Pooling

Ottimizzazione della gestione della liquidità

Con il pooling i conti commerciali della vostra azienda – incluse le società affiliate e le succursali – vengono considerati globalmente ai fini della liquidità. Grazie alle nostre varianti di pooling incrementate i proventi da interessi e riducete il ricorso al finanziamento di terzi.

Pooling: gestione della liquidità semplificata ed efficiente

  • Raggruppamento dei fondi liquidi di una singola azienda o di un gruppo

  • Semplificazione della gestione della liquidità

  • Semplificazione del traffico dei pagamenti

  • Visione d'insieme sulla liquidità di un gruppo o di un'azienda 

  • Varianti di pooling per esigenze individuali

     
  • Requisiti

    • Tutte le aziende partecipanti devono avere il proprio domicilio in Svizzera
    • Almeno tre conti commerciali in CHF o EUR
    • Un pooling può comprendere solo conti nella stessa valuta

    Pooling fisico

    Nel pooling fisico si ha un effettivo trasferimento dei saldi dei conti partecipanti sul conto principale e viceversa. Tutti i conti partecipanti sono remunerati singolarmente e i documenti per il saldo degli interessi vengono emessi per ciascun conto.

    • Centralizzazione della vostra liquidità su un unico conto principale
    • I conti partecipanti al pooling fisico vengono periodicamente portati a saldi prefissati
    • Trasferimento dei saldi tra conti partecipanti e conto principale (compensazione automatica della liquidità)
    • Tutti i conti partecipanti sono remunerati singolarmente e i documenti per il saldo degli interessi vengono emessi per ciascun conto

    Pooling fittizio

    Nel pooling fittizio i saldi dei conti partecipanti vengono consolidati in un saldo virtuale del pool, che funge da base per il conteggio degli interessi.

    • I saldi dei conti partecipanti vengono consolidati in un saldo virtuale del pool (fittizio)
    • Il saldo del pool serve per la remunerazione degli interessi e, su richiesta, per il controllo della copertura
    • L’accredito degli interessi per l'intero pooling avviene su un conto partecipante appositamente selezionato
  • I prezzi per il pooling sono dati dalla somma della tassa di attivazione e di un canone mensile, i cui importi dipendono dalla struttura del pooling e dal numero di conti partecipanti.