Fonds de prévoyance PostFinance Pension 25

PostFinance Pension 25 (Numéro de valeur 1'205'626)

Le fonds investit dans le monde entier dans des placements sur le marché monétaire, des obligations, des actions et des matières premières ainsi que dans l'immobilier en Suisse. La part stratégique en actions s'élève à 25%, l'immobilier et les matières premières représentent chacun 4%. La quote-part en monnaies étrangères, quant à elle, avoisine les 12%. Le fonds est géré de manière passive selon l'indice de référence. L'investisseur peut ainsi bénéficier de faibles coûts de gestion et d'une performance qui reproduit aussi étroitement que possible l'évolution de cet indice. Le fonds retrouve sa pondération initiale chaque mois. Les seuls placements autorisés sont les avoirs issus de la prévoyance professionnelle et de la prévoyance personnelle liée en Suisse (2e pilier et pilier 3a).

Retour à l'offre

Catégorie de fonds: Fonds de prévoyance

Prix: CHF 122.36 (23.09.2020)

Performance du fonds depuis 01.01.2020:
-1.08% (23.09.2020)

Notation Morningstar™
4 of 5 possible stars
  • Structure du fonds par instruments de placement en %

    66.75% Obligations, 24.89% Actions, 4.01% Matières premières, 4.00% Immobilier , 0.35% Marché monetaire
    1. 66.75% Obligations
    2. 24.89% Actions
    3. 4.01% Matières premières
    4. 4.00% Immobilier
    5. 0.35% Marché monetaire

    Performance mois précédent

    Ces chiffres se réfèrent au passé. La performance passée ne constitue pas un indicateur fiable des résultats futurs. La performance indiquée ne tient pas compte des éventuels frais et commissions perçus lors de la souscription de parts.

    ¹Im Zuge der Neuausrichtung des PostFinance Fondsangebotes wurde die Anlagestrategie dieses Fonds per 04.08.2008 und per 01.02.2013 neu festgelegt.
    Période Fonds Indice de référence¹
    [Période] YTD (01.01.2020 - 23.09.2020) Fonds -1.08 Indice de référence¹ n.a
    [Période] 2019 Fonds 8.46 Indice de référence¹ 9.46
    [Période] 2018 Fonds -3.37 Indice de référence¹ -2.67
    [Période] 2017 Fonds 4.21 Indice de référence¹ 5.16
    [Période] Ø des 3 dernières années Fonds 1.69 Indice de référence¹ 2.50
    [Période] Ø des 5 dernières années Fonds 1.97 Indice de référence¹ 2.82
    [Période] Ø des 10 dernières années Fonds 2.63 Indice de référence¹ 3.43
    [Période] Ø depuis la création Fonds 2.24 Indice de référence¹ n.a
    [Période] Date de lancement Fonds 31.05.2001 Indice de référence¹
    Chart
  • Caractéristiques du fonds

    Domicile du fonds Switzerland
    [Domicile du fonds] Gestion du fonds Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Domicile du fonds] Direction du fonds Switzerland UBS Asset Management
    [Domicile du fonds] Banque dépositaire Switzerland UBS Switzerland AG
    [Domicile du fonds] Monnaie de compte Switzerland CHF
    [Domicile du fonds] Ordre d'entré journalier jusqu'à Switzerland 10:00 h
    [Domicile du fonds] Clôture des comptes annuellement au Switzerland Fin mars
    [Domicile du fonds] Distribution Switzerland Non
    [Domicile du fonds] Dernier dividende le Switzerland 05.06.2014
    [Domicile du fonds] Swinging Single Pricing Switzerland Oui
    [Domicile du fonds] Soumis à l’impôt anticipé Switzerland Non
    [Domicile du fonds] Valeur imposable en CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Domicile du fonds] Revenu imposable année (n.a) Switzerland n.a
    [Domicile du fonds] Frais annuels Ratio des coûts totaux (TER) au (31.03.2020) Switzerland 0.87%
    [Domicile du fonds] Indice de référence Switzerland Gemischter Index PostFinance Pension 25
    [Domicile du fonds] Fortune du fonds en mio. CHF Switzerland 335.34
    [Domicile du fonds] Haut 12 mois (prix journalier) du (19.02.2020) Switzerland 126.94
    [Domicile du fonds] Bas 12 mois (prix journalier) du (23.03.2020) Switzerland 110.19

    Die 10 grössten Aktienpositionen

    Nestle 1.08
    Roche 1.00
    Novartis 0.99
    Zurich 0.92
    Lonza Group 0.62
    ABB 0.60
    Sika 0.56
    Apple 0.55
    UBS 0.55
    Givaudan 0.55

    Chiffres clés

    Modified Duration 4.68
    Durée de vie moyenne en année n.a
    Sharpe Ratio (3 ans) 0.52
    Risk-Free Rate (3 ans) -0.80

    Volatilité

    2 ans 6.00
    3 ans 4.99
    5 ans 4.25
  • Rapport du gestionnaire de portefeuille - 2 trimestre 2020

    Die Märkte konnten sich im 2. Quartal von ihren Tiefs im März teilweise wieder erholen. Sinkende Ansteckungsraten sowie eine massive Unterstützung durch fiskal- und geldpolitische Massnahmen gaben ihnen Auftrieb. Die Aufhebung des Lockdowns in den meisten Regionen und die Hoffnung auf eine baldige Rückkehr zur Normalität unterstützen zusätzlich. Der PostFinance Pension 25 beendete das 2. Quartal mit 4,35% im positiven Bereich. Schweizer Aktien (12,40%), globale Aktien in CHF (17,19%) und Schwellenländeraktien in CHF (15,64%) rentierten allesamt positiv. CHF-Anleihen, auf CHF abgesicherte Staats- (0,73%) und Unternehmensanleihen (7,45%), Schweizer Immobilien (1,87%) sowie Rohstoffe (5,81%) lagen ebenfalls im Plus.

    Wertentwicklung in CHF

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

  • Beim vorliegenden Dokument handelt es sich um Werbung. Die PostFinance Fonds sind nach schweizerischem Recht aufgelegt. Prospekte und KIID, die Vertragsbedingungen sowie die Jahres- und Halbjahresberichte können kostenlos bei den Operations Centers PostFinance, über alle PostFinance-Filialen bzw. bei UBS Fund Management (Switzerland) AG, Postfach, CH4002 Basel, angefordert werden. Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge nehmen alle Poststellen, PostFinance-Filialen und Kundendienste von PostFinance entgegen. Investitionen in ein Produkt sollten nur nach gründlichem Studium des aktuellen Prospekts erfolgen. Sämtliche durch PostFinance AG angebotenen Fonds dürfen innerhalb der USA oder an Personen mit Nationalität, Wohnsitz oder Steuerpflicht gegenüber den USA weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden. PostFinance verkauft keine Fonds an Personen mit Domizil ausserhalb der Schweiz. In diesen Ländern gelten die Fonds von PostFinance nicht als angeboten und sind auch nicht erhältlich. Die genannten Informationen sind weder als Angebot noch als Aufforderung zum Kauf bzw. Verkauf irgendwelcher Wertpapiere oder verwandter Finanzinstrumente zu verstehen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus. Diese Informationen berücksichtigen weder die spezifischen oder künftigen Anlageziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse des einzelnen Empfängers.