Retirement funds PostFinance Pension 75

PostFinance Pension 75 (Security number 31,679,313)

The fund invests in money market investments, bonds, equities and commodities around the world, as well as in Swiss real estate. The strategic equity component stands at 75%, with 4% each invested in real estate and commodities respectively. The foreign currency portion stands at around 26%. The fund is passively managed, i.e. it tracks a benchmark index. As a result, investors benefit from low fund costs and a performance that closely reflects that of the benchmark index. The fund is rebalanced back to its original weighting once a month. The only authorised investments are assets from occupational pension and tied retirement savings schemes in Switzerland (pillar 2 and pillar 3a).

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Funds category: Provident funds

Price: CHF 145.87 (14.01.2021)

Funds performance since 01.01.2021:
2.18% (14.01.2021)

These figures refer to the past. Past performance is not a reliable indicator of future results. The performance shown does not take account of any commissions and costs charged when subscribing to units.



Morningstar Rating™
5 of 5 possible stars
  • Fund structure by investment instrument in %

    75.00% Equities, 16.20% Bonds, 4.00% Commodities , 3.99% Real Estate, 0.81% Money Market
    1. 75.00% Equities
    2. 16.20% Bonds
    3. 4.00% Commodities
    4. 3.99% Real Estate
    5. 0.81% Money Market

    Performance previous month

    These figures refer to the past. Past performance is not a reliable indicator of future results. The performance shown does not take account of any commissions and costs charged when subscribing to units.

    Zeit Funds Benchmark¹
    [Zeit] YTD (01.01.2021 - 14.01.2021) Funds 2.18 Benchmark¹ n.a
    [Zeit] 2020 Funds 5.26 Benchmark¹ n.a
    [Zeit] 2019 Funds 22.02 Benchmark¹ n.a
    [Zeit] 2018 Funds -8.09 Benchmark¹ n.a
    [Zeit] Ø since inception Funds 8.14 Benchmark¹ n.a
    [Zeit] Inception date Funds 13.06.2016 Benchmark¹
    Chart
  • Fund features

    Fund domicile Switzerland
    [Fund domicile] Fund management Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Fund domicile] Fund Management Switzerland UBS Asset Management
    [Fund domicile] Custodian Bank Switzerland UBS Switzerland AG
    [Fund domicile] Currency of account Switzerland CHF
    [Fund domicile] Daily order entry till Switzerland 10:00 Time
    [Fund domicile] Financial year ends Switzerland End of March
    [Fund domicile] Distribution Switzerland No
    [Fund domicile] Last dividend on Switzerland n.a
    [Fund domicile] Swinging Single Pricing Switzerland Yes
    [Fund domicile] Subject to withholding tax Switzerland No
    [Fund domicile] Taxable value in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fund domicile] Taxable income year (n.a) Switzerland n.a
    [Fund domicile] Annual fees Total Expense Ratio (TER) as of (31.03.2020) Switzerland 0.97%
    [Fund domicile] Benchmark Switzerland Gemischter Index PostFinance Pension 75
    [Fund domicile] Fund’s assets in mn. CHF Switzerland 361.17
    [Fund domicile] High last 12 months (daily price) from (14.01.2021) Switzerland 145.87
    [Fund domicile] Low 12 months (daily price) from (23.03.2020) Switzerland 103.84

    Die 10 grössten Aktienpositionen

    Nestle 4.01
    Novartis 3.95
    Roche 3.87
    Zurich Insurance 3.27
    Richemont 2.04
    Lonza Group 2.00
    Sika 1.99
    ABB 1.98
    UBS 1.90
    Givaudan 1.73

    Key figures

    Modified Duration 1.16
    Average maturity in years n.a
    Sharpe Ratio (3 years) 0.58
    Risk-Free Rate (3 years)

    Volatility

    2 years 13.34
    3 years 12.14
    5 years
  • Report of the portfolio manager - 3 quarter 2020

    Zu Beginn des dritten Quartals setzten die Märkte ihre Erholung von ihren Talsohlen im März fort, diese verlangsamt sich jedoch in der zweiten Augusthälfte und im September. Als Hauptfaktoren für diese jüngste Verlangsamung können die insgesamt wachsenden Infektionsraten im Spätsommer und eine Aktienmarktkorrektur ausgemacht werden. Der PostFinance Pension 75 schloss das dritte Quartal mit 3,52% im positiven Bereich. Schweizer Aktien (3,28%), globale Aktien in CHF (4,74%) und Aktien aus Schwellenländern in CHF (6,23%) leisteten alle positive Beiträge. CHF-Anleihen, in CHF abgesicherte Staatsanleihen (0,17%) und Unternehmensanleihen (1,44%), Schweizer Immobilien (4%) und Rohstoffe (9,43%) legten ebenfalls zu.

    Wertentwicklung in CHF

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

  • Beim vorliegenden Dokument handelt es sich um Werbung. Die PostFinance Fonds sind nach schweizerischem Recht aufgelegt. Prospekte und KIID, die Vertragsbedingungen sowie die Jahres- und Halbjahresberichte können kostenlos bei den Operations Centers PostFinance, über alle PostFinance-Filialen bzw. bei UBS Fund Management (Switzerland) AG, Postfach, CH4002 Basel, angefordert werden. Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge nehmen alle Poststellen, PostFinance-Filialen und Kundendienste von PostFinance entgegen. Investitionen in ein Produkt sollten nur nach gründlichem Studium des aktuellen Prospekts erfolgen. Sämtliche durch PostFinance AG angebotenen Fonds dürfen innerhalb der USA oder an Personen mit Nationalität, Wohnsitz oder Steuerpflicht gegenüber den USA weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden. PostFinance verkauft keine Fonds an Personen mit Domizil ausserhalb der Schweiz. In diesen Ländern gelten die Fonds von PostFinance nicht als angeboten und sind auch nicht erhältlich. Die genannten Informationen sind weder als Angebot noch als Aufforderung zum Kauf bzw. Verkauf irgendwelcher Wertpapiere oder verwandter Finanzinstrumente zu verstehen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus. Diese Informationen berücksichtigen weder die spezifischen oder künftigen Anlageziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse des einzelnen Empfängers.