Verso la ISO Readiness per i fornitori di software

In tre fasi verso la ISO 20022 Readiness

Come fornitori di software potete testare i vostri prodotti autonomamente. Con i prodotti software potete raggiungere tre livelli di ISO 20022 Readiness.

  • Livello 1: attività tradizionali

    Gestione creditori Gestione debitori Cash management e gestione della liquidità
    Gestione creditoriOrdine di pagamento (pain.001) Gestione debitori

    Ordine di addebito (pain.008)

    e/o

    Avviso di accredito PVR

    Cash management e gestione della liquidità

    Estratto conto

    cartaceo o PDF

    Gestione creditori

    Canale digitale interattivo

    (e-finance)

    Gestione debitori

    Canale digitale interattivo

    (e-finance)

    Cash management e gestione della liquidità

    Canale digitale interattivo

    (e-finance)

    Livello 2: attività tradizionali con ottimizzazioni

    Gestione creditori Gestione debitori Cash management e gestione della liquidità
    Gestione creditori

    Gestione dell’avviso d’ordine

    (gestione differenziata dell’avviso con le categorie NOA, SIA, CND, CWD)

    Gestione debitori

    -

    Cash management e gestione della liquidità

    -

    Gestione creditoriStato di elaborazione (pain.002) Gestione debitori

    Avviso di accredito CH-DD

    (camt.054 DD)

    e/o

    Stato di elaborazione (pain.002)

    Cash management e gestione della liquiditàElaborazione elettronica estratto conto
    (camt.053), (camt.054 PVR/PPR) (camt.054 DD), camt.054 PV)
    Gestione creditori

    Canale digitale diretto

    (FDS, TBS, OLFT)

    Gestione debitori

    Canale digitale diretto

    (FDS, TBS, OLFT)

    Cash management e gestione della liquidità

    Canale digitale diretto

    (FDS, TBS, OLFT)

    Livello 3: pronto per la digitalizzazione

    Gestione creditori Gestione debitori Cash management e gestione della liquidità
    Gestione creditori

    Interfacce per archivio digitale (opzione)

    (il software per i pagamenti o ERP fornisce/offre un sistema di gestione dei documenti)

    Gestione debitori

    Interfacce per archivio digitale (opzione)

    (il software per i pagamenti o ERP fornisce/offre un sistema di gestione dei documenti) 

    Cash management e gestione della liquidità

    Interfacce per archivio digitale (opzione)

    (il software per i pagamenti o ERP fornisce/offre un sistema di gestione dei documenti) 

    Gestione creditori

    Il cockpit d’ordine offre il controllo dei processi (opzione)

    (il software per i pagamenti o ERP mostra lo stato degli ordini nella panoramica) 

    Gestione debitori

    Il cockpit d’ordine offre il controllo dei processi (opzione)

    (il software per i pagamenti o ERP mostra lo stato degli ordini nella panoramica) 

    Cash management e gestione della liquidità

    Il cockpit d’ordine offre il controllo dei processi (opzione)

    (il software per i pagamenti o ERP mostra lo stato degli ordini nella panoramica)

    Gestione creditori

    Avviso d’ordine

    (camt.054)

    Gestione debitori

    Avviso di accredito (con immagine)

    (camt.054 PV)

    Cash management e gestione della liquidità

    Estratto conto Intraday

    (camt.052)

  • La verifica e la valutazione dell’ISO 20022 Readiness avviene nel quadro della procedura di attuazione di ISO 20022.

    La valutazione avviene in tre tappe.

    1. Inserimento nella scheda informativa

    • Autodichiarazione da parte del fornitore di software
    • Valutazione di PostFinance

    2. Verifica mediante la piattaforma di test

    • Test di casi d’uso selezionati da metà marzo 2016
    • Verifica dei casi di test da parte di PostFinance

    3. Pubblicazione dei risultati

    I risultati della classificazione saranno pubblicati sul sito di PostFinance.

  • Per il raggiungimento dei singoli livelli dell’ISO 20022 Readiness, il prodotto software deve soddisfare determinati criteri.

    Livello 1: attività tradizionali

    Tema Criteri Verifica
    TemaOrdine di addebito
    CriteriL’ordine Debit Direct (DD) viene trasmesso ed elaborato correttamente con pain.008
    VerificaVerifica sulla piattaforma di test
    TemaAvviso di accredito PVR Criteri
    • È possibile creare fatture con il codice QR (vale per il software debitori)
    • È possibile elaborare l’avviso di accrediti PVR
    Verifica

    Verifica sulla piattaforma di test

    TemaOrdine di pagamento
    CriteriL’ordine OPAE viene trasmesso ed elaborato correttamente con pain.001 (indipendentemente dalle modalità di pagamento)
    VerificaVerifica sulla piattaforma di test

    Livello 2: attività tradizionali con ottimizzazioni

    Tema Criteri verifica
    TemaStato di elaborazione
    CriteriViene prelevato ed elaborato lo stato di elaborazione dal pain.002
    verificaAutodichiarazione
    Tema

    Avviso d’ordine

    Avviso del conto

    Criteri
    • L’avviso d’ordine può essere selezionato dal cliente tramite pain.001
    • L’avviso del conto può essere selezionato dal cliente
    • L’avviso del conto viene elaborato elettronicamente
    verifica

    Verifica sulla piattaforma di test/
    autodichiarazione

    TemaCanale digitale diretto
    CriteriViene usato un canale digitale diretto come FDS, TBS o OLFT
    verificaVerifica sulla piattaforma di test

    Livello 3: pronto per la digitalizzazione

    Tema Criteri Verifica
    TemaInterfacce per archivio digitale
    CriteriIl software per i pagamenti o ERP fornisce/offre un sistema di gestione dei documenti (DMS) oppure offre un’interfaccia (archivio dati, message queue) con un DMS
    VerificaAutodichiarazione
    Tema

    Il cockpit d’ordine offre il controllo dei processi

    Criteri
    • Il software per i pagamenti o ERP mostra lo stato degli ordini sulla base di pain.002 (pain.001, pain.008, livello B) in una panoramica
    • Le informazioni di stato (ad es. ACCP, ACWC) e dettagliate del pain.002 sono visualizzate in chiaro
    Verifica

    Autodichiarazione

    TemaAvviso d’ordine
    Criteri
    • Viene elaborato l’avviso d’ordine per creditori
    • Viene elaborato l’avviso d’ordine per polizza di versamento (con immagine)
    VerificaAutodichiarazione

L’«ISO 20022 Readiness» è una classificazione funzionale e processuale dei prodotti software effettuata da PostFinance in collaborazione con i fornitori di software. Viene reso noto che non si tratta di una «certificazione ISO» ufficiale e che nella valutazione non vengono coinvolti organismi di certificazione ISO. La valutazione della ISO 20022 Readiness serve esclusivamente a fornire un punto di riferimento nell’ambito dell’allestimento dei prodotti software per il traffico dei pagamenti sulla base dei nuovi formati ISO 20022 e delle Implementation Guidelines specifiche della piazza finanziaria svizzera.

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