Vorsorgefonds PostFinance Pension 75

PostFinance Pension 75 (Valoren-Nr. 31'679'313)

Der Fonds investiert weltweit in Geldmarktanlagen, Obligationen, Aktien und Rohstoffe sowie in Schweizer Immobilien. Der strategische Aktienanteil beträgt 75%, jener der Immobilien und Rohstoffe je 4%. Die Fremdwährungs-Quote beträgt zirka 26%. Der Fonds wird passiv verwaltet, d.h. er bildet den Vergleichsindex nach. Dadurch profitiert der Anleger von tiefen Fondskosten und einer Performance, welche sehr nahe an der Entwicklung des Vergleichsindex liegen wird. Der Fonds wird monatlich wieder auf die ursprüngliche Gewichtung zurückgeführt. Zugelassen ist nur die Anlage von Mitteln der gebundenen Selbstvorsorge in der Schweiz (Vorsorgekonto 3a).

Fondskategorie: Vorsorgefonds

Risikoeinteilung:

in CHF: 41 %

Fondspreis: CHF 122.06 (25.03.2019)

Fondsperformance seit 01.01.2019:
9.82% (25.03.2019)

Morningstar Rating™
of 5 possible stars Kein Rating vorhanden
  • Fondsstruktur nach Anlageinstrumenten in %

    74.94% Aktien, 16.30% Obligationen, 4.02% Immobilien, 4.00% Rohstoffe, 0.81% Geldmarkt
    1. 74.94% Aktien
    2. 16.30% Obligationen
    3. 4.02% Immobilien
    4. 4.00% Rohstoffe
    5. 0.81% Geldmarkt

    Performance-Entwicklung per Ende des vorgehenden Monats

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

    Zeitrahmen Fonds Vergleichsindex¹
    [Zeitrahmen] YTD (01.01.2019 - 25.03.2019) Fonds 9.82 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] 2018 Fonds -8.09 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] 2017 Fonds 14.45 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] 2016 Fonds n.a Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] Ø seit Lancierung p.a Fonds 7.43 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] Lancierungsdatum Fonds 13.06.2016 Vergleichsindex¹
    Chart
    Gewinner 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Alle Rechte vorbehalten.
    Chart
  • Fondscharakteristika

    Fondsdomizil Switzerland
    [Fondsdomizil] Fondsleitung Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Fondsdomizil] Fondsmanagement Switzerland UBS Asset Management
    [Fondsdomizil] Depotbank Switzerland UBS Switzerland AG
    [Fondsdomizil] Fondswährung Switzerland CHF
    [Fondsdomizil] Tagesaktuelle Auftragserfassung bis Switzerland 10:00 Uhr
    [Fondsdomizil] Abschluss Rechnungsjahr jeweils per Switzerland Ende März
    [Fondsdomizil] Ausschüttung Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Letzte Ausschüttung am Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Swinging Single Pricing Switzerland Ja
    [Fondsdomizil] Der Verrechnungssteuer unterliegend Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Steuerwert in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Zu versteuernder Ertrag in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Jährliche Gebühren Total Expense Ratio (TER) per (31.03.2018) Switzerland 0.98%
    [Fondsdomizil] Vergleichsindex Switzerland Gemischter Index PostFinance Pension 75
    [Fondsdomizil] Fondsvermögen in Mio. CHF Switzerland 241.10
    [Fondsdomizil] Höchst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (18.03.2019) Switzerland 123.79
    [Fondsdomizil] Tiefst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (27.12.2018) Switzerland 109.82

    Die 10 grössten Aktienpositionen

    Nestle 10.26
    Novartis 8.10
    Roche 6.71
    Zurich 1.85
    UBS Group 1.82
    Richemont 1.48
    ABB 1.33
    Swiss RE 1.12
    Credit Suisse 1.11
    LafargeHolcim 0.88

    Kennzahlen

    Modified Duration 1.87
    Durchschnittliche Restlaufzeit in Jahren n.a
    Sharpe Ratio (3 Jahre)
    Risk-Free Rate (3 Jahre)

    Volatilität

    2 Jahre 8.27
    3 Jahre
    5 Jahre
  • Bericht des Portfoliomanagers - 4 Quartal 2018

    Das makroökonomische Umfeld war im 4. Quartal immer noch positiv, obwohl sich die Dynamik gegen Ende des Jahres deutlich abschwächte. Die grosse Ausnahme stellt die USA dar, die sich auf hohem Niveau halten konnte. Zur Wachstumsverlangsamung gesellten sich einige geo- und geldpolitische Dissonanzen. Die Verunsicherung führte im Dezember zu einem Stimmungstief an den Börsen. Globale Aktien in CHF (-8,9%), Schweizer Aktien (-6,7%) und Schwellenländeraktien in CHF (-4,0%) entwickelten sich negativ. Auch Rohstoffe (-8,18%) und börsennotierte Schweizer Immobilien (-0,99%) wiesen im 4. Quartal eine negative Rendite auf. Inländische und ausländische CHF-Anleihen schnitten positiv ab. Auf den CHF abgesicherte globale Anleihen leisteten ebenfalls einen Beitrag. Der gesamte Anlageerfolg war während des Quartals negativ.

    Wertentwicklung in CHF

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

  • Prospekte und KIID, die Vertragsbedingungen sowie die Jahres- und Halbjahresberichte können kostenlos bei den Operations Centers PostFinance, über alle PostFinance-Filialen bzw. bei UBS Fund Management (Switzerland) AG, Postfach, CH4002 Basel, angefordert werden. Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge nehmen alle Poststellen, PostFinance-Filialen und Kundendienste von PostFinance entgegen. Investitionen in ein Produkt sollten nur nach gründlichem Studium des aktuellen Prospekts erfolgen. Sämtliche durch PostFinance AG angebotenen Fonds dürfen innerhalb der USA oder an Personen mit Nationalität, Wohnsitz oder Steuerpflicht gegenüber den USA weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden. PostFinance verkauft keine Fonds an Personen mit Domizil ausserhalb der Schweiz. In diesen Ländern gelten die Fonds von PostFinance nicht als angeboten und sind auch nicht erhältlich. Die genannten Informationen sind weder als Angebot noch als Aufforderung zum Kauf bzw. Verkauf irgendwelcher Wertpapiere oder verwandter Finanzinstrumente zu verstehen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus. Diese Informationen berücksichtigen weder die spezifischen oder künftigen Anlageziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse des einzelnen Empfängers. Urheberrechtsvermerk für Lipper Fund Award: Von Thomson Reuters Lipper Awards, © 2017 Thomson Reuters. Alle Rechte vorbehalten. Verwendung mit Genehmigung. Geschützt durch das Urheberrechtsgesetz der Vereinigten Staaten. Das Drucken, Kopieren, Verbreiten oder Weiterleiten dieses Inhalts ohne ausdrückliche schriftliche Genehmigung ist verboten.