La funzione compliance garantisce il rispetto delle disposizioni legali, regolatorie e interne. Fa parte della gestione del rischio di PostFinance e contribuisce a evitare i danni alla reputazione e le sanzioni. Insieme a tutte le collaboratrici e a tutti i collaboratori la compliance garantisce che PostFinance, i clienti e anche i collaboratori stessi siano tutelati. Nel quadro del codice di condotta e di formazioni regolari il personale di PostFinance impara a comportarsi correttamente nel rispetto delle disposizioni, contribuendo così a plasmare collettivamente la cultura aziendale.
La sezione Compliance di PostFinance dispone di sistemi di sorveglianza e di controllo efficienti, promulga istruzioni di lavoro vincolanti e organizza corsi di formazione in materia. Offre inoltre assistenza ai collaboratori nel loro lavoro quotidiano fornendo apposite linee guida per evitare che gli stessi, consapevolmente o inconsapevolmente, violino le regole.
La violazione delle regole può comportare numerose conseguenze, ossia sanzioni per il personale e l’azienda. PostFinance inoltre mette in gioco la sua buona reputazione. Salvaguardarla, osservare leggi e norme, nonché conservare costantemente la fiducia di cui gode rappresentano il principale obiettivo della sezione Compliance. Nel contempo PostFinance rafforza la fiducia nella piazza finanziaria svizzera.
Per riuscire ad avviare e gestire relazioni d’affari, PostFinance deve rispettare degli obblighi di diligenza previsti per legge. Ciò significa ad esempio che deve conoscere il tipo e lo scopo di una relazione d’affari, così come il contesto economico dei suoi clienti o lo Stato in cui risultano soggetti all’obbligo fiscale.
Tali accertamenti previsti dagli obblighi di diligenza si basano in sostanza sulle seguenti disposizioni legali:
Oltre a queste disposizioni, ne esistono altre relative alla trasparenza fiscale, che prevedono uno scambio di informazioni nel caso in cui i clienti abbiano residenza fiscale all’estero:
Per gli accertamenti PostFinance si attiene agli obblighi legislativi del segreto bancario e postale e osserva la legge federale sulla protezione dei dati. Nel lavoro quotidiano la discrezione è una regola fondamentale e la gestione sicura dei dati riveste la massima importanza. PostFinance definisce i suoi processi lavorativi in modo tale da garantire in ogni momento la riservatezza dei dati dei clienti.
Il rispetto e l’attuazione delle disposizioni in materia di riciclaggio di denaro rivestono grande importanza e rappresentano un compito centrale per PostFinance. Le disposizioni della Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) e i relativi atti normativi servono a impedire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sulla piazza finanziaria svizzera. In tale ottica sono centrali in particolare le informazioni sul cliente e il suo andamento delle transazioni.
FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) è una legge statunitense, il cui obiettivo è di garantire che i soggetti d’imposta statunitensi adempiano i propri obblighi fiscali. Qui trovate le risposte alle domande più frequenti su FATCA.
Lo scambio automatico di informazioni (SAI) è una procedura standard sviluppata dall’OCSE per impedire l’evasione fiscale. Qui potete conoscere quali informazioni sono oggetto di scambio, chi sono i soggetti interessati o con quali stati partner la Svizzera ha sottoscritto un accordo SAI.
