Pooling

Optimisation de la gestion des liquidités

Avec le pooling, les comptes commerciaux de votre entreprise, filiales et succursales comprises, sont traités de manière globale pour ce qui est des liquidités. Grâce à nos variantes de pooling, vous percevez des produits d'intérêts plus élevés et réduisez votre financement externe.

Pooling: gestion efficace et simplifiée des liquidités

  • Regroupement des liquidités d’un groupe ou d’une entreprise

  • Simplification de la gestion des liquidités

  • Simplification du trafic des paiements

  • Vue d’ensemble des liquidités d'un groupe ou d’une entreprise 

  • Variantes de pooling adaptées aux besoins individuels

     
  • Prérequis

    • Toutes les entreprises participantes doivent être domiciliées en Suisse
    • Un minimum de trois comptes commerciaux en francs suisses ou en euros est nécessaire
    • Le pooling ne peut être réalisé que dans une seule monnaie

    Pooling physique

    Dans le pooling physique, les soldes des comptes participants sont effectivement transférés vers le compte principal et vice versa. Chaque compte participant au pool est rémunéré individuellement et possède ses propres documents de bouclement des intérêts.

    • Vos liquidités sont regroupées sur un compte principal
    • Les soldes des comptes participants sont fixés périodiquement en fonction des soldes cibles
    • Le transfert des soldes entre les comptes participants et le compte principal est effectué automatiquement (compensation automatique des liquidités)
    • Chaque compte participant est rémunéré individuellement et possède ses propres documents de bouclement des intérêts

    Pooling fictif

    Dans le pooling fictif, les soldes des comptes participants sont consolidés en un solde de pool virtuel. Les intérêts sont calculés sur la base de ce solde.

    • Les soldes des comptes participants sont consolidés en un solde de pool virtuel (fictif)
    • Le solde de pool sert à la rémunération et, sur demande, au contrôle de la couverture
    • Les intérêts de l’ensemble du pool sont crédités sur le compte participant choisi
  • Les prix du pooling se composent d’une taxe d’activation et d’une taxe mensuelle dont le montant varie en fonction de la structure du pool et du nombre de comptes participants.