Planification des liquidités

Liquidités disponibles à tout moment

Une gestion des liquidités efficace garantit une disponibilité des fonds en quantités suffisantes, au moment opportun. Au cœur de cette gestion, une planification des liquidités professionnelle, le contrôle de la gestion des créanciers ainsi qu’une gestion optimisée des débiteurs.

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  • Elaboration d’un plan annuel

    Dressez une liste des recettes et des dépenses escomptées et déterminez la marge de fluctuation. Ainsi, vous identifiez rapidement à quel moment vous pourriez rencontrer des problèmes de trésorerie ou vous retrouver avec des excédents de liquidités.

    Gestion des excédents et des manques de liquidités

    Utilisez des possibilités de placement souples ou une La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre solution de financement pour gérer de manière optimale les excédents et difficultés.

    Conservation d’une bonne vue d'ensemble

    Gérez votre compte en ligne avec La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre e-finance. Avec la La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre PostFinance App, vous avez accès à vos finances à toute heure et en tout lieu

  • Contrôle des factures

    Les prestations ont-elles déjà été fournies? Est-ce que seules les positions convenues sont mentionnées? Les modalités de paiement et les conditions sont-elles correctes?

    Vérification du délai de paiement des factures

    Ne payez pas les factures trop tôt, ni trop tard, pour bénéficier d’une bonne réputation auprès des fournisseurs, des bailleurs de fonds, des partenaires commerciaux et des personnes chargées de contrôler de solvabilité. Faites le calcul pour vérifier si l’escompte vaut la peine.

    Suivi des factures

    Gardez un œil sur les factures non payées.

  • Vérification de la solvabilité

    Vérifiez la solvabilité et le droit de signature de vos clients à l’aide des informations figurant dans le registre du commerce et auprès d’entreprises de renseignement spécialisées.

    Reconsidération des conditions de paiement

    Réduisez éventuellement le délai de paiement et accélérez le règlement des factures avec un escompte. Exigez le versement d’un acompte pour les mauvais débiteurs et pour les mandats de grande envergure.

    Etablissement immédiat d'une facture

    Plus la facture est établie rapidement, plus le paiement est rapide.

    Suivi des factures

    Suivez les factures ouvertes et les factures réglées.

    Déclenchement en temps voulu des procédures de rappel

    Réalisez rapidement les procédures de rappel. Le cas échéant, déclenchez des poursuites après le troisième rappel – envoyé en recommandé. N’acceptez aucune commande ultérieure à crédit.

    Couverture des risques

    Assurez-vous contre les défauts de paiement en souscrivant une assurance des pertes sur débiteurs.

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