Vorsorgefonds PostFinance Pension 45

PostFinance Pension 45 (Valoren-Nr. 1'205'620)

Der Fonds investiert weltweit in Geldmarktanlagen, Obligationen, Aktien und Rohstoffe sowie in Schweizer Immobilien. Der strategische Aktienanteil beträgt 45%, jener der Immobilien und Rohstoffe je 4%. Die Fremdwährungs-Quote beträgt zirka 23%. Der Fonds wird passiv verwaltet, d.h. er bildet den Vergleichsindex nach. Dadurch profitiert der Anleger von tiefen Fondskosten und einer Performance, welche sehr nahe an der Entwicklung des Vergleichsindex liegen wird. Der Fonds wird monatlich wieder auf die ursprüngliche Gewichtung zurückgeführt. Zugelassen ist nur die Anlage von Mitteln der beruflichen Vorsorge und der gebundenen Selbstvorsorge in der Schweiz (2. Säule und Säule 3a).

Fondskategorie: Vorsorgefonds

Risikoeinteilung:

in CHF: 23 %

Fondspreis: CHF 125.00 (16.11.2017)

Fondsperformance seit 01.01.2017:
7.13% (16.11.2017)

Morningstar Rating™
5 of 5 possible stars
  • Fondsstruktur nach Anlageinstrumenten in %

    46.60% Obligationen, 45.15% Aktien, 4.00% Rohstoffe, 3.99% Immobilien, 0.27% Geldmarkt
    1. 46.60% Obligationen
    2. 45.15% Aktien
    3. 4.00% Rohstoffe
    4. 3.99% Immobilien
    5. 0.27% Geldmarkt

    Performance-Entwicklung per Ende des vorgehenden Monats

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

    ¹Im Zuge der Neuausrichtung des PostFinance Fondsangebotes wurde die Anlagestrategie dieses Fonds per 04.08.2008 und per 01.02.2013 neu festgelegt.
    Zeitrahmen Fonds Vergleichsindex¹
    [Zeitrahmen] YTD (01.01.2017 - 16.11.2017) Fonds 7.13 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] 2016 Fonds 2.74 Vergleichsindex¹ 3.84
    [Zeitrahmen] 2015 Fonds -0.32 Vergleichsindex¹ 0.22
    [Zeitrahmen] 2014 Fonds 8.96 Vergleichsindex¹ 10.18
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 3 Jahre Fonds 3.68 Vergleichsindex¹ 4.61
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 5 Jahre Fonds 5.21 Vergleichsindex¹ 6.17
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 10 Jahre Fonds 2.39 Vergleichsindex¹ 3.25
    [Zeitrahmen] Ø seit Lancierung p.a Fonds 2.54 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] Lancierungsdatum Fonds 31.05.2001 Vergleichsindex¹
    Chart
    Gewinner 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Alle Rechte vorbehalten.
    Chart
  • Fondscharakteristika

    Fondsdomizil Switzerland
    [Fondsdomizil] Fondsleitung Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Fondsdomizil] Fondsmanagement Switzerland UBS Asset Management
    [Fondsdomizil] Depotbank Switzerland UBS Switzerland AG
    [Fondsdomizil] Fondswährung Switzerland CHF
    [Fondsdomizil] Tagesaktuelle Auftragserfassung bis Switzerland 10:00 Uhr
    [Fondsdomizil] Abschluss Rechnungsjahr jeweils per Switzerland Ende März
    [Fondsdomizil] Ausschüttung Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Letzte Ausschüttung am Switzerland 05.06.2014
    [Fondsdomizil] Swinging Single Pricing Switzerland Ja
    [Fondsdomizil] Der Verrechnungssteuer unterliegend Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Steuerwert in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Zu versteuernder Ertrag in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Jährliche Gebühren Total Expense Ratio (TER) per (31.03.2017) Switzerland 0.90%
    [Fondsdomizil] Vergleichsindex Switzerland Gemischter Index PostFinance Pension 45
    [Fondsdomizil] Fondsvermögen in Mio. CHF Switzerland 301.83
    [Fondsdomizil] Höchst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (08.11.2017) Switzerland 126.07
    [Fondsdomizil] Tiefst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (17.11.2016) Switzerland 114.27

    Die 10 grössten Aktienpositionen

    Nestle 4.29
    Novartis 3.33
    Roche 2.50
    UBS Group 1.08
    Richemont 0.79
    ABB 0.78
    Zurich 0.76
    Credit Suisse 0.63
    Swiss RE 0.50
    Apple 0.46

    Kennzahlen

    Modified Duration 3.42
    Durchschnittliche Restlaufzeit in Jahren n.a
    Sharpe Ratio (3 Jahre) 0.86
    Risk-Free Rate (3 Jahre) -0.73

    Volatilität

    2 Jahre 3.89
    3 Jahre 5.22
    5 Jahre 4.67
  • Bericht des Portfoliomanagers - 3 Quartal 2017

    In den USA erhöhte die Notenbank Fed im September die Zinsen zwar nicht, kündigte aber an, dass sie demnächst mit ihrer Bilanzverkürzung beginnen möchte. Die Europäische Zentralbank hält hingegen weiterhin an ihrer Strategie fest und kauft monatlich Anleihen im Wert von EUR 60 Mrd. Trotz geopolitischer Risiken konnten die globalen Aktienmärkte im 3. Quartal eine positive Wertentwicklung vorweisen, allen voran die Schwellenländeraktien. Globale Aktien (+6,02%), Schweizer Aktien (+3,15%) und von Ausländern emittierte CHF-Anleihen (+0,05%) trugen zum Anlageerfolg bei. Hingegen belasteten inländische Anleihen (-0,05%) die Wertentwicklung des Fonds. Der gesamte Anlageerfolg fiel positiv aus.

    Performance-Grafik

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

  • Die PostFinance Fonds sind nach schweizerischem Recht aufgelegt. Prospekte und sogenannte Key Investor Information Documents (KIID), die Vertragsbedingungen sowie die Jahres- und Halbjahresberichte können kostenlos bei den Operations Centers von PostFinance, über alle PostFinance-Filialen bzw. bei der UBS Fund Management (Switzerland) AG, Postfach, 4002 Basel, angefordert werden. Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge nehmen alle Poststellen, PostFinance-Filialen und alle Kundendienste von PostFinance entgegen. Investitionen in ein Produkt sollten nur nach gründlichem Studium des aktuellen Prospekts erfolgen. Sämtliche durch die PostFinance AG angebotenen Fonds dürfen innerhalb der USA oder an Personen mit Nationalität, Wohnsitz oder Steuerpflicht gegenüber den USA weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden. PostFinance verkauft keine Fonds an Personen mit Domizil ausserhalb der Schweiz. In diesen Ländern gelten die Fonds von PostFinance nicht als angeboten und sind auch nicht erhältlich. Die genannten Informationen sind weder als Angebot noch als Aufforderung zum Kauf bzw. Verkauf irgendwelcher Wertpapiere oder verwandter Finanzinstrumente zu verstehen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus. Diese Informationen berücksichtigen weder die spezifischen oder künftigen Anlageziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse der einzelnen Empfängerin bzw. des einzelnen Empfängers.