Investir dans des fonds pour la première fois n’est pas une étape à prendre à la légère. Que vous ne vous sentiez pas sûr(e) de vous n’a rien d’anormal. Il est donc d’autant plus important de savoir que cette étape n’est pas si compliquée que ce que l’on a tendance à penser. Vous pouvez investir dans le fonds souhaité en ligne en seulement quelques clics. Avant de vous lancer dans les placements de votre côté, vous devriez vous demander si vous êtes prêt(e) à investir en toute autonomie. Découvrez-le dans cet article «Êtes-vous prêt(e) à vous occuper vous-même de vos opérations de placement? Si vous répondez par l’affirmative à ces cinq questions, oui, vous l’êtes».

Première étape

Voici les éléments à déterminer avant de souscrire des parts de fonds pour la première fois:

• Votre capacité de risque  Votre capacité de risque est analysée au moyen de votre situation personnelle et financière. Votre conseiller ou votre conseillère vous posera donc des questions sur votre situation privée et professionnelle actuelle, sur vos revenus, vos économies, vos engagements financiers et vos projets d’avenir. Votre capacité de risque est plus importante lorsque vous avez moins besoin du capital placé. et votre disposition à prendre des risques   Votre disposition à prendre des risques est déterminée par votre attitude personnelle par rapport aux risques et aux opportunités. Contrairement à l’analyse de la capacité de risque, qui peut être effectuée en toute objectivité, la disposition à prendre des risques dépend en grande partie de votre personnalité et de votre attitude. Elle a donc une dimension émotionnelle.
  
• Votre horizon de placement
• Le type de fonds qui vous convient, par exemple un fonds en actions ou un fonds immobilier
• Votre préférence entre un investissement ponctuel ou l’acquisition de parts à intervalle régulier dans le cadre d’un plan d’épargne en fonds

Le plan d’épargne en fonds vous permet de placer régulièrement de l’argent, même de petits montants (chez PostFinance, le montant minimal est de 20 francs), dans les fonds de votre choix.

Souscrire simplement des parts de fonds en tant qu’investisseur expérimenté

Vous avez l’habitude d’investir dans des fonds, des actions ou d’autres placements? Investisseur chevronné, vous connaissez votre stratégie de placement et souhaitez investir dans des fonds en toute autonomie, sans vous faire conseiller? Avec les fonds self-service, vous investissez votre argent chez PostFinance et en toute autonomie dans des fonds sélectionnés. Les fonds émis par des tiers font l’objet d’un contrôle annuel par PostFinance et d’un remplacement gratuit dès qu’ils ne satisfont plus aux standards de qualité. Étant donné que vous investissez en toute autonomie, vous bénéficiez là encore de conditions attractives. Apprenez-en davantage à ce sujet dans l’article «Fonds self-service: Investir selon ses souhaits personnels».