Canaux de trafic des paiements

Liaison directe avec PostFinance

Votre connexion directe avec PostFinance. Une connexion appropriée vous permet de relier votre comptabilité au trafic des paiements.

Canaux de trafic des paiements: directs, sûrs et fiables

  • Normes de sécurité les plus élevées

  • Connexion directe entre votre comptabilité ou votre application de gestion des liquidités et PostFinance

  • Plusieurs possibilités de libération et structures d’autorisation à choix

  • Utilisation gratuite: les connexions sont mises à disposition gratuitement par PostFinance

  • L’interface EBICS de PostFinance est une méthode de communication moderne, rapide et sûre qui vous offre un accès électronique au trafic des paiements et à votre gestion de trésorerie.

    EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) est une norme européenne pour l’échange automatique de données qui vous permet de gérer votre trafic des paiements de manière très efficace.

    EBICS se caractérise par un degré de sécurité élevé grâce au recours à des valeurs hash, au chiffrement et aux signatures électroniques ainsi qu’à la représentation de différentes structures d’autorisation au moyen de la «signature électronique distribuée» (SED). L’échange de données indépendamment du pays apporte une valeur ajoutée non négligeable par rapport aux autres canaux. Il fonctionne via un canal EBICS unique avec tous les établissement financier qui proposent EBICS. Dans l’environnement EBICS, les messages et les rapports sont appelés «type d’ordre».

    Avantages d’EBICS

    • Norme de communication avec la clientèle commerciale et d’autres établissements financiers
    • Normes de sécurité élevées
    • Interface automatique et solution intégrée avec des processus optimisés
    • Compatible aussi bien avec les applications logicielles usuelles qu’avec des solutions personnalisée
    • Convient pour des volumes de données variables
    • Différentes possibilités de libération à choix grâce à la représentation de différentes structures d’autorisation au moyen de la «signature électronique distribuée» (SED)
    • Vue d’ensemble et traçabilité de toutes les transactions grâce aux protocoles de saisie définis

    EBICS convient pour la clientèle commerciale

    • Importants volumes d’ordres de paiement ou réconciliation quotidienne des comptabilités débiteurs et créanciers
    • Faibles volumes d’ordres de paiement, souhait d’automatiser les processus et attentes élevées à l’égard du trafic des paiements

    Fonctionnement

    La connexion avec PostFinance est établie directement avec le propre logiciel de l’entreprise (systèmes ERP ou TMS).

    EBICS est disponible dans les versions 3.0 et 2.5. Il est recommandé d’utiliser la dernière version disponible. La validation des paiements peut se faire via la signature électronique distribuée (SED), Corporate Seal (signature individuelle), e-finance ou le Cash Management Tool (pour autant qu’un contrat CMT ait été signé). Pour en savoir plus sur l’offre complète y compris les types d’ordre, les structures d’autorisations, les possibilités de libération et leurs avantages, veuillez consulter nos prospectus et nos fiches techniques de paramètres.

    Illustration simplifiée de la libération et de l’envoi de messages

  • La connexion File Delivery Services vous permet de relier vos systèmes financiers à PostFinance via Internet ou un réseau de partenaires et d’intégrer votre trafic des paiements directement dans le logiciel de comptabilité financière (fonction d’importation et d’exportation). Les conditions techniques sont un ordinateur (Working Station) et un logiciel compatible SFTP. La connexion peut également se faire à partir de votre réseau (LAN) via un routeur. La connexion utilise le protocole TCP/IP.

    Avantages de FDS

    • Simplification des processus grâce à l’échange de données automatisé très performant
    • Intégration optimale dans votre système ERP

    À qui FDS convient-il?

    FDS convient aux moyennes et grandes entreprises avec d’importants volumes d’ordres de paiement ou qui effectuent une réconciliation quotidienne des comptabilités débiteurs et créanciers.

