Vorsorgefonds PostFinance Pension 25

PostFinance Pension 25 (Valoren-Nr. 1'205'626)

Der Fonds investiert weltweit in Geldmarktanlagen, Obligationen, Aktien und Rohstoffe sowie in Schweizer Immobilien. Der strategische Aktienanteil beträgt 25%, jener der Immobilien und Rohstoffe je 4%. Die Fremdwährungs-Quote beträgt zirka 12%. Der Fonds wird passiv verwaltet, d.h. er bildet den Vergleichsindex nach. Dadurch profitiert der Anleger von tiefen Fondskosten und einer Performance, welche sehr nahe an der Entwicklung des Vergleichsindex liegen wird. Der Fonds wird monatlich wieder auf die ursprüngliche Gewichtung zurückgeführt. Zugelassen ist nur die Anlage von Mitteln der beruflichen Vorsorge und der gebundenen Selbstvorsorge in der Schweiz (2. Säule und Säule 3a).

Fondskategorie: Vorsorgefonds

Risikoeinteilung:

in CHF: 15 %

Fondspreis: CHF 116.51 (21.06.2017)

Fondsperformance seit 01.01.2017:
2.87% (21.06.2017)

Morningstar Rating™
4 of 5 possible stars
  • Fondsstruktur nach Währungen in %

    89.83% Schweizer Franken, 6.36% US-Dollar, 1.21% Euro, 0.88% Yen, 0.66% Pfund Sterling, 1.05% Übrige
    1. 89.83% Schweizer Franken
    2. 6.36% US-Dollar
    3. 1.21% Euro
    4. 0.88% Yen
    5. 0.66% Pfund Sterling
    6. 1.05% Übrige

    Fondsstruktur nach Anlageinstrumenten in %

    66.37% Obligationen, 24.92% Aktien, 4.02% Immobilien, 3.99% Rohstoffe, 0.70% Geldmarkt
    1. 66.37% Obligationen
    2. 24.92% Aktien
    3. 4.02% Immobilien
    4. 3.99% Rohstoffe
    5. 0.70% Geldmarkt

    Performance-Entwicklung per Ende des vorgehenden Monats

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.

    ¹Im Zuge der Neuausrichtung des PostFinance Fondsangebotes wurde die Anlagestrategie dieses Fonds per 04.08.2008 und per 01.02.2013 neu festgelegt.
    Zeitrahmen Fonds Vergleichsindex¹
    [Zeitrahmen] YTD (01.01.2017 - 21.06.2017) Fonds 2.87 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] 2016 Fonds 1.62 Vergleichsindex¹ 2.94
    [Zeitrahmen] 2015 Fonds -0.05 Vergleichsindex¹ 0.33
    [Zeitrahmen] 2014 Fonds 6.65 Vergleichsindex¹ 7.91
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 3 Jahre Fonds 2.31 Vergleichsindex¹ 3.19
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 5 Jahre Fonds 3.28 Vergleichsindex¹ 4.12
    [Zeitrahmen] Ø der letzten 10 Jahre Fonds 2.13 Vergleichsindex¹ 2.97
    [Zeitrahmen] Ø seit Lancierung p.a Fonds 2.37 Vergleichsindex¹ n.a
    [Zeitrahmen] Lancierungsdatum Fonds 31.05.2001 Vergleichsindex¹
    Chart
    Gewinner 2017
    Group Award "Mixed Assets Small Companies"
    © 2017 Thomson Reuters. Alle Rechte vorbehalten.
    Chart
  • Fondscharakteristika

    Fondsdomizil Switzerland
    [Fondsdomizil] Fondsleitung Switzerland UBS Fund Management (Switzerland) AG
    [Fondsdomizil] Fondsmanagement Switzerland UBS Asset Management
    [Fondsdomizil] Depotbank Switzerland UBS Switzerland AG
    [Fondsdomizil] Fondswährung Switzerland CHF
    [Fondsdomizil] Tagesaktuelle Auftragserfassung bis Switzerland 10:00 Uhr
    [Fondsdomizil] Abschluss Rechnungsjahr jeweils per Switzerland Ende März
    [Fondsdomizil] Ausschüttung Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Letzte Ausschüttung am Switzerland 05.06.2014
    [Fondsdomizil] Swinging Single Pricing Switzerland Ja
    [Fondsdomizil] Der Verrechnungssteuer unterliegend Switzerland Nein
    [Fondsdomizil] Steuerwert in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Zu versteuernder Ertrag in CHF (n.a) Switzerland n.a
    [Fondsdomizil] Jährliche Gebühren Total Expense Ratio (TER) per (31.03.2016) Switzerland 0.86%
    [Fondsdomizil] Vergleichsindex Switzerland Gemischter Index PostFinance Pension 25
    [Fondsdomizil] Fondsvermögen in Mio. CHF Switzerland 179.52
    [Fondsdomizil] Höchst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (19.06.2017) Switzerland 116.70
    [Fondsdomizil] Tiefst letzte 12 Monate (Tagespreis) vom (14.11.2016) Switzerland 111.77

    Die 10 grössten Aktienpositionen

    Nestle 2.65
    Novartis 2.14
    Roche 1.81
    UBS Group 0.57
    ABB 0.47
    Zurich 0.44
    Richemont 0.43
    Swiss RE 0.29
    LafargeHolcim 0.29
    Credit Suisse 0.27

    Kennzahlen

    Modified Duration 4.30
    Durchschnittliche Restlaufzeit in Jahren n.a
    Sharpe Ratio (3 Jahre) 0.93
    Risk-Free Rate (3 Jahre) -0.62

    Volatilität

    2 Jahre 3.52
    3 Jahre 3.20
    5 Jahre 3.07
  • Bericht des Portfoliomanagers - 1 Quartal 2017

    Das 1. Quartal 2017 war geprägt von überraschend guten ökonomischen Fundamentaldaten und Hoffnungen auf zukünftige Massnahmen der neuen Regierung Trump. Aber auch die publizierten Unternehmensdaten wirkten sich unterstützend auf die Entwicklung der Kapitalmärkte aus. Globale Aktien in CHF (+4,70%), Schweizer Aktien (+7,50%), Schwellenländeraktien in CHF (+9,76%) sowie in CHF abgesicherte Unternehmensanleihen (+0,66%) kamen dem Anlageerfolg zugute. Hingegen belasteten globale, auf CHF abgesicherte Staatsanleihen (-0,50%) die Wertentwicklung der Fonds. Schweizer Immobilien leisteten mit einer Wertentwicklung von +4,57% ebenfalls positive Beiträge, Rohstoffe (-1,19%) verringerten jedoch die Rendite.

    Performance-Grafik

    Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung von Anteilen erhobene Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.