Solution via une banque tierce

Gestion des liquidités aisée sans connexion SWIFT

La solution via une banque tierce vous permet, sans connexion SWIFT directe, de transmettre à PostFinance via SWIFTNet-Fin des ordres de paiement (MT101, Request for Transfer) au débit de votre compte PostFinance par l’intermédiaire d’un établissement financier tiers autorisé. Les extraits de compte au format MT940 (extrait de compte en fin de journée) ou MT942 (informations sur les mouvements durant la journée) peuvent également être envoyés à un établissement financier tiers via SWIFT.

Solution via une banque tierce: pour une gestion optimale des liquidités

  • Gestion du compte postal par une banque tierce

  • Possibilité de remise MT101 avec exécution immédiate (Same Day)

  • Envoi d’extraits de compte à une banque tierce à des fins comptables

  • Réception et livraison gratuites des données
  • L’ordre de paiement MT101 (Request for Transfer): l’instrument idéal pour gérer des liquidités

    • Communication et message standardisés (SWIFT)
    • Gestion du compte postal par une banque tierce
    • Virements simples et rapides en Suisse comme à l’étranger
    • Possibilité de remise MT101 avec exécution immédiate (Same Day)
    • Sécurité grâce au réseau mondial de SWIFT

    Extrait de compte électronique MT940/MT942: l’extrait de compte électronique au format SWIFT

    • Communication et message standardisés (SWIFT)
    • Envoi à une banque tierce à des fins de comptabilité
    • Extrait de compte structuré (avec codes de texte comptable sur demande)
    • Remise par SWIFT, par le serveur Telebanking ou par FDS (File Delivery Services)
    1. Vous envoyez un ordre de paiement à votre banque
    2. La banque contractante transmet votre ordre de paiement à PostFinance par le réseau SWIFT
    3. PostFinance vire le montant correspondant au bénéficiaire
    4. Les extraits de compte au format MT940 ou MT942, selon le souhait du client, sont expédiés une fois par jour à un établissement financier tiers
  • Certaines conditions doivent être remplies avant qu’il soit possible d’échanger des MT101:

    Un contrat entre PostFinance et votre banque

    Votre banque contractante doit avoir conclu un accord bilatéral avec PostFinance. PostFinance s’engage par cet accord à exécuter les MT101 que lui transmet la banque contractante.

    Un contrat avec votre banque

    Il convient de conclure un contrat avec votre banque avant de faire exécuter des ordres de paiement au format MT101. Dans ce contrat, vous chargez cet établissement financier de transmettre vos ordres de paiement au moyen d’un MT101 par le réseau SWIFT.

    Un compte commercial chez PostFinance

    PostFinance est prête en tant que banque destinataire à recevoir et à traiter les MT101 grâce auxquels vos ordres de paiement seront inscrits au débit de votre compte postal.

    Un contrat entre PostFinance et le titulaire du compte

    En votre qualité de titulaire du compte, vous concluez un contrat (inscription) avec PostFinance. Par ce contrat, PostFinance s’engage à exécuter vos ordres qui ont été transmis depuis la banque contractante via le réseau SWIFT. Seuls les comptes commerciaux définis dans le formulaire d’inscription sont débités.

    Les parties suivantes doivent impérativement prendre part à l’exécution des ordres de paiement SWIFT MT101:

    • Vous, en tant qu’expéditeur dans votre banque (Instructing Party ou IP)
    • Vous ou votre filiale en tant que titulaire du compte chez PostFinance (Ordering Party ou OP)
    • La banque expéditrice qui transmet le MT101 pour vous (en l’occurrence la banque contractante)
    • La banque qui exécute le MT101 (PostFinance)
  • Livraison des données (ordre de paiement)

    Les MT101 et MT101 avec exécution immédiate (Same Day) sont gratuits.

     

    Remise des données (notification du compte)

    Les MT940 (avec/sans code de texte comptable) et les MT942 sont gratuits.