    Fonctionnement

    Le trafic de données via FDS s’effectue via le protocole de fichiers SFTP. Pour la livraison, les ordres de paiement et les inscriptions au débit sont transmis au serveur FDS dans des répertoires clairement définis. Les notifications et documents de compte sont récupérés via un répertoire unique et se distinguent au niveau de la structure des noms de fichiers. PostFinance vous offre la possibilité de gérer et de libérer les fichiers livrés directement dans e-finance. Vous trouverez l’offre complète ainsi que les types de message pouvant être échangés via le canal dans les manuels File Delivery System et Canaux hors ligne.

  • E-finance

    E-finance est le portail d’online banking de PostFinance. Il convient à tous les clients avec un volume de trafic des paiements faible à moyen comme les clients privés, les petites et moyennes entreprises (PME) ou les associations. E-finance convient aussi aux grandes entreprises qui ont mis en place une gestion de trésorerie. Avec cette forme d’échange de fichiers, les droits de validation correspondent toujours aux droits du ou des utilisateurs dans e-finance. Via ce canal, il est possible de télécharger des extraits de compte et des documents électroniques en tous formats (ISO, MT et PDF), de transmettre des messages ISO tels que pain.001 et d’effectuer des prélèvements pain.008.

    E-finance est proposé sous deux formes

    • En tant que portail en ligne (avec accès via le navigateur)
    • En tant que portail en ligne avec interfaces de téléchargement automatisées (accès via un logiciel du client et les même données de connexion e-finance que celles du portail en ligne)

    Avantages d’e-finance

    • Utilisable avec ou sans logiciel supplémentaire, selon les catégories utilisées (portail en ligne ou e-finance hors ligne)
    • Tenue de plusieurs comptes avec le même contrat e-finance
    • Accès en ligne à tous les comptes, mouvements sur le compte et dépôts de fonds indépendamment de l’heure et du lieu
    • Définition des droits d’accès et de libération par utilisateur ou utilisatrice et enregistrement de ceux-ci chez PostFinance

    SWIFT pour la clientèle commerciale

    Avec la connexion SWIFT (SWIFT – Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) pour la clientèle commerciale, les grandes entreprises peuvent utiliser le canal de communication SWIFT chez PostFinance. Le modèle d’accès SWIFT Score et les services SWIFTNet Fin ainsi que SWIFTNet FileAct permettent d’effectuer des virements rapides et sûrs en Suisse et à l’étranger. Le canal est proposé aussi bien pour l’échange de messages MT (MT101/MT195) et de rapports (MT (MT940/MT942) que pour les messages au format ISO, comme pain.001 et pain.008/pain.002, camt.053/.054 (avec ou sans image) et les extraits de compte en format PDF.

    Avantages de SWIFT

    • Utilisation de la norme de communication et de messages SWIFT
    • Sécurité élevée grâce au réseau SWIFT mondial 
    • Possibilité d’exécution immédiate (Same Day)

    Serveur Telebanking (TBS)

    Le serveur Telebanking de PostFinance est une solution propriétaire bien établie qui a près de 20 ans et qui convient comme canal de paiement pour les moyennes et grandes entreprises. Configuration requise: une connexion TCP/IP et un logiciel partenaire avec module de communication. L’échange de données entre le logiciel du client commercial et PostFinance se fait par une connexion directe et chiffrée (KeyPack). Les ordres peuvent être libérés, modifiés ou supprimés dans le propre logiciel ou directement dans e-finance. Des messages au format MT et ISO peuvent être échangés via ce canal.

    Avantages de TBS

    • Degré élevé d’automatisation et processus simplifiés
    • Connexion directe entre la comptabilité financière et le serveur Telebanking

    H-Net

    Lancé en 2015, H-Net est un canal de paiement spécialement développé pour les caisses maladie, les compagnies d’assurance et les cabinets médicaux dans le but de connecter ces clients professionnels aux banques ou à d’autres acteurs similaires. Des messages au format MT et ISO peuvent être échangés via ce canal.

    Avantages de H-Net

    • Connexion directe entre les caisses maladie, les cabinets médicaux, les compagnies d’assurance et PostFinance
    • Intégration dans les logiciels des clients

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