Fonds de prévoyance PostFinance Pension 25

PostFinance Pension 25 (Numéro de valeur 1'205'626)

Le fonds investit dans le monde entier dans des placements sur le marché monétaire, des obligations, des actions et des matières premières ainsi que dans l'immobilier en Suisse. La part stratégique en actions s'élève à 25%, l'immobilier et les matières premières représentent chacun 4%. La quote-part en monnaies étrangères, quant à elle, avoisine les 12%. Le fonds est géré de manière passive selon l'indice de référence. L'investisseur peut ainsi bénéficier de faibles coûts de gestion et d'une performance qui reproduit aussi étroitement que possible l'évolution de cet indice. Le fonds retrouve sa pondération initiale chaque mois. Les seuls placements autorisés sont les avoirs issus de la prévoyance professionnelle et de la prévoyance personnelle liée en Suisse (2e pilier et pilier 3a).

Catégorie de fonds: Fonds de prévoyance

Classification de risque:

in CHF: 14 %

Prix: CHF 117.14 (19.10.2017)

Performance du fonds depuis 01.01.2017:
3.43% (19.10.2017)

Notation Morningstar™
4 of 5 possible stars
  • Structure du fonds par instruments de placement en %

    66.75% Obligations, 25.10% Actions, 4.01% Matières premières, 4.00% Immobilier , 0.14% Marché monetaire
    1. 66.75% Obligations
    2. 25.10% Actions
    3. 4.01% Matières premières
    4. 4.00% Immobilier
    5. 0.14% Marché monetaire

    Performance mois précédent

    Ces chiffres se réfèrent au passé. La performance passée ne constitue pas un indicateur fiable des résultats futurs. La performance indiquée ne tient pas compte des éventuels frais et commissions perçus lors de la souscription de parts.

    ¹Suite à la réorientation de l’offre de fonds PostFinance, la politique de placement de ce fonds a été modifiée au 04.08.2008 et au 01.02.2013.
    Période Fonds Indice de référence¹
    [Période] YTD (01.01.2017 - 19.10.2017) Fonds 3.43 Indice de référence¹ n.a
    [Période] 2016 Fonds 1.62 Indice de référence¹ 2.94
    [Période] 2015 Fonds -0.05 Indice de référence¹ 0.33
    [Période] 2014 Fonds 6.65 Indice de référence¹ 7.91
    [Période] Ø des 3 dernières années Fonds 2.01 Indice de référence¹ 2.81
    [Période] Ø des 5 dernières années Fonds 2.86 Indice de référence¹ 3.66
    [Période] Ø des 10 dernières années Fonds 2.27 Indice de référence¹ 3.08
    [Période] Ø depuis la création Fonds 2.34 Indice de référence¹ n.a
    [Période] Date de lancement Fonds 31.05.2001 Indice de référence¹
    Chart
    Vainqueur 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Tous droits réservés.
    Chart
  • Caractéristiques du fonds

    Domicile du fonds Switzerland
    [Domicile du fonds] Gestion du fonds Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Domicile du fonds] Direction du fonds Switzerland UBS Asset Management
    [Domicile du fonds] Banque dépositaire Switzerland UBS Switzerland AG
    [Domicile du fonds] Monnaie de compte Switzerland CHF
    [Domicile du fonds] Ordre d'entré journalier jusqu'à Switzerland 10:00 h
    [Domicile du fonds] Clôture des comptes annuellement au Switzerland Fin mars
    [Domicile du fonds] Distribution Switzerland Non
    [Domicile du fonds] Dernier dividende le Switzerland 05.06.2014
    [Domicile du fonds] Swinging Single Pricing Switzerland Oui
    [Domicile du fonds] Soumis à l’impôt anticipé Switzerland Non
    [Domicile du fonds] Valeur imposable en CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Domicile du fonds] Revenu imposable année (n.a) Switzerland n.a
    [Domicile du fonds] Frais annuels Ratio des coûts totaux (TER) au (31.03.2017) Switzerland 0.87%
    [Domicile du fonds] Indice de référence Switzerland Indice PostFinance Pension 25
    [Domicile du fonds] Fortune du fonds en mio. CHF Switzerland 199.90
    [Domicile du fonds] Haut 12 mois (prix journalier) du (18.10.2017) Switzerland 117.83
    [Domicile du fonds] Bas 12 mois (prix journalier) du (14.11.2016) Switzerland 111.77

    Les 10 principales positions d’actions

    Nestle 2.56
    Novartis 2.07
    Roche 1.66
    UBS Group 0.65
    Richemont 0.47
    Zurich 0.45
    ABB 0.44
    Credit Suisse 0.38
    Swiss RE 0.29
    LafargeHolcim 0.28

    Chiffres clés

    Modified Duration 4.40
    Durée de vie moyenne en année n.a
    Sharpe Ratio (3 ans) 0.87
    Risk-Free Rate (3 ans) -0.71

    Volatilité

    2 ans 2.79
    3 ans 3.19
    5 ans 2.99
  • Rapport du gestionnaire de portefeuille - 3 trimestre 2017

    Si la Réserve fédérale américaine n'a pas relevé ses taux en septembre, elle a annoncé son intention de commencer bientôt à réduire son bilan. A l'inverse, la Banque centrale européenne maintient sa stratégie et achète chaque mois des obligations d'une valeur de 60 mrds EUR. Malgré des risques géopolitiques, les marchés d'actions mondiaux ont affiché une évolution positive au 3e trimestre, actions des pays émergents en tête. Les actions mondiales (+6,02%), les actions suisses (+3,15%), les emprunts en CHF d’émetteurs étrangers (+0,05%) ont contribué à la performance du placement. En revanche, les obligations nationales ont grevé la performance du fonds (-0,05%). Le rendement de placement total a été positif.

    Graphique de performances

    Ces chiffres se réfèrent au passé. La performance passée ne constitue pas un indicateur fiable des résultats futurs. La performance indiquée ne tient pas compte des éventuels frais et commissions perçus lors de la souscription de parts.