elettronico nel formato SWIFT

    • Comunicazione e notifica standardizzate (SWIFT)
    • Invio a una banca terza a fini contabili
    • Estratto conto strutturato, su richiesta con codici di contabilizzazione
    • Trasmissione tramite SWIFT, Telebanking Server e FDS
    1. Inviate un ordine di pagamento alla vostra banca
    2. La banca contrattuale trasmette il vostro ordine di pagamento a PostFinance nella rete SWIFT
    3. PostFinance versa il rispettivo importo al beneficiario
    4. Gli estratti conto nel formato MT940 vengono inviati a un istituto finanziario terzo una volta al giorno oppure nel formato MT942 in base alla richiesta del cliente
  • Prima di poter scambiare ordini di pagamento nel formato MT101 devono essere soddisfatti i requisiti di seguito elencati.

    Contratto tra PostFinance e la vostra banca contrattuale

    La vostra banca contrattuale deve avere stipulato un accordo bilaterale con PostFinance. Attraverso questo accordo PostFinance si impegna a eseguire gli ordini di pagamento nel formato MT101 trasmessi dalla banca contrattuale.

    Contratto con la vostra banca contrattuale

    Prima di poter far eseguire ordini di pagamento nel formato MT101 dovete stipulare un contratto con la vostra banca contrattuale in cui incaricate l’istituto finanziario di trasmettere i vostri ordini di pagamento nel formato MT101 tramite la rete SWIFT.

    Conto commerciale presso PostFinance

    In veste di banca destinataria, PostFinance è disposta a ricevere e a elaborare ordini di pagamento nel formato MT101. I vostri ordini di pagamento vengono pertanto contabilizzati con addebito sul vostro conto postale.

    Contratto tra PostFinance e il titolare del conto

    In qualità di titolari del conto stipulate un contratto (adesione) con PostFinance. Con questo contratto PostFinance si impegna a eseguire i vostri ordini trasmessi dalla banca contrattuale tramite la rete SWIFT. Gli addebiti vengono effettuati soltanto sui conti commerciali indicati nel modulo di adesione.

    Per l’esecuzione di ordini di pagamento SWIFT nel formato MT101 sono necessarie le seguenti parti:

    • voi come mittenti presso la vostra banca (IP, Instructing Party)
    • voi o la vostra filiale come titolari del conto presso PostFinance (OP, Ordering Party)
    • la banca che trasmette per voi l’ordine di pagamento nel formato MT101 (in questo caso la banca contrattuale)
    • la banca che esegue l’ordine di pagamento nel formato MT101 (PostFinance)
  • Inoltro dei dati (ordine di pagamento)

    Gli ordini di pagamento nei formati MT101 ed MT101 con esecuzione immediata (Same Day) sono gratuiti.

     

    Trasmissione dei dati (avviso del conto)

    Gli estratti conto elettronici nei formati MT940 (con o senza codice di contabilizzazione) e MT942 (con codice di contabilizzazione) sono gratuiti.