Vorsorgefonds PostFinance Pension 45

PostFinance Pension 45 (Valoren-Nr. 1'205'620)

Der Fonds investiert weltweit in Geldmarktanlagen, Obligationen, Aktien und Rohstoffe sowie in Schweizer Immobilien. Der strategische Aktienanteil beträgt 45%, jener der Immobilien und Rohstoffe je 4%. Die Fremdwährungs-Quote beträgt zirka 23%. Der Fonds wird passiv verwaltet, d.h. er bildet den Vergleichsindex nach. Dadurch profitiert der Anleger von tiefen Fondskosten und einer Performance, welche sehr nahe an der Entwicklung des Vergleichsindex liegen wird. Der Fonds wird monatlich wieder auf die ursprüngliche Gewichtung zurückgeführt. Zugelassen ist nur die Anlage von Mitteln der beruflichen Vorsorge und der gebundenen Selbstvorsorge in der Schweiz (2. Säule und Säule 3a).

Fondskategorie: Vorsorgefonds

Risikoeinteilung:

in CHF: 23 %

Fondspreis: CHF 127.61 (22.01.2018)

Fondsperformance seit 01.01.2018:
1.02% (22.01.2018)

Morningstar Rating™
5 of 5 possible stars
  • Fondsstruktur nach Anlageinstrumenten in %

    46.29% Obligationen, 45.09% Aktien, 4.00% Immobilien, 3.99% Rohstoffe, 0.64% Geldmarkt
    1. 46.29% Obligationen
    2. 45.09% Aktien
    3. 4.00% Immobilien
    4. 3.99% Rohstoffe
    5. 0.64% Geldmarkt

    Performance-Entwicklung per Ende des vorgehenden Monats

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

    ¹Im Zuge der Neuausrichtung des PostFinance Fondsangebotes wurde die Anlagestrategie dieses Fonds per 04.08.2008 und per 01.02.2013 neu festgelegt.
    Zeitrahmen Fonds Vergleichsindex¹
    [Zeitrahmen] YTD (01.01.2018 - 22.01.2018) Fonds 1.02 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] 2017 Fonds 8.26 Vergleichsindex¹ 9.09
    [Zeitrahmen] 2016 Fonds 2.74 Vergleichsindex¹ 3.84
    [Zeitrahmen] 2015 Fonds -0.32 Vergleichsindex¹ 0.22
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 3 Jahre Fonds 3.50 Vergleichsindex¹ 4.32
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 5 Jahre Fonds 5.23 Vergleichsindex¹ 6.14
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 10 Jahre Fonds 2.83 Vergleichsindex¹ 3.65
    [Zeitrahmen] Ø seit Lancierung p.a Fonds 2.56 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] Lancierungsdatum Fonds 31.05.2001 Vergleichsindex¹
    Chart
    Gewinner 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Alle Rechte vorbehalten.
    Chart
  • Fondscharakteristika

    Fondsdomizil Switzerland
    [Fondsdomizil] Fondsleitung Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Fondsdomizil] Fondsmanagement Switzerland UBS Asset Management
    [Fondsdomizil] Depotbank Switzerland UBS Switzerland AG
    [Fondsdomizil] Fondswährung Switzerland CHF
    [Fondsdomizil] Tagesaktuelle Auftragserfassung bis Switzerland 10:00 Uhr
    [Fondsdomizil] Abschluss Rechnungsjahr jeweils per Switzerland Ende März
    [Fondsdomizil] Ausschüttung Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Letzte Ausschüttung am Switzerland 05.06.2014
    [Fondsdomizil] Swinging Single Pricing Switzerland Ja
    [Fondsdomizil] Der Verrechnungssteuer unterliegend Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Steuerwert in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Zu versteuernder Ertrag in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Jährliche Gebühren Total Expense Ratio (TER) per (31.03.2017) Switzerland 0.90%
    [Fondsdomizil] Vergleichsindex Switzerland Gemischter Index PostFinance Pension 45
    [Fondsdomizil] Fondsvermögen in Mio. CHF Switzerland 317.05
    [Fondsdomizil] Höchst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (09.01.2018) Switzerland 128.12
    [Fondsdomizil] Tiefst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (31.01.2017) Switzerland 116.84

    Die 10 grössten Aktienpositionen

    Nestle 4.24
    Novartis 3.30
    Roche 2.65
    UBS Group 1.12
    ABB 0.77
    Richemont 0.75
    Zurich 0.73
    Credit Suisse 0.69
    Swiss RE 0.48
    LafargeHolcim 0.43

    Kennzahlen

    Modified Duration 3.52
    Durchschnittliche Restlaufzeit in Jahren n.a
    Sharpe Ratio (3 Jahre) 0.84
    Risk-Free Rate (3 Jahre) -0.78

    Volatilität

    2 Jahre 3.38
    3 Jahre 5.19
    5 Jahre 4.66
  • Bericht des Portfoliomanagers - 4 Quartal 2017

    Entsprechend den Markterwartungen hob die US-Notenbank im Dezember die Zinsen um 25 Basispunkte an. Dies war die insgesamt dritte Zinserhöhung im Jahr 2017. Die Europäische Zentralbank kündigte an, die monatlichen Anleihenkäufe im Januar 2018 zu reduzieren. Im 4. Quartal konnten globale Aktienmärkte eine positive Wertentwicklung vorweisen, allen voran die Schwellenländeraktien. Insbesondere die Steuerreform in den USA beflügelte die Aktienmärkte. Globale Aktien (+6,38%), Schweizer Aktien (+2,91%), inländische Anleihen (+0,57%) und von Ausländern emittierte CHF-Anleihen (+0,24%) trugen positiv zum Anlageerfolg bei. Zudem leisteten auch Schweizer Immobilien (+2,35%) und Rohstoffe (+4,14%) einen wichtigen Beitrag für den insgesamt positiven Anlageerfolg.

    Performance-Grafik

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

  • Die PostFinance Fonds sind nach schweizerischem Recht aufgelegt. Prospekte und sogenannte Key Investor Information Documents (KIID), die Vertragsbedingungen sowie die Jahres- und Halbjahresberichte können kostenlos bei den Operations Centers von PostFinance, über alle PostFinance-Filialen bzw. bei der UBS Fund Management (Switzerland) AG, Postfach, 4002 Basel, angefordert werden. Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge nehmen alle Poststellen, PostFinance-Filialen und alle Kundendienste von PostFinance entgegen. Investitionen in ein Produkt sollten nur nach gründlichem Studium des aktuellen Prospekts erfolgen. Sämtliche durch die PostFinance AG angebotenen Fonds dürfen innerhalb der USA oder an Personen mit Nationalität, Wohnsitz oder Steuerpflicht gegenüber den USA weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden. PostFinance verkauft keine Fonds an Personen mit Domizil ausserhalb der Schweiz. In diesen Ländern gelten die Fonds von PostFinance nicht als angeboten und sind auch nicht erhältlich. Die genannten Informationen sind weder als Angebot noch als Aufforderung zum Kauf bzw. Verkauf irgendwelcher Wertpapiere oder verwandter Finanzinstrumente zu verstehen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus. Diese Informationen berücksichtigen weder die spezifischen oder künftigen Anlageziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse der einzelnen Empfängerin bzw. des einzelnen Empfängers.