- Compte commercial
- Contrat OPAE ou adhésion e-finance
- Logiciel de comptabilité financière ou de paiement avec interface OPAE intégrée
Ordre de paiement électronique
Traitement efficace des paiements
Avec l’ordre de paiement électronique (OPAE), vous effectuez simplement et en toute sécurité vos paiements en Suisse et à l’étranger ainsi que le paiement des salaires depuis votre logiciel de paiement ou de comptabilité financière. Vous gardez un aperçu complet de vos créanciers.
L’ordre de paiement électronique (OPAE): pour les virements en Suisse et à l’étranger
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Préparation et saisie des ordres de paiement directement dans votre logiciel de paiement ou de comptabilité financière
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Transmission électronique des données via e-finance ou par transfert de fichiers
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Livraison sous forme d’OPAE XML (norme ISO 20022 avec pain.001)
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Retrait d’ordre et modifications possibles jusqu’à la veille au soir de la date d’échéance
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Virements gratuits de compte à compte en Suisse
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Notification d’ordre électronique gratuite (ISO 20022 ou PDF)
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- Saisir les paiements créditeurs et de salaires dans le PC
- Définir l’échéance
- Envoyer le fichier à PostFinance
- PostFinance exécute les paiements dans les délais
Virements
En Suisse- Paiements avec bulletins de versement rouges (BV) vers un compte PostFinance
- Paiements clearing en Suisse
- Bulletins de versement orange (BVR)
Vers l’étranger- Giro international (PGI/BGI)
- Cash international (PCA)
Règle de traitement et règle comptable
Les opérations suivantes sont exécutées à l’échéance:
- Inscription des OPAE au débit du compte du client
- Inscription des virements au crédit d’un compte PostFinance
- Traitement des virements sur un compte bancaire au centre de calcul de la banque
- Traitement des bulletins de versement orange avec numéro de référence (BVR) et inscription au crédit le jour ouvrable postal suivant
- Transmission des paiements pour l’étranger au pays de destination
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Remise des données (notification)
Prestation E-finance ou transfert de fichiers (ISO20022 ou PDF) Sur papier
Prestation Extrait de compte avec débit collectif ou débit individuel par ordreE-finance ou transfert de fichiers (ISO20022 ou PDF) GratuitSur papier GratuitPrestation Confirmation de l’ordre/de l’exécution (en option avec annexe «Transactions avec prix»)E-finance ou transfert de fichiers (ISO20022 ou PDF) GratuitSur papier CHF 1.– (par document)Prestation Confirmation individuelle (facultative)E-finance ou transfert de fichiers (ISO20022 ou PDF) GratuitSur papier - CHF 1.– (jusqu’à la 10e transaction)
- A partir de la 11e transaction CHF 0.10 (par transaction supplémentaire)
Prestation Avis de traitement (obligatoire)E-finance ou transfert de fichiers (ISO20022 ou PDF) GratuitSur papier GratuitDates de valeur
L’inscription au crédit et l’inscription au débit ont lieu le même jour ouvrable. Exception: pour les ordres de paiement électroniques avec bulletin de versement orange (BVR), l’intervalle de temps entre l’inscription au crédit et l’inscription au débit est d’un jour ouvrable.